วิธีหาที่ปรึกษาทางการเงินของผู้หญิงหรือผู้วางแผน

ผู้หญิงบางคนชอบที่จะพบแพทย์หญิงมากกว่าผู้ชายด้วยเหตุผลหลายประการรวมถึงความคุ้นเคยกับความกังวลเรื่องสุขภาพส่วนบุคคลและในบางกรณีลักษณะที่ดีขึ้นกับตัวเองรวมถึงรูปแบบการแสดงความเห็นอกเห็นใจหรือความสามารถในการฟังในทำนองเดียวกันที่ปรึกษาทางการเงินของผู้หญิงอาจได้รับการปรับให้เข้ากับความกังวลที่ลูกค้าผู้หญิงมีเช่นวิธีการวางแผนสำหรับครอบครัวผสมปัญหาระหว่างกันหรือความมั่งคั่งอย่างฉับพลัน

ข่าวดีก็คือมีที่ปรึกษาทางการเงินและนักวางแผนทางการเงินของผู้หญิงที่มีคุณสมบัติสูงจำนวนมาก ที่สำนักสถิติแรงงาน (BLS)รายงานในปี 2562 ว่า 32.1% ของที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลทั้งหมดเป็นผู้หญิง

ประเด็นสำคัญ

ที่ปรึกษาทางการเงินของผู้หญิงหรือผู้วางแผนอาจเหมาะสมสำหรับลูกค้าที่รู้สึกสะดวกสบายมากขึ้นในการเปิดเผยกับนักวางแผนทางการเงินและที่ปรึกษาของผู้หญิง
ที่ปรึกษาทางการเงินของผู้หญิงอาจเข้าใจปัญหาต่าง ๆ เช่นครอบครัวผสมปัญหาระหว่างกันและความมั่งคั่งอย่างฉับพลันในแบบองค์รวมหรือมีความเห็นอกเห็นใจมากกว่าผู้ชาย
มองหาที่ปรึกษาทางการเงินของผู้หญิงผ่านคำแนะนำจากปากองค์กรท้องถิ่นและทรัพยากรรวมถึงคณะทำงานหญิงและการเงินของสมาคมการวางแผนทางการเงินและความคิดริเริ่มของผู้หญิงของสมาคมที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคล (NAPFA) แห่งชาติ
ถัดไปพบกับที่ปรึกษาที่แตกต่างกันเพื่อประเมินข้อมูลประจำตัวความเชี่ยวชาญในการทำงานและสไตล์ในการเลือกที่ปรึกษาที่คุณตาข่ายดีที่สุด

ขั้นตอนในการค้นหาที่ปรึกษาทางการเงินหรือผู้วางแผนใหม่

โดยธรรมชาติหากคุณเลือกที่จะหาที่ปรึกษาทางการเงินของผู้หญิงคุณจะต้องการมืออาชีพที่มีการฝึกอบรมและคุณสมบัติที่เหมาะสม วิธีหนึ่งในการเริ่มต้นคือการตรวจสอบการจัดอันดับของผู้หญิงในธุรกิจเช่นในForbes 'รายการที่ปรึกษาด้านความมั่งคั่งหญิงยอดนิยมของอเมริกาในปี 2023 ซึ่งเสนอรายละเอียดโดยรัฐและที่ปรึกษาทางการเงินหญิงยอดนิยมในปี 2023 ได้รับการจัดอันดับโดย Barron's ซึ่งสะท้อนให้เห็นสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (AUM)รายได้ที่พวกเขาสร้างขึ้นสำหรับ บริษัท ของพวกเขาและคุณภาพของการปฏิบัติของพวกเขา

ที่ปรึกษาดาวเหล่านี้บางคนต้องการการลงทุนขั้นต่ำสูง แต่มีผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินหญิงจำนวนมากพบที่อื่นที่ไม่ได้ ทรัพยากรรวมถึงคณะทำงานของสตรีและการเงินของสมาคมการวางแผนทางการเงินและความคิดริเริ่มของสตรีแห่งสมาคมที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคล (NAPFA) แห่งชาติ (NAPFA)

รายการตรวจสอบเพื่อช่วยให้คุณตัดสินใจอย่างชาญฉลาด

NAPFA เสนอเคล็ดลับสำหรับวิธีการประเมินผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินที่คาดหวัง พวกเขาคือ:

พูดคุยกับคนที่คุณรักเกี่ยวกับสิ่งที่คุณต้องการทำโดยการทำงานกับที่ปรึกษา
สร้างรายการที่ปรึกษาที่คุณรวบรวมผ่านคำแนะนำจากปากต่อปากองค์กรมืออาชีพหรือรายการ
ทำการบ้านของคุณเกี่ยวกับผู้สมัครที่มีศักยภาพและมีความเป็นไปได้สามประการ ให้ความสนใจกับข้อดีเช่นรางวัลสำหรับงานของพวกเขาและข้อเสียเช่นการลงโทษทางวินัยใด ๆ กับพวกเขา
กำหนดรายการคำถามที่จะถาม
พบพวกเขาแบบตัวต่อตัวถ้าเป็นไปได้หรือไม่ได้โดยการประชุมทางวิดีโอ
ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณรู้สึกมั่นใจเกี่ยวกับประสบการณ์ของเธอเช่นเดียวกับระดับความเชี่ยวชาญและระดับความสะดวกสบายที่คุณรู้สึกคุยกับเธอ

สำคัญ

ที่สำนักสถิติแรงงาน (BLS)รายงานในปี 2562 ว่า 32.1% ของที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลทั้งหมดเป็นผู้หญิงคณะกรรมการ CFP รายงานในปี 2565 ว่ามีเพียง 23.6% ของผู้เชี่ยวชาญ CFP ทั้งหมดเป็นผู้หญิง

รับรองอาจมีที่ปรึกษาทางการเงินหรือผู้วางแผน

มีสามการกำหนดที่นักวางแผนทางการเงินที่มีคุณสมบัติเหมาะสมอาจมี แต่คนแรก -นักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรอง (CFP)- สำคัญที่สุด

CFP เป็นการรับรู้อย่างเป็นทางการของความเชี่ยวชาญในด้านการวางแผนทางการเงินภาษีประกันการวางแผนอสังหาริมทรัพย์และการเกษียณอายุเช่นด้วย401 (k) s- เป็นเจ้าของและได้รับรางวัลจากคณะกรรมการผู้วางแผนการเงินที่ผ่านการรับรอง, Inc. การกำหนดจะมอบให้กับบุคคลที่ประสบความสำเร็จในการสอบครั้งแรกของคณะกรรมการ CFP และจากนั้นเข้าร่วมในโปรแกรมการศึกษาประจำปีอย่างต่อเนื่องเพื่อรักษาทักษะและการรับรองของพวกเขา

ที่ปรึกษาทางการเงินที่เตรียมไว้ดีกว่ามีนักวิเคราะห์การเงิน Chartered (CFA)ชื่อ CFA เป็นตำแหน่งระดับมืออาชีพที่ได้รับการยอมรับทั่วโลกโดยสถาบัน CFA(เดิมคือสมาคมเพื่อการจัดการการลงทุนและการวิจัยหรือ AIMR) ที่วัดและรับรองความสามารถและความสมบูรณ์ของนักวิเคราะห์ทางการเงิน ผู้สมัครจะต้องผ่านการสอบสามระดับที่ครอบคลุมพื้นที่เช่นการบัญชีเศรษฐศาสตร์จริยธรรมการจัดการเงินและการวิเคราะห์ความปลอดภัย

หากคุณมีสถานการณ์ที่เกี่ยวข้องกับภาษีและการบัญชีโดยเฉพาะคุณอาจต้องการที่ปรึกษาที่เป็นบัญชีสาธารณะที่ผ่านการรับรอง (CPA)- CPA เป็นชื่อที่ให้กับผู้เชี่ยวชาญด้านบัญชีที่ได้รับใบอนุญาต ใบอนุญาต CPA จัดทำโดยคณะกรรมการบัญชีสำหรับแต่ละรัฐ American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) จัดหาทรัพยากรในการได้รับใบอนุญาต การกำหนด CPA ช่วยบังคับใช้มาตรฐานวิชาชีพในอุตสาหกรรมบัญชีประเทศอื่น ๆ มีการรับรองเทียบเท่ากับการกำหนด CPA โดยเฉพาะอย่างยิ่งนักบัญชีชาร์เตอร์ด (CA)ชื่อ

คำถามที่พบบ่อย (คำถามที่พบบ่อย)

ที่ปรึกษาทางการเงินคืออะไร?

อันที่ปรึกษาทางการเงินเป็นคำศัพท์กว้าง ๆ ที่ครอบคลุมผู้เชี่ยวชาญหลายประเภท พวกเขาอาจช่วยคุณจัดการการลงทุนของคุณโดยอำนวยความสะดวกในการซื้อและขายหลักทรัพย์ บุคคลเหล่านี้รวมถึงนายธนาคารนักบัญชีนักบวชตัวแทนประกันภัยและนักวางแผนอสังหาริมทรัพย์ ที่ปรึกษาทางการเงินจัดการเรื่องเงินที่หลากหลายสำหรับบุคคลและธุรกิจในขณะที่นักวางแผนทางการเงินจัดการเรื่องพิเศษมากขึ้น

สำนักสถิติแรงงาน (BLS) คืออะไร?

สำนักสถิติแรงงาน (BLS) เป็นหน่วยงานรัฐบาลกลางที่รวบรวมและเผยแพร่ข้อมูลต่าง ๆ เกี่ยวกับเศรษฐกิจสหรัฐฯและตลาดแรงงานรายงานรวมถึงไฟล์ดัชนีราคาผู้บริโภค (CPI)และดัชนีราคาผู้ผลิต (PPI)ซึ่งทั้งสองอย่างนี้ถือเป็นมาตรการสำคัญของอัตราเงินเฟ้อ

นักวางแผนการเงินที่ผ่านการรับรอง (CFP) คืออะไร?

Certified Financial Planner (CFP) เป็นการรับรู้อย่างเป็นทางการของความเชี่ยวชาญในด้านการวางแผนทางการเงินภาษีการประกันภัยการวางแผนอสังหาริมทรัพย์และการเกษียณอายุ เป็นเจ้าของและได้รับรางวัลจากคณะกรรมการผู้วางแผนการเงินที่ผ่านการรับรอง, Inc. การกำหนดจะมอบให้กับบุคคลที่ประสบความสำเร็จในการสอบครั้งแรกของคณะกรรมการ CFP และจากนั้นดำเนินการโปรแกรมการศึกษาประจำปีอย่างต่อเนื่องเพื่อรักษาทักษะและการรับรองของพวกเขา

บรรทัดล่าง

ผู้หญิงบางคนอาจชอบทำงานกับที่ปรึกษาทางการเงินหญิงเพื่อช่วยเหลือพวกเขาวางแผนการเงินของพวกเขาและเพิ่มรายได้สูงสุด ข่าวดีก็คือมีผู้เชี่ยวชาญที่มีคุณสมบัติสูงให้เลือกมากมายและโดยการทำความเข้าใจกับการกำหนดที่แตกต่างกันที่นักวางแผนทางการเงินสามารถมีได้ (CFP, CFA, CPA) และชี้แจงเป้าหมายและค่านิยมของคุณ