คำจำกัดความของกองทุนตราสารหนี้ความเสี่ยงวิธีการลงทุนตัวอย่าง

กองทุนตราสารหนี้คืออะไร

กองทุนตราสารหนี้เป็นกลุ่มการลงทุนเช่นกองทุนรวมหรือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนซึ่งการถือครองหลักประกอบด้วยการลงทุนตราสารหนี้ กองทุนตราสารหนี้อาจลงทุนในพันธบัตรระยะสั้นหรือระยะยาวผลิตภัณฑ์แปลงสินทรัพย์เป็นหลักทรัพย์ตลาดเงินตราสารหรือหนี้อัตราลอยตัว โดยเฉลี่ยแล้วอัตราส่วนค่าธรรมเนียมสำหรับกองทุนตราสารหนี้ต่ำกว่าที่แนบมากองทุนหุ้นเพราะต้นทุนการจัดการโดยรวมต่ำกว่า

มักเรียกกันว่ากองทุนสินเชื่อหรือกองทุนตราสารหนี้กองทุนตราสารหนี้อยู่ภายใต้หมวดสินทรัพย์ตราสารหนี้ ยานพาหนะที่มีความเสี่ยงต่ำเหล่านี้เป็นที่ต้องการโดยนักลงทุนที่ต้องการเก็บเงินทุนและ/หรือบรรลุการแจกแจงรายได้ที่มีความเสี่ยงต่ำ

ความเสี่ยงด้านกองทุนหนี้

กองทุนตราสารหนี้อาจลงทุนในหลักทรัพย์ที่กว้างโดยมีระดับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องแตกต่างกัน โดยทั่วไปหนี้ของรัฐบาลสหรัฐถือว่ามีความเสี่ยงน้อยที่สุด รายละเอียดความเสี่ยงของหนี้องค์กรที่ออกโดยธุรกิจซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของโครงสร้างเงินทุนของพวกเขาโดยทั่วไปจะถูกจัดประเภทโดย บริษัทคะแนนเครดิต-

หนี้เกรดการลงทุนออกโดย บริษัท ที่มีแนวโน้มที่มั่นคงและคุณภาพเครดิตสูง หนี้ที่ให้ผลตอบแทนสูงซึ่งส่วนใหญ่ออกโดย บริษัท คุณภาพสินเชื่อที่ลดลงซึ่งมีแนวโน้มการเติบโตที่เกิดขึ้นใหม่ที่อาจเกิดขึ้นจะให้ผลตอบแทนที่สูงขึ้นพร้อมกับความเสี่ยงที่คาดหวังสูงขึ้น ประเภทหนี้อื่น ๆ ได้แก่ หนี้ตลาดที่พัฒนาแล้วและหนี้ตลาดเกิดใหม่

การลงทุนกองทุนตราสารหนี้

นักลงทุนอาจเลือกจากตัวเลือกกองทุนหนี้ที่มีความเสี่ยงต่ำที่หลากหลายทั้งในผลิตภัณฑ์พาสซีฟและที่ใช้งานอยู่

แฝงตัว

กองทุนการลงทุนตราสารหนี้ที่มีรายได้มากที่สุดและมีการซื้อขายมากที่สุดและมีการซื้อขายที่จะทำซ้ำดัชนีมาตรฐานตราสารหนี้สูงสุดรวมถึงดัชนีพันธบัตรบลูมเบิร์กสหรัฐและดัชนีพันธบัตรหลัก อีทีเอฟแบบพาสซีฟจำลองดัชนีเหล่านี้ ได้แก่ :

ETF พันธบัตรรวมของ ISHARES CORE

ISHARES CORE US รวม ETF (AGG) เป็นกองทุนการจำลองดัชนีดัชนีที่มีการจัดการอย่างอดทนซึ่งติดตามดัชนีพันธบัตรรวมของบลูมเบิร์ก กองทุนมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิ 0.03% ผลตอบแทนเฉลี่ย 5 ปีต่อปี ณ วันที่ 4 สิงหาคม 2565 คือ 0.83%

อีทีเอฟพันธบัตรสหรัฐฯ

ETF พันธบัตร ISHARES US Treasury (GOVT) เป็นกองทุนการจำลองดัชนีการจัดการดัชนีที่มีการจัดการอย่างถาวรซึ่งติดตามดัชนี Core Bond Ice US มันมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิ 0.05%และผลตอบแทนเฉลี่ย 5 ปีต่อปีจนถึงวันที่ 4 สิงหาคม 2565 คือ 0.61%

คล่องแคล่ว

ตลาดกองทุนตราสารหนี้ยังรวมถึงผู้จัดการที่ใช้งานอยู่ในวงกว้างซึ่งพยายามที่จะดีกว่าดัชนีกองทุนหนี้เช่นดัชนีพันธบัตรบลูมเบิร์กรวมของบลูมเบิร์กและดัชนีพันธบัตรหลักของ ICE US Treasury Core

ETF ที่ให้ผลตอบแทนสูงทางยุทธวิธีแห่งแรกที่ให้ความไว้วางใจสูง (HYLS) เป็นตัวอย่างของกองทุนตราสารหนี้ที่มีการจัดการอย่างแข็งขันซึ่งลงทุนเพื่อรายได้และการแข็งค่าของเงินทุน ผลตอบแทน NAV 5 ปี ณ วันที่ 4 สิงหาคม 2565 คือ 0.89% ในขณะที่กองทุนไม่ได้มีประสิทธิภาพสูงกว่าดัชนีที่เลือกในปีนี้ แต่เป็นหนึ่งในกองทุนที่มีประสิทธิภาพสูงสุดในจักรวาลพันธบัตรผลตอบแทนสูงของสหรัฐอเมริกา

โดยรวมแล้วนักลงทุนในกองทุนตราสารหนี้ควรเข้าใจการวัดการคำนวณผลตอบแทนที่ใช้เป็นตัวบ่งชี้ประสิทธิภาพ เนื่องจากกองทุนตราสารหนี้เกี่ยวข้องกับการสร้างรายได้กองทุนอาจจ่ายเงินปันผลรายเดือนหรือรายไตรมาส บัญชีการคำนวณผลตอบแทนทั้งหมดบัญชีสำหรับการจ่ายรายได้ในขณะที่การคำนวณผลตอบแทนทั่วไปอาจไม่

กองทุนตราสารหนี้โลก

ประเทศออกหนี้ในรูปแบบต่าง ๆ เพื่อสนับสนุนนโยบายการคลังของรัฐบาล ในสหรัฐอเมริกาโดยทั่วไปหนี้ที่ออกโดยรัฐบาลถือว่าเป็นการลงทุนตราสารหนี้ที่มีความเสี่ยงต่ำที่สุดในตลาด

กองทุนตราสารหนี้ของสหรัฐฯ

รัฐบาลสหรัฐออกหลักทรัพย์ที่หลากหลายสำหรับการลงทุน หลักทรัพย์เหล่านี้สามารถลงทุนโดยตรงหรือนักลงทุนอาจเลือกที่จะลงทุนในกองทุนหนี้ที่หลากหลายซึ่งรวมถึงหลักทรัพย์เหล่านี้ iShares ของแบล็คร็อคเป็นหนึ่งในผู้จัดการชั้นนำของตลาดสำหรับ ETF ของกองทุนหนี้รัฐบาลสหรัฐที่จัดทำดัชนี

โดยทั่วไปแล้วกองทุนตราสารหนี้ของสหรัฐจะถูกแยกออกจากคุณภาพเครดิตของผู้ออก บริษัท บริษัท ในสหรัฐอเมริกามีคะแนนเครดิตสูงสุดทั่วโลกวางกองทุนหนี้สหรัฐในความต้องการสูง

กองทุนตราสารหนี้โลก

หลายประเทศเสนอการลงทุนหนี้เพื่อสนับสนุนนโยบายการคลังของรัฐบาล ความเสี่ยงและผลตอบแทนของกองทุนหนี้ของรัฐนั้นแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับสภาพแวดล้อมทางการเมืองและเศรษฐกิจของประเทศ เช่นเดียวกับหุ้นกองทุนพันธบัตรองค์กรทั่วโลกสามารถแยกได้โดยดัชนีตลาดที่พัฒนาแล้วและเกิดใหม่อันดับเครดิตได้รับมอบหมายให้ทั้งพันธบัตรรัฐบาลและพันธบัตรองค์กรโดยใช้การวิเคราะห์การจัดอันดับเครดิตที่ได้มาตรฐานทั่วโลก