ปรัชญาการลงทุน: คำจำกัดความประเภทและตัวอย่าง

ปรัชญาการลงทุนคืออะไร?

ปรัชญาการลงทุนคือชุดของความเชื่อและหลักการที่เป็นแนวทางในกระบวนการตัดสินใจของนักลงทุน มันไม่ได้เป็นกฎหรือกฎหมายที่แคบ แต่เป็นชุดของแนวทางและกลยุทธ์ที่คำนึงถึงเป้าหมายความเสี่ยงความเสี่ยงขอบฟ้าเวลาและความคาดหวัง เช่นนี้ปรัชญาการลงทุนมักจะเข้ากันได้รูปแบบการลงทุน-

ปรัชญาการลงทุนที่ได้รับความนิยมรวมถึงการลงทุนมูลค่าโดยมุ่งเน้นไปที่หุ้นที่นักลงทุนเชื่อว่ามีราคาต่ำเกินไป การลงทุนการเติบโตซึ่งกำหนดเป้าหมาย บริษัท ที่อยู่ในช่วงการเติบโตหรือการขยายตัว และการลงทุนในหลักทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนรายได้ดอกเบี้ย การวิเคราะห์ทางเทคนิคและการวิเคราะห์ขั้นพื้นฐานเป็นอีกหนึ่งปรัชญาการลงทุน

ประเภทของปรัชญาการลงทุน

ปรัชญาการลงทุนควรมีความเข้าใจในเป้าหมายของนักลงทุนระยะเวลาหรือขอบฟ้าความอดทนต่อความเสี่ยงประเภทต่าง ๆ และสถานะหรือความต้องการของเงินทุนส่วนบุคคล ต่อไปนี้เป็นปรัชญาการลงทุนทั่วไป:

• มูลค่าการลงทุนเกี่ยวข้องกับการซื้อหุ้นที่นักลงทุนเชื่อว่ามีราคาต่ำกว่าความคาดหวังที่พวกเขาจะเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ
• การวิเคราะห์พื้นฐานอาศัยการระบุ บริษัท ที่มีโอกาสในการรับรายได้ที่แข็งแกร่ง
• การลงทุนการเติบโตเป็นที่ที่นักลงทุนซื้อหุ้นของ บริษัท ใหม่ที่สร้างยอดขายสูงกว่าค่าเฉลี่ยและการเติบโตของกำไรโดยหวังว่าราคาหุ้นจะสูงขึ้น
• การลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม(SRI) มุ่งเน้นไปที่การลงทุนใน บริษัท ที่มีแนวทางปฏิบัติสอดคล้องกับค่านิยมของนักลงทุนเนื่องจากพวกเขาเกี่ยวข้องกับผลกระทบของ บริษัท ที่มีต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม บางครั้งศรีเป็นที่รู้จักกันในชื่อการลงทุน ESG-
• การวิเคราะห์ทางเทคนิคอาศัยการตรวจสอบข้อมูลตลาดที่ผ่านมาเพื่อเปิดเผยรูปแบบการมองเห็นของ Hallmark ในกิจกรรมการซื้อขายที่จะซื้อและขายการตัดสินใจ
• การลงทุนที่ตรงกันข้ามตามที่ชื่อหมายถึงไปในทิศทางตรงกันข้ามของฝูงชน การว่ายน้ำกับปัจจุบันนักลงทุนเหล่านี้คิดว่าตลาดมักจะผิดทั้งในระดับต่ำสุดและสูงมากขายให้กับการชุมนุมและซื้อเมื่อตลาดพังทลาย

ปรัชญาการลงทุนเป็นหนึ่งในลักษณะที่กำหนดของผู้คนหรือ บริษัท ที่จัดการเงิน นักลงทุนส่วนใหญ่ที่ประสบความสำเร็จในระยะยาวพัฒนาและปรับแต่งปรัชญาการลงทุนของพวกเขาเมื่อเวลาผ่านไปและไม่ละทิ้งมันเมื่อสภาพตลาดเปลี่ยนแปลง

ตัวอย่างของปรัชญาการลงทุน

Warren Buffett และการลงทุนที่มีค่า

วอร์เรนบัฟเฟตต์ได้ฝึกฝนปรัชญาการลงทุนที่มีคุณค่าตั้งแต่การศึกษาภายใต้นักลงทุนที่มีคุณค่าในตำนานเบนจามินเกรแฮมที่มหาวิทยาลัยโคลัมเบียในช่วงต้นทศวรรษ 1950 ในทำนองเดียวกันผู้เสนอการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมมีแนวโน้มที่จะยังคงแน่วแน่ในการหลีกเลี่ยง บริษัท ที่มีกิจกรรมที่พวกเขาไม่ชอบ - เช่นการผลิตอาวุธปืนหรือการพนัน - แม้ในขณะที่ปัจจัยพื้นฐานหรือปัจจัยทางเทคนิคกำลังสนับสนุนหุ้นของ บริษัท เหล่านั้น

George Soros และ Momentum Investing

จอร์จโซรอสเป็นนักเก็งกำไรระยะสั้นที่รู้จักกันดี เขามักจะทำการเดิมพันขนาดใหญ่และมีเลเวอเรจสูงในทิศทางของตลาดการเงิน กองทุนป้องกันความเสี่ยงของเขาคือกองทุนควอนตัมเป็นที่รู้จักกันดีกลยุทธ์แมโครระดับโลกปรัชญาที่มีศูนย์กลางอยู่ที่การเดิมพันขนาดใหญ่ทางเดียวในการเคลื่อนไหวของอัตราสกุลเงินราคาสินค้าโภคภัณฑ์หุ้นพันธบัตรตราสารอนุพันธ์และสินทรัพย์อื่น ๆ ตามการวิเคราะห์เศรษฐกิจมหภาค- George Soros มีความโดดเด่นในหมู่นักลงทุนที่ประสบความสำเร็จอย่างสูงในการยอมรับว่าสัญชาตญาณมีบทบาทอย่างมากในการตัดสินใจลงทุนของเขา

John Paulson และ Contrarian Investing

ผู้จัดการกองทุนป้องกันความเสี่ยงจอห์นพอลสันได้รับชื่อเสียงในช่วงวิกฤตสินเชื่อเพื่อการเดิมพันที่น่าตื่นเต้นกับตลาดที่อยู่อาศัยของสหรัฐอเมริกา การเดิมพันในเวลาที่เหมาะสมนี้ทำให้ บริษัท ของเขา Paulson & Co. มีมูลค่าประมาณ 15 พันล้านเหรียญสหรัฐในช่วงวิกฤต เขาเปลี่ยนเกียร์อย่างรวดเร็วในปี 2009 เนื่องจากตลาดขายอย่างหนักเพื่อเดิมพันในการฟื้นตัวครั้งต่อไปและสร้างตำแหน่งหลายพันล้านดอลลาร์ในธนาคารแห่งอเมริกา (BAC) เช่นเดียวกับตำแหน่งส่วนแบ่งประมาณสองล้านตำแหน่งในโกลด์แมนแซคส์ นอกจากนี้เขายังเดิมพันทองคำในเวลานั้นและลงทุนอย่างหนักในซิตี้กรุ๊ป (C), JP Morgan Chase (JPM) และสถาบันการเงินอื่น ๆ จำนวนหนึ่ง