การวางแผนมรดก: ความหมายอย่างไรมันทำงานอย่างไร

การวางแผนมรดกคืออะไร?

การวางแผนมรดกเป็นกลยุทธ์ทางการเงินที่เตรียมผู้คนให้ยกมรดกให้กับคนที่คุณรักหรือถัดไปของญาติหลังความตาย. กิจการเหล่านี้มักจะวางแผนและจัดโดยกที่ปรึกษาทางการเงิน-

การวางแผนมรดกทำงานอย่างไร

การวางแผนมรดกเป็นสิ่งสำคัญเพื่อพิจารณาก่อนที่บุคคลจะผ่านไป หลังจากที่มีคนเสียชีวิตความมั่งคั่งและทรัพย์สินของพวกเขาจะถูกส่งต่อไปยังญาติต่อไปหรือเพื่อคนหรือองค์กรการกุศลที่ระบุไว้ในพินัยกรรม

หากคุณไม่มีแผนสำหรับไฟล์อสังหาริมทรัพย์การจัดการของมันอาจขัดกับความปรารถนาของคุณเมื่อผ่านไปแล้ว การวางแผนมรดกมีความสำคัญอย่างยิ่งสำหรับผู้ที่มีธุรกิจขนาดเล็กหรือสินทรัพย์อื่น ๆ ที่ต้องการการบำรุงรักษา

ที่ปรึกษาทางการเงินและการวางแผนมรดก

เช่นเดียวกับการเขียนพินัยกรรมสิ่งสำคัญคือการเริ่มวางแผนมรดกของคุณก่อนเวลาเมื่อถึงเวลากิจการของคุณก็เป็นไปตามลำดับ อันที่ปรึกษาทางการเงินให้คำแนะนำเกี่ยวกับวิธีที่ดีที่สุดในการเตรียมมรดกของคุณและช่วยเหลือสำหรับคำถามหรือคำขอพิเศษที่อาจเกิดขึ้น

ก่อนอื่นที่ปรึกษาทางการเงินจะแนะนำให้คุณไปถึงระดับความมั่นคงทางการเงินที่จะช่วยให้คุณมีชีวิตที่สะดวกสบายและอนุญาตให้คุณทิ้งความมั่งคั่งเป็นส่วนหนึ่งของมรดกของคุณ หลายคนลืมไปว่าพวกเขาไม่สามารถทิ้งมรดกทางการเงินได้หากพวกเขาไม่ได้มีความปลอดภัยทางการเงินเพียงพอที่จะรวบรวมมรดกนั้นตั้งแต่แรก

หลังจากแก้ไขปัญหาความมั่นคงทางการเงินที่ปรึกษาทางการเงินให้คำแนะนำเกี่ยวกับวิธีการให้แน่ใจว่ากิจการของคุณได้รับการจัดการและยังคงประสบความสำเร็จหลังจากที่พวกเขาผ่านไป ที่ปรึกษามักจะแนะนำให้ตั้งค่าการประชุมกับญาติคนต่อไปของคุณเพื่อหารือเกี่ยวกับวิธีการจัดการอสังหาริมทรัพย์ของคุณดังนั้นจึงไม่มีความประหลาดใจ การประชุมช่วยให้คุณสื่อสารการตั้งค่าหรือความปรารถนาที่คุณมีในวิธีการจัดการที่ควรได้รับการจัดการหรือสิ่งที่ควรจะเป็น มันมีประโยชน์เสมอที่จะมีความปรารถนาเหล่านี้เป็นลายลักษณ์อักษรเช่นในพินัยกรรม ที่ปรึกษาทางการเงินยังสามารถช่วยเหลือคุณในการบริจาคส่วนใดส่วนหนึ่งของความมั่งคั่งเพื่อการกุศล

หากคุณเป็นเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กคุณอาจกังวลเกี่ยวกับการปกป้องอสังหาริมทรัพย์ของคุณจากปัญหาทางกฎหมายหรือเจ้าหนี้ ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถให้คำแนะนำเกี่ยวกับวิธีการทำตามขั้นตอนเพื่อให้แน่ใจว่าสินทรัพย์ของคุณได้รับการปกป้องหลังจากที่พวกเขาถูกส่งผ่านไปแล้ว

ภาษีอสังหาริมทรัพย์

นอกเหนือจากการช่วยเหลือการพัฒนาและการจัดการของอสังหาริมทรัพย์แล้วที่ปรึกษาทางการเงินจะหารือเกี่ยวกับภาษีใด ๆ ที่อาจส่งผลกระทบต่ออสังหาริมทรัพย์ของคุณ สินทรัพย์ที่ต้องเสียภาษีรวมถึงนโยบายการประกันชีวิตบัญชีเกษียณอายุส่วนบุคคล(IRAs) และค่างวด- หลายคนไม่ทราบว่าภาษีของพวกเขาสูงเพียงใดและพวกเขามักจะไม่ตระหนักถึงคุณค่าที่แท้จริงของสินทรัพย์ของพวกเขาดังนั้นจึงเป็นกุญแจสำคัญในการพบกับที่ปรึกษาทางการเงินในระหว่างกระบวนการวางแผนเพื่อให้แน่ใจว่าสถานการณ์ภาษีที่อาจเกิดขึ้นทั้งหมดถูกนำมาพิจารณา