Securities Investor Protection Corporation (SIPC): ภาพรวม

Securities Investor Protection Corporation (SIPC) เป็น บริษัท ที่ไม่แสวงหาผลกำไรที่สร้างขึ้นโดยการกระทำของสภาคองเกรสเพื่อปกป้องลูกค้าของบริษัท นายหน้าที่ถูกบังคับให้ล้มละลาย

สมาชิก SIPC รวมโบรกเกอร์และตัวแทนจำหน่ายทั้งหมดที่ลงทะเบียนภายใต้พระราชบัญญัติการแลกเปลี่ยนหลักทรัพย์ปี 1934สมาชิกทุกคนของการแลกเปลี่ยนหลักทรัพย์และส่วนใหญ่สมาคมผู้ค้าหลักทรัพย์แห่งชาติสมาชิก (NASD) ความครอบคลุมของ SIPC ปกป้องสมาชิกในกรณีที่ บริษัท ล้มเหลว

ประเด็นสำคัญ

Securities Investor Protection Corporation (SIPC) เป็น บริษัท ที่ไม่แสวงหาผลกำไรที่สร้างขึ้นโดยการกระทำของสภาคองเกรสเพื่อปกป้องลูกค้าของ บริษัท นายหน้าที่ถูกบังคับให้ล้มละลาย
สมาชิก SIPC รวมถึงโบรกเกอร์และตัวแทนจำหน่ายทั้งหมดที่ลงทะเบียนภายใต้พระราชบัญญัติการแลกเปลี่ยนหลักทรัพย์ของปี 1934 สมาชิกทั้งหมดของการแลกเปลี่ยนหลักทรัพย์และสมาชิก NASD ส่วนใหญ่
SIPC เป็นประกันที่ให้บริการลูกค้านายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์สูงถึง $ 500,000 สำหรับเงินสดและหลักทรัพย์ที่จัดขึ้นโดย บริษัท (แม้ว่าความคุ้มครองเงินสดจะ จำกัด อยู่ที่ $ 250,000)

ทำความเข้าใจกับ บริษัท คุ้มครองนักลงทุนหลักทรัพย์ (SIPC)

ได้รับอนุญาตและสร้างภายใต้พระราชบัญญัติคุ้มครองนักลงทุนหลักทรัพย์ปี 1970 SIPC ดูแลการชำระบัญชีของนายหน้า-ตัวแทนจำหน่ายที่ล้มละลายตกอยู่ในปัญหาทางการเงินหรือหากสินทรัพย์ของลูกค้าหายไป ความตั้งใจของ SIPC คือการคืนหลักทรัพย์และเงินทุนให้กับลูกค้าโดยเร็วที่สุด

จุดสนใจของ SIPC คือการได้รับสินทรัพย์ที่ส่งคืนจาก บริษัท ที่ล้มละลายหรือมีปัญหาทางการเงิน SIPC ไม่ได้ตรวจสอบการฉ้อโกงหรืออาชญากรรมหลักทรัพย์ มันไม่ใช่เอเจนซี่และไม่ได้เป็นส่วนหนึ่งของรัฐบาลสหรัฐอเมริกา โดยพื้นฐานแล้วมันเป็นประกันที่ให้บริการลูกค้านายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์สูงถึง $ 500,000 สำหรับเงินสดและหลักทรัพย์ที่จัดขึ้นโดย บริษัท โดยมีขีด จำกัด สูงถึง $ 250,000 เป็นเงินสด

ข้อเท็จจริง

จากการสร้างโดยสภาคองเกรสในปี 2513 ถึงธันวาคม 2563 SIPC ได้ช่วยกู้คืนสินทรัพย์ 141.8 พันล้านดอลลาร์สำหรับนักลงทุนประมาณ 773,000 คน

กองทุน SIPC ก่อตั้งขึ้นกับ บริษัทครอบคลุมค่าใช้จ่าย- กองทุนมาจากสมาชิกและความสนใจจากเราหลักทรัพย์ของรัฐบาลที่ SIPC ซื้อ บริษัท ยังมีเครดิตมูลค่า 2.5 พันล้านดอลลาร์กับคลังสหรัฐฯ

บริษัท สมาชิกของ SIPC จะต้องขออนุมัติจาก บริษัท ก่อนที่จะเข้าสู่การล้มละลายหรือการดำเนินคดีล้มละลาย

ข้อพิจารณาพิเศษ

เมื่อจัดการกับการชำระบัญชีสถานะลูกค้าจะถูกกำหนดโดย SIPC ที่เกี่ยวข้องกับวันที่ยื่นสำหรับการดำเนินการ หากบุคคลนั้นทำหน้าที่ด้วยเงินสดหรือหลักทรัพย์กับ บริษัท ที่ถูกชำระหลังจากวันที่ยื่นของการชำระบัญชีพวกเขาอาจยังคงจัดเป็นลูกค้า ปัจจัยที่ดีคือการกระทำของพวกเขาจะจัดให้พวกเขาเป็นลูกค้าที่เกิดขึ้นก่อนวันที่ยื่นเอกสารหรือไม่

ผู้ดูแลการชำระบัญชีจะต้องเป็นที่พอใจว่าการกระทำของแต่ละบุคคลนั้นถูกนำมาโดยสุจริตก่อนวันที่ยื่น วันที่ลูกค้าดำเนินการนี้จะได้รับการพิจารณาเป็นวันที่ยื่นเพื่อกำหนดส่วนของส่วนทุนสุทธิที่เกิดจากลูกค้า

เมื่อผู้ดูแลผลประโยชน์ในการชำระบัญชีแจกจ่ายหลักทรัพย์ให้กับลูกค้าที่ได้รับผลกระทบหลักทรัพย์จะได้รับการประเมินตามการปิดธุรกิจในวันที่ยื่น

ประเด็นสำคัญ

ทำความเข้าใจกับ บริษัท คุ้มครองนักลงทุนหลักทรัพย์ (SIPC)

ข้อเท็จจริง

ข้อพิจารณาพิเศษ

相關貼文