ตัวเลือกกองทุน Roth IRA จาก Wealthfront

Wealthfront Corp. เป็นบริษัทที่ให้บริการทางการเงินที่ให้บริการด้านการบริหารความมั่งคั่งและที่ปรึกษาการลงทุน มันดำเนินการที่ใช้อัลกอริธึมเพื่อให้ลูกค้าได้รับการจัดการการลงทุน การวางแผนทางการเงิน และผลิตภัณฑ์และบริการอื่นๆ ของนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ปรับแต่งได้ บริษัทนำเสนอผลิตภัณฑ์ที่หลากหลายบริหารจัดการโดยบริษัทอื่น

นักลงทุนในสหรัฐอเมริกาสามารถเข้าถึงแผนการออมทรัพย์ที่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีหลายแผน รวมถึง 401(k)s บัญชีการเกษียณอายุส่วนบุคคล (IRA) และ Roth IRA หลักคือว่าสมัยก่อนมีทุนสนับสนุนด้วย- นี่หมายความว่าไม่สามารถลดหย่อนภาษีได้ เช่น- แต่แตกต่างจาก IRA แบบดั้งเดิมที่มีการหักภาษีเงินได้ที่ถูกถอนออก Roth IRA ช่วยให้นักลงทุนสามารถถอนเงินปลอดภาษีได้

ทำความเข้าใจกับความมั่งคั่ง

Wealthfront ซึ่งก่อตั้งขึ้นในปี 2551 ดำเนินงานผ่านบริษัทในเครือ 3 แห่ง ได้แก่ Wealthfront Software LLC, Wealthfront Advisers LLC และ Wealthfront Brokerage LLC บริษัทมีเงินมากกว่า 50 พันล้านดอลลาร์-

Wealthfront ดำเนินการเป็น- ซอฟต์แวร์ของบริษัทมุ่งเน้นไปที่การให้คำแนะนำด้านการลงทุนและปรับแต่งการซื้อขายให้กับลูกค้าแต่ละรายโดยเฉพาะ คล้ายกับ- แต่บริการของ Wealthfront มีจำกัดเมื่อเทียบกับโบรกเกอร์ที่ให้บริการเต็มรูปแบบ ตัวอย่างเช่น ไม่ได้ให้คำแนะนำด้านภาษีส่วนบุคคล และไม่มีที่ปรึกษาที่เป็นมนุษย์ซึ่งนักลงทุนสามารถหารือได้- บริการของ Wealthfront มีค่าธรรมเนียมที่ปรึกษารายปีต่ำเพียง 0.25% และไม่มีค่าธรรมเนียมบัญชีหรือการซื้อขาย

ไม่มีการเสนอกองทุนที่เป็นกรรมสิทธิ์ใดๆ แต่จัดให้มีกองทุน ETF ที่หลากหลายซึ่งออกโดยบริษัทอื่นซึ่งนักลงทุนสามารถเลือกได้ ด้านล่างนี้ เราจะดูกองทุนหุ้นแบบกว้างๆ หนึ่งกองทุนและกองทุนพันธบัตรแบบกว้างๆ หนึ่งกองทุนที่มีให้บริการผ่าน Wealthfront กองทุนทั้งสองเป็นกองทุนดัชนีและควรดำเนินการคล้ายกับกองทุนอื่นที่ติดตามดัชนีเดียวกัน เหตุผลหลักในการเลือกกองทุนทั้งสองนี้ก็คือกองทุนที่ถูกที่สุดจากหุ้นทั้งหมดและ-

• : 0.03% (ณ วันที่ 26 เม.ย. 2567)
• สินทรัพย์ภายใต้การจัดการ: 1.8 ล้านล้านดอลลาร์ (ณ วันที่ 31 ธ.ค. 2567)
• หนึ่งปีผลตอบแทนรวม: 23.75% (ณ 31 ธ.ค. 2567)
• ผลกำไรย้อนหลัง 12 เดือน () ผลผลิต: 3.76% (ณ วันที่ 22 ม.ค. 2568)
• วันที่จัดตั้งกองทุน: 24 พฤษภาคม 2544

VTI เป็น ETF ที่มีวัตถุประสงค์เพื่อติดตามผลการดำเนินงานของ CRSP US Total Market Index ซึ่งเป็นดัชนีที่ประกอบด้วยหุ้นประมาณ 3,500 ตัวทั่วและนั่นคิดเป็นเกือบ 100% ของตลาดตราสารทุนที่สามารถลงทุนได้ของสหรัฐฯตลาด-กองทุนให้ความเสี่ยงที่กว้างขวางและหลากหลายต่อตลาดตราสารทุนของสหรัฐฯ

VTI บริหารงานโดย Gerard O'Reilly, Walter Nejman และ Michelle Louie O'Reilly ได้ให้คำแนะนำกองทุนมาตั้งแต่ปี 2544 และ Nejman มาตั้งแต่ปี 2559 Louie ร่วมกองทุนในปี 2566

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2024 ETF มีจำนวนการถือครอง 3,609 รายการ ประกอบด้วยดังนี้ 70% คือหุ้น 3.8% อยู่ระหว่างหุ้นขนาดกลางและขนาดใหญ่ 13% อยู่, 5.7% อยู่ระหว่างหมวกขนาดเล็กและหมวกขนาดกลาง และ 7.5% อยู่ระหว่าง- มูลค่าตลาดเฉลี่ยภายในกองทุนอยู่ที่ 975.6 พันล้านดอลลาร์

กองทุนหุ้นที่มีฐานกว้างเช่น VTI มีความเสี่ยงในระดับหนึ่ง แต่ยังช่วยให้นักลงทุนมีโอกาสเติบโตที่ค่อนข้างแข็งแกร่งอีกด้วย สำหรับนักลงทุนจำนวนมาก ETF นี้อาจทำหน้าที่เป็นรากฐานของพอร์ตการลงทุนที่มีความหลากหลาย อย่างไรก็ตามสำหรับผู้ที่มีงบน้อยมากๆหรือผู้ที่กำลังจะเกษียณอายุ การมีพอร์ตโฟลิโอที่เน้นรายได้มากขึ้นอาจเป็นตัวเลือกที่ดีกว่า

• อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.03% (ณ วันที่ 26 เม.ย. 2567)
• สินทรัพย์ภายใต้การจัดการ: 342.4 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ (ณ วันที่ 31 ธ.ค. 2567)
• ผลตอบแทนรวมย้อนหลังหนึ่งปี:: 0.14% (ณ วันที่ 22 ม.ค. 2568)
• อัตราผลตอบแทนย้อนหลัง 12 เดือน (TTM): 1.34% (ณ 31 ธ.ค. 2567)
• วันที่จัดตั้งกองทุน: 3 เมษายน 2550

บีเอ็นดีคือกETF ที่พยายามติดตามผลการดำเนินงานของ Bloomberg US Aggregate Float Adjusted Index ซึ่งเป็นดัชนีถ่วงน้ำหนักตลาดที่ใช้เป็นเป็นตัวแทนของวงกว้างตลาดพันธบัตรสหรัฐฯ กองทุนนี้เปิดโอกาสให้ลงทุนในพันธบัตรสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐที่ต้องเสียภาษีซึ่งมีคุณภาพเครดิตสูง

ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอเพียงคนเดียวของ BND คือ Joshua C. Barrickman ซึ่งเป็นที่ปรึกษากองทุนมาตั้งแต่ปี 2556

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2024 ETF มีจำนวนการถือครอง 11,277 รายการ ในจำนวนนี้ 47.97% เป็นพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯ หรือพันธบัตรรัฐบาล 19.84%, 14.87% เป็นพันธบัตรที่ออกโดยบริษัทอุตสาหกรรม, 8.70% ออกโดยบริษัททางการเงิน, 3.34% ออกโดยหน่วยงานต่างประเทศ, 2.46% ออกโดยสาธารณูปโภค, 1.64% เป็น MBS เชิงพาณิชย์, 0.62% เป็นและ 0.55% เป็นตราสารหนี้อื่นๆ การถือครองกองทุนทั้งหมดถือเป็นระดับการลงทุน โดยมี กระดับ BBB ขึ้นไป

พันธบัตรหรือกองทุนตราสารหนี้ในวงกว้างเช่น BND โดยทั่วไปมีความเสี่ยงน้อยกว่ากองทุนตราสารทุน อย่างไรก็ตาม กองทุนพันธบัตรไม่ได้มีศักยภาพในการเติบโตเท่าเดิม ซึ่งหมายความว่าโดยทั่วไปแล้วผลตอบแทนจะต่ำกว่า พวกเขาสามารถเป็นเครื่องมือที่มีประโยชน์ทั้งสำหรับนักลงทุนที่ไม่ชอบความเสี่ยงและเป็นส่วนหนึ่งของพอร์ตโฟลิโอกลยุทธ์. สม่ำเสมอด้วยนักลงทุนที่ไม่ชอบความเสี่ยงจะพบว่าการลงทุนทั้งกองทุนพันธบัตรและกองทุนตราสารทุนในวงกว้างทำให้เกิดการกระจายความเสี่ยง เป็นแนวทางที่มีแนวโน้มที่จะเพิ่มผลตอบแทนสูงสุดในขณะที่ลดให้น้อยที่สุด-

คำถามที่พบบ่อย (FAQ)

บรรทัดล่าง

Roth IRA มอบสิทธิประโยชน์ทางภาษีแก่นักลงทุน Roth IRA มีความโดดเด่นตรงที่พวกเขาได้รับทุนสนับสนุนเป็นดอลลาร์หลังหักภาษีและไม่ต้องเสียภาษีเมื่อมีการถอนเงินในภายหลัง ในระยะสั้น,สามารถปลูกแบบปลอดภาษีได้

หลังจากเปิด Roth IRA ประเภทการลงทุนที่เลือกจะขึ้นอยู่กับการยอมรับความเสี่ยงของนักลงทุนแต่ละราย รวมถึงเวลาและพลังงานที่พวกเขาต้องใช้ในการวิจัยการลงทุนต่างๆ สำหรับนักลงทุนที่มีเวลาและพลังงานน้อย ทางเลือกหนึ่งคือเลือกใช้กองทุนขนาดใหญ่และมีความหลากหลายและอีกส่วนหนึ่งสำหรับกองทุนพันธบัตรในวงกว้าง กองทุนขนาดใหญ่และมีความหลากหลายเหล่านี้อาจสร้างรากฐานที่มั่นคงสำหรับนักลงทุนจำนวนมากที่มีเวลาและพลังงานเพิ่มเติมในการประเมินกองทุนอื่นๆ ซึ่งบางครั้งมีความเสี่ยงมากกว่าที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนในแต่ละบริษัทหรือเฉพาะกลุ่มของตลาด