หลายคนจะได้เห็นเรื่องราวของซุปเปอร์สตาร์เบสบอล Shohei Ohtani และล่ามที่ยักยอกเงินหลายล้านคนจากเขาเพื่อชำระหนี้การพนันเป็นเรื่องเตือนเกี่ยวกับการเดิมพันกีฬา แต่มันก็มีศักยภาพที่เท่าเทียมกันในฐานะที่เป็นเครื่องเตือนใจถึงความเสี่ยงในปัจจุบันของการฉ้อโกงทางการเงินและบทบาทที่เพิ่มขึ้นที่การตรวจสอบตัวตนมีบทบาทในการป้องกัน
ในกรณีนี้ล่าม Ippei Mizuhara ของ Ohtani เป็นคนจริงที่สามารถเข้าถึงการเงินของ Ohtani และยอมรับว่าขโมยเงิน 16 ล้านเหรียญสหรัฐจากเจ้านายของเขาเพื่อครอบคลุมการสูญเสียการเดิมพันของเขา Mizuhara สามารถเปลี่ยนการตั้งค่าในบัญชีธนาคารของ Ohtani เพื่อเปลี่ยนเส้นทางการแจ้งเตือนและ - เพราะเขาคุ้นเคยเป็นคำพูดของ Ohtahiธุรกรรมขนาดใหญ่-
การตรวจสอบการตรวจสอบตัวตนไบโอเมตริกซ์ในบัญชีของดาราเบสบอลอาจป้องกันการโจรกรรม อย่างไรก็ตามการพัฒนาใน AI Generative และเทคโนโลยี Deepfakeกำลังเพิ่มเลเยอร์ใหม่อย่างต่อเนื่องในระบบนิเวศการคุกคามที่มีการทำให้รูที่สำคัญในความปลอดภัยของข้อมูลทั่วโลกอยู่แล้ว หากเป็นเรื่องยากที่จะให้ความไว้วางใจอย่างสมบูรณ์ในบุคคลที่แท้จริงให้ลองนึกภาพว่ามันจะยากกว่าที่จะเชื่อใจมนุษย์เสมือนจริงที่รู้ว่าพวกเขาอาจถูกสร้างขึ้นอย่างชัดแจ้งเพื่อกระทำการฉ้อโกงธนาคารและอาชญากรรมทางการเงินอื่น ๆ
ธนาคารมีเครื่องมือไบโอเมตริกซ์ที่จำเป็นสำหรับการฉ้อโกง ID
เรื่องราวของ Shohei Ohtani อาจได้รับพาดหัว แต่จากข้อมูลของ Brett Beranek ผู้จัดการทั่วไปด้านความปลอดภัยและชีวภาพที่Microsoftมันเป็นส่วนหนึ่งของภูเขาน้ำแข็งขนาดใหญ่กว่าที่ชนเข้ากับชีวิตของผู้คนนับล้านทำให้เกิดความพินาศทางการเงิน - และแย่ลง
“ เด็ก ๆ หลานคู่สมรสเพื่อนร่วมธุรกิจและบุคคลอื่น ๆ ที่มีความสัมพันธ์ส่วนตัวกับผู้ที่ตกเป็นเหยื่อมักจะเป็นผู้ร้ายในคดีฉ้อโกงใจมากที่สุด” Beranek เขียนใน Aโพสต์สำหรับ LinkedIn- “ ผู้ที่ตกเป็นเหยื่อมักจะรู้สึกอับอายที่มีคนใกล้ชิดกับพวกเขาอาจชั่วร้ายและพวกเขาไม่ต้องการให้ประชาชนรู้ถึงการกระทำที่ผิดของผู้หลอกลวง” สิ่งนี้สามารถนำไปสู่ภาวะซึมเศร้าและแม้แต่การฆ่าตัวตาย
“ ความทุกข์ของมนุษย์นี้สามารถหลีกเลี่ยงได้อย่างสมบูรณ์”anek- “ สถาบันการเงินสามารถเข้าถึงเทคโนโลยีไบโอเมตริกซ์ที่จะช่วยให้พวกเขาตรวจสอบว่ามนุษย์ดำเนินการธุรกรรมใด ๆ ที่ได้รับนั้นเป็นลูกค้าของพวกเขา” แม้จะมีการเข้าถึงการป้องกันไบโอเมตริกซ์เป็นเวลาหลายปี Beranek กล่าวว่า“ สถาบันการเงินจำนวนมากไม่มีการควบคุมไบโอเมตริกซ์เหล่านี้และสถานที่ที่มักจะมีพวกเขาในพื้นที่ที่เลือกของการดำเนินงานของพวกเขาซึ่งหมายความว่าการทำธุรกรรมทางการเงินที่มีความเสี่ยงสูง
ยอดคงเหลือในธนาคารป้องกันความต้องการของลูกค้า
พอดคาสต์ที่ผลิตโดยสภาการระบุตัวตนและการตรวจสอบความถูกต้องของแคนาดา (การประกวด) มุ่งเน้นไปที่การใช้ฐานรากของระบบนิเวศทางการเงินเพื่อต่อสู้กับการค้ามนุษย์ แต่ใช้ทางอ้อมในการฉ้อโกงทางการเงิน
พูดถึง“Trust Talks และ Digital Dives”, Karan Puri รองประธานฝ่ายนิเวศภายนอกของ TD Bank มุ่งเน้นไปที่ข้อมูลประจำตัวที่เชื่อถือได้กล่าวว่าการระบุลูกค้าเป็น“ แง่มุมที่สำคัญที่สุดเดียว” ในการปกป้องระบบนิเวศทางการเงิน“ ไม่ว่าจะเป็นการเพิ่มลูกค้าใหม่หรือให้บริการลูกค้าที่มีมูลค่าสูง
“ ธนาคารทำให้มั่นใจได้ว่าลูกค้าเป็นคนที่พวกเขาอ้างว่าเป็นอย่างแท้จริงและเป็นไปตามข้อกำหนดของ KYC ในการทำเช่นนั้นมีกระบวนการระบุตัวตนที่เข้มงวดบ่อยครั้งซึ่งจะเพิ่มคะแนนแรงเสียดทานสำหรับอาชญากร” แต่ Puri เน้นความจำเป็นในการสร้างสมดุลระหว่างประสบการณ์ของลูกค้า “ TD Bank กำลังลงทุนอย่างมากในด้านเทคโนโลยีและระบบอัตโนมัติเพื่อสร้างความสมดุลระหว่างผลประโยชน์การแข่งขันของการติดตามนักแสดงอาชญากรในระบบนิเวศในขณะที่ลดแรงเสียดทานสำหรับลูกค้าของแท้”
Fincen ต้องการรายละเอียดเกี่ยวกับ IDV, Tech Anti-Fraud สำหรับ FIS
เครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงินของกระทรวงการคลังของสหรัฐอเมริกา (ฟินเซน) ได้ออกคำร้องขอข้อมูล (RFI)“ เกี่ยวข้องกับข้อกำหนดที่มีอยู่สำหรับธนาคารภายใต้โปรแกรมการระบุลูกค้า(CIP) กฎเพื่อรวบรวมหมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษี (TIN) จากลูกค้าก่อนที่จะเปิดบัญชี” กล่าวอีกนัยหนึ่งองค์กรกำลังมองหาเครื่องมือตรวจสอบเอกลักษณ์ดิจิตอลที่จะช่วยให้ทันกับวิวัฒนาการทางเทคโนโลยีของกลยุทธ์การฉ้อโกง-
“ ข้อกำหนดสำหรับธนาคารในการรวบรวมข้อมูลที่ระบุจากลูกค้าก่อนที่จะเปิดบัญชีเป็นองค์ประกอบที่ยาวนานของโครงการต่อต้านการฟอกเงินของธนาคาร” Andrea Gacki ผู้อำนวยการ Fincen กล่าว “ อย่างไรก็ตาม Fincen ตระหนักถึงการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญในเทคโนโลยีและบริการทางการเงินที่เกิดขึ้นตั้งแต่การประกาศใช้กฎ CIP และเรายินดีต้อนรับความคิดเห็นจากผู้มีส่วนได้เสียขณะที่เราสำรวจวิธีการปรับปรุงการฟอกเงินด้วยเงินของสหรัฐฯ
RFI จะแจ้งให้ทราบถึงความเข้าใจของ Fincen เกี่ยวกับไบโอเมตริกซ์และการตรวจสอบเอกลักษณ์ของลูกค้าและประเมินความเสี่ยงผลประโยชน์และการป้องกันที่เกี่ยวข้องกับรหัสดิจิตอลไบโอเมตริกซ์ สามารถอ่านได้ในส่วนหนึ่งเพื่อตอบสนองต่อการค้นพบในการวิเคราะห์แนวโน้มทางการเงินของ FinCen ซึ่งเผยให้เห็นการมีอยู่ของ“ สำคัญการหาประโยชน์ที่เกี่ยวข้องกับอัตลักษณ์ผ่านแผนการที่หลากหลาย”
Sandbox และ Plaid Partner เพื่อป้องกันการฉ้อโกงธนาคาร
Sandbox Banking จะใช้เทคโนโลยีการตรวจสอบตัวตนจาก บริษัท ตรวจสอบ ID ไบโอเมตริกซ์ที่ใช้ในซานฟรานซิสโกลายสก๊อตเพื่อเพิ่มการป้องกันเพิ่มเติมจากการฉ้อโกง ข่าวประชาสัมพันธ์กล่าวว่าการรวมจะนำไปใช้กับโมดูล Customer360 และประสบการณ์ของลูกค้าเวิร์กโฟลว์จากแพลตฟอร์มการรวมของ Sandbox Banking-as-a-Service (IPAAS)กลีเพื่อเสริมสร้างการขึ้นเครื่องบินป้องกันการขโมยข้อมูลประจำตัวและสร้างความมั่นใจในการสร้างบัญชีที่ปลอดภัย
“ เมื่อผู้บริโภคหันมาใช้โซลูชั่นดิจิตอลมากขึ้นเพื่อจัดการการเงินของพวกเขาจึงเป็นสิ่งสำคัญที่สถาบันการเงินมีความพร้อมอย่างเหมาะสมในการปกป้องและบำรุงรักษาลูกค้าของพวกเขา” Tamara Romanek หัวหน้าหัวหน้าของกล่าวหุ้นส่วนที่ Plaid- “ พันธมิตรอย่าง Sandbox Banking เสนอนวัตกรรมที่เข้าถึงได้สำหรับสถาบันการเงินซึ่งเป็นองค์ประกอบสำคัญของการควบคุมการธนาคารที่กำลังจะมาถึง”
ข้อมูลจาก Plaid กล่าวว่า 76 เปอร์เซ็นต์ของผู้ใช้ FinTech ต้องการตรวจสอบตัวตนของพวกเขาเมื่อลงทะเบียนสำหรับบริการใหม่
หัวข้อบทความ
การธนาคาร-ไบโอเมตริกซ์-ฟินเซน-การป้องกันการฉ้อโกง-การตรวจสอบตัวตน-Microsoft
