ล่อเงินย้ายเงินอย่างรู้เท่าทันหรือไม่สำหรับองค์กรอาชญากรรม พวกเขาสามารถเป็นนักเรียนหรือคนในช่องแคบการเงิน พวกเขาสามารถเสนอเงินง่ายๆหรือถูกหลอกให้เป็นท่อร้อยสายสำหรับการฟอกเงิน และพวกเขามีอยู่ทุกที่
ตามรายงานใหม่จากการฟอกเงินผ่านล่อได้ถึงระดับการแพร่ระบาดของโรค ลูกค้า 257 รายของ บริษัท Biometrics ในภาคการเงินที่ระบุและรายงานบัญชีล่อที่ไม่ดีเกือบ 2 ล้านบัญชีในปี 2567
“ คำอุปมาอุปมัยของ Tip-the-Iceberg นั้นเหนื่อยล้าและใช้งานมากเกินไป” ผู้อำนวยการ Biocatch ของ Tom Peacock Intelligence Global Fraud Intelligence กล่าวในการเปิดตัว “ แต่บัญชีล่อ 2 ล้านรายการเหล่านี้ลูกค้าของเรารายงานในปี 2567 น่าจะเป็นเพียงเศษเสี้ยวของบัญชีการฟอกเงินทั้งที่ใช้งานหรือนอนอยู่เฉยๆภายในสถาบันการเงิน 44,000 แห่งของโลกเมื่อปีที่แล้ว”
ที่กระดาษสีขาวบนเครือข่ายล่อเงินทั่วโลกดูว่าพฤติกรรมและความฉลาดของอุปกรณ์สามารถตรวจจับและเปิดเผยล่อเงินในดินแดนที่แตกต่างกันได้อย่างไร
เพราะตามโซลูชั่นที่เกิดขึ้นใหม่ของ SVP และเครือข่าย Kevin Donovan กล่าวว่า“ มีความจำเป็นที่จะต้องสร้างความเข้าใจที่กว้างขึ้นเกี่ยวกับบทบาทพื้นฐานที่ล่อเล่นในการสนับสนุน Aการดำเนินงานและวิธีการฉ้อโกงที่เชื่อมโยงกันการฟอกเงินและอาชญากรรมทางการเงินเป็นอย่างไร”
โดโนแวนกล่าวว่า“ ในขณะที่ Europol เชื่อมโยง 90 เปอร์เซ็นต์ของล่อเงินไปยังอาชญากรรมไซเบอร์ส่วนที่เหลือของบัญชีเหล่านี้ได้ทำการฟอกเงินที่ได้รับจากการกระทำความผิดอื่น ๆ และพวกเขาทั้งหมดเป็นส่วนหนึ่งของระบบนิเวศอาชญากรเดียวกันจ้างผู้ที่ตกเป็นเหยื่อของการค้ามนุษย์ ผู้ที่ตกเป็นเหยื่อการหลอกลวงการลงทุนทำหน้าที่เป็นล่อเงิน”
“ เมื่อเรายอมรับว่าสถานการณ์อาชญากรรมที่ฉ้อโกงและการเงินออนไลน์ทุกครั้งที่ย้ายเงินแบบดิจิทัลต้องใช้ล่อเพื่อดำเนินกิจกรรมนั้นเราสามารถคาดการณ์และขัดขวางการกระทำเหล่านี้ได้ในเชิงรุก”
เยาวชนสหรัฐฯกำลังมองหาการเร่งรีบเพื่อเป็นล่อเงิน
สหรัฐฯเห็นกรณีการฟอกเงินเพิ่มขึ้น 14 % ระหว่างปี 2562 ถึง 2566
รายงานของ Biocatch กล่าวว่าในสหรัฐอเมริกา“มักจะเห็นใน 'บัญชีดร็อป' ที่เปิดโดยเฉพาะสำหรับกิจกรรมล่อโดยทั่วไปใช้ตัวตนที่แท้จริงซึ่งลื่นไหลผ่านการควบคุมการขึ้นเครื่องบินของธนาคาร” ผู้ใหญ่ที่มีเหรียญสดใหม่ในช่วง 25-35 นั้นมีความเสี่ยงต่อการเสนอความเร่งรีบด้านข้าง
Biocatch กล่าวว่าการเพิ่มขึ้นของและการหลอกลวงเป็นผู้นำธนาคารที่นำเทคโนโลยีใหม่มาใช้ในการตามล่าบัญชีที่ไม่ดีและเมื่อเร็ว ๆ นี้สหรัฐอเมริกาได้เห็นค่าปรับระดับสูงสำหรับการควบคุมความปลอดภัยไม่เพียงพอ ผู้ที่ถูกจับได้ว่ามีผลกระทบอย่างรุนแรงซึ่งหลายคนไม่ทราบว่า: ประโยคการฟอกเงินเฉลี่ยในสหรัฐอเมริกาคือ 71 เดือน
บัญชีธุรกิจเป้าหมายที่เป็นที่นิยมสำหรับล่อสหราชอาณาจักร
มันยิ่งแย่ลงในสหราชอาณาจักรที่การฟอกเงินอาจมาพร้อมกับโทษสูงสุด 14 ปีในคุก โดยไม่คำนึงถึง,กำลังเพิ่มขึ้นเนื่องจาก Mules ใช้ประโยชน์จากบัญชีธุรกิจที่ฉ้อโกงที่เปิดง่าย“ ต้องการเพียงเล็กน้อยในการตรวจสอบตัวตนและการตรวจสอบข้อมูลพื้นหลัง” แต่ยังมีความอดทนต่อการชำระเงินที่มีมูลค่าสูงขึ้น สำนักงานอาชญากรรมแห่งชาติประมาณการว่า 10 พันล้านปอนด์ถูกฟอกผ่านระบบธนาคารของสหราชอาณาจักรทุกปี
ที่ระบบการชำระเงิน(PSR) ในสหราชอาณาจักรได้เร่งข้อกำหนดสำหรับธนาคารเพื่อระบุบัญชีที่ไม่ดี “ ด้วยความรับผิดที่ใช้ร่วมกันธนาคารที่ได้รับจะต้องจ่ายเงิน 50 เปอร์เซ็นต์ของการคืนเงินการหลอกลวง” Biocatch กล่าว “ ดังนั้นการเก็บบัญชีล่อ
ผู้หลอกลวงคนใดที่ใช้ในการรับและโอนเงินที่ได้จากการหลอกลวงตอนนี้จะเสียค่าใช้จ่ายเงินของธนาคาร”
APAC, LATAM เผชิญกับอุปสรรคด้านกฎระเบียบ แต่ความร่วมมือสามารถช่วยได้
Biocatch กล่าวว่าภูมิภาค APAC ในขณะที่เผชิญกับความท้าทายที่มีกฎระเบียบที่ไม่สอดคล้องกันและทรัพยากรที่ จำกัด แสดงให้เห็นว่า“ การสนับสนุนการทำงานร่วมกัน” ระหว่างสถาบันการเงินและหน่วยงานกำกับดูแลในประเทศต่าง ๆ เช่นออสเตรเลียสิงคโปร์และฮ่องกง
การพนันเป็นปัญหาสำคัญเช่นเดียวกับนักเรียนต่างชาติซึ่งเครือข่ายล่อเงินมองหาการหาประโยชน์
ในละตินอเมริกา“ โดยทั่วไปมีการขาดการลงโทษตามกฎระเบียบสำหรับธนาคารที่มีบัญชีล่อโดยไม่ทำให้เกิดการทำความสะอาด” และในตะวันออกกลาง“ ความพยายามในการปรับปรุงภาคธนาคารของพวกเขาให้ทันสมัยนำไปสู่ความพยายามในการเสริมสร้างกฎระเบียบ AML” ด้วย“ ความร่วมมือระหว่างประเทศที่สำคัญระหว่างประเทศผ่านทางสภาความร่วมมืออ่าว(GCC) เช่นเดียวกับกองกำลังปฏิบัติการทางการเงิน (FATF)”
การระบุเครือข่ายที่กว้างขึ้นของ Mules ช่วยปิดวงแหวนการฉ้อโกง
รายงานของ Biocatch รวมถึงกรณีศึกษาที่น่าสนใจพร้อมกับการแยกย่อยของวิธีการของรูปแบบการปัดและการพิมพ์บนอุปกรณ์ช่วยระบุกิจกรรมล่อที่เชื่อมต่อกับเครือข่ายขนาดใหญ่
การเรียนรู้ที่สำคัญคือ (เพื่อพูด) ไม่มี Mule เป็นเกาะ “ เราพบว่าการวิเคราะห์เครือข่ายเป็นส่วนสำคัญในการตรวจจับบัญชีล่อ” Biocatch กล่าว“ เพราะมันช่วยให้ธนาคารสามารถติดตามและเข้าใจความสัมพันธ์ที่ซับซ้อนระหว่างบัญชีและผู้ใช้ที่เกี่ยวข้องในกิจกรรมการฉ้อโกง”
“ โดยการระบุบัญชีและการประเมินเครือข่ายที่กว้างขึ้นซึ่งเป็นของมันธนาคารสามารถปิดบัญชีมากขึ้นและแก้ไขปัญหาที่แท้จริง: เครือข่ายอาชญากรที่อยู่เบื้องหลังการฟอก”
เพื่อจุดประสงค์นี้ Biocatch จัดหาผลิตภัณฑ์ลูกเสือซึ่งเป็น“ เครื่องมือสืบสวน” ที่วิเคราะห์และประมวลผลกิจกรรมที่มีความเสี่ยงสูงที่ถูกตั้งค่าสถานะโดยการครอบครองบัญชีของ Biocatch และซอฟต์แวร์ตรวจจับบัญชีล่อจากนั้นแสดงภาพผลลัพธ์โดยใช้กราฟเครือข่าย
หัวข้อบทความ
-----
