共同基金的年度回报率是多少？

如果您想知道共同基金的年收益是多少，答案将取决于一些主要因素。这些因素包括基金的类型以及您投资的时间范围或视野。例如，预计股票共同基金的年收益良好，将比债券基金高得多。

共同基金收益：年收益与年度申报表

在研究共同基金回报时，首先要了解年收益和年度申报表之间的区别是明智的。这年度的回报是一年内初始投资的收益或损失。这年度化返回是平均值在多年的时间范围内的回报。

例如，假设您看到共同基金去年有15％的回报，10年的历史回报率为10％。上一年的收益是年收益，而10年的表现是此期间的平均收益。几年来，在测得的时期内 - 共同基金可能取得了很大的收益，而其他年份可能会下降。该期间的平均收益为年度化。

计算共同基金年收益和年度回报

为了更好地了解共同基金的年收益和年度申报表，知道如何计算每个人是有帮助的。请记住，与股票和ETF不同，共同基金的估值未衡量。相反，它表示为净资产价值（导航）。

共同基金年收益计算

要找到共同基金的年收益（基于日历年），您需要在这一年中找到NAB的变化。首先，您将于1月1日从同年12月31日的Ending Nav减去开头NAV。然后，您将NAV中的差异除以开头NAV。此计算将为您提供年度申报表，如下：

（Ending Nav-开始NAV） /开始NAV =年度退货

例如，如果您在日历期间的1月1日开始的NAV为100，而在12月31日的结束NAV为110，您的年收益将为10％，计算将为这样：

110-100 = 10

10/100 = 0.10或10％

共同基金年度回报计算

找到共同基金的年度回报，您在特定时间范围内（例如三年，五年或10年）添加每年的年收益，并将总收益除以年数。

例如，假设您正在计算共同基金的三年年度回报。该期间的年度收益在第一年为6％，在第二年为8％，在第三年为10％。在这种情况下，您的三年年度申报表将为8％，计算看起来像这样：

（6 + 8 + 10） / 3

24/3 = 8

投资回报率与投资回报

分析共同基金回报以及其他投资证券的绩效时，要做出的另一个重要区别是收益之间的差异在投资和回报的投资。投资回报（ROI）是投资者实现的实际回报。投资的回报是投资本身的回报。这些回报可能会有所不同，并且经常感到困惑。

许多投资者实施系统的投资计划（啜饮），这意味着他们进行定期投资，例如每月共同基金购买。这种投资系统也称为美元成本平均（DCA），并且通常会使投资者的投资回报率不同于共同基金的年度回报。

例如，如果您在任何一年中使用DCA用于股票共同基金（股票市场在此期间崩溃），您的投资回报率将高于年度收益。该结果是因为在共同基金的情况下，年收益计算了NAV的价格变化。它从年初到年底运行。但是，大多数投资者不会在1月1日进行一次性投资。相反，他们全年进行定期投资。

当您每月在市场崩溃的一年中每月一次DCA时，您每个月都会逐步购买降低NAV，这意味着，任何价值下降都与如果您在坠机事故开始之前进行了一笔一次性投资，那么任何下降都不一样。

共同基金的平均年收益良好

共同基金的平均年收益良好取决于两个主要因素：您正在审查的基金类型和历史时间范围。在研究共同基金时，明智的做法是审查长期收益，例如10年的年度回报，以获得合理的回报对未来表现的期望。

对于股票共同基金，“良好”的长期回报（年度化10年或更长时间）为8％至10％。对于债券共同基金，良好的长期回报将为4％至5％。为了更确切地说，“苹果到苹果”的比较，请使用良好的在线共同基金筛选器。然后，您可以比较共同基金的任何给定收益，其类别平均值或基准指数。

例如，自1993年1月成立以来，SPDR S＆P 500 INDEX ETF（SPY）的年增长率为9.44％。仅在绩效方面，拥有长期回报（例如10年的年度回报）的股票共同基金被认为是一个好基金。自2003年9月成立以来，Ishares核心总债券ETF（AGG）的年化回报率为4.29％。具有长期业绩的债券基金将被视为一个好基金。

常见问题（常见问题解答）

更正 - 2022年7月27日：在为期三年的年度回报示例中，已更新本文以纠正方程式。