您投资共同基金的指南

常见问题

  • 在投资之前，请考虑您必须投资多少钱以及愿意承担多少风险。基于该选择，一项与您的投资策略保持一致的基金。选择该基金后，您可以通过您的经纪帐户购买其中的股票，也可以直接与基金公司开设帐户。您也可以通过IRA或401（k）计划投资共同基金。

  • 有不同类型的共同基金一旦您缩小了适合您的投资目标的类型，请使用基金筛选器比较该类别中的不同资金。根据其历史表现以及与基准指数相比，评估资金的表现。考虑支出低或无负荷的资金。避免更高周转率的资金。

  • 没有负载基金不收取销售负荷。销售负荷购买基金股票（前端负载）或出售基金股票（后端负载）时可能会收取费用。像佣金一样，付给经纪人出售基金的负载（或建议投资者购买基金）。您可以直接从基金公司或通过顾问购买负载资金。没有负载资金仍然可以收取其他费用。

  • 费用比率为共同基金收取的费用之一它捕获了共同基金的运营成本。由于费用比率是从基金的总资产中扣除的，因此这一成本转移给了投资者。费用比率会影响您的投资回报率，因为费用比率较低。您可以在其网站上轻松找到基金的费用比率。

  • 对于大多数共同基金，费用比率往往从0.25％到1.5％，但很少高于此。除非您有特定的理由投资特定的共同基金，否则坚持较低的费用比率通常是一个好主意。积极管理资金比被动基金具有更高的费用比率。

  • 尽管共同基金和ETF都使用汇总的投资者资金，但截然不同。 ETF在股票和贸易等交易所上以市场价格进行交易。共同基金的股票是根据其交易的净资产价值每天仅计算一次。共同基金可以积极或被动管理。与共同基金相比，ETF通常是被动管理的，导致支出较低。

关键术语

  • 指数基金

    指数基金是一种共同基金或交易所交易基金（ETF），旨在跟踪特定市场指数的回报。它通过在该指数中投资全部或部分证券来做到这一点。

  • 共同基金持有

    共同基金持有是基金中持有的各种股票，债券和其他证券。当您购买共同基金中的股票时，您的股票将按比例分配给基金持有的各种证券。

  • 共同基金销售负荷

    共同基金销售负荷是股票经纪人或共同基金公司收集的佣金，当时他们向投资者出售共同基金的股票。

  • 共同基金

    共同基金是一种投资工具，可从许多个人那里汇总资金，并将其投资于股票，债券和其他证券。

  • 股权基金

    股票基金是一种投资普通股或股票的特殊类型的共同基金或交易所交易基金（ETF），而不是债券。

  • 股息共同基金

    股息共同基金是投资股息的股票的共同基金。如果您投资这些资金，则可以将股息再投资于更多股份。或者，您可以将钱用作收入来源。

  • 封闭基金

    封闭基金是一种类似于共同基金的投资工具。封闭式基金和诸如共同基金或交易所交易基金（ETF）的开放式基金之间的关键区别，以及赋予封闭基金的名字的关键区别是，封闭基金是由封闭式基金创建的，该基金是由投资者在公开市场上交易的固定股票而不是与基金公司赎回的。

  • 共同基金B类股票

    共同基金B类股票可能是投资者在共同基金时可以购买的一类股票。他们没有前端销售费用（就像许多A类股票一样），但是当股票出售时，他们通常会收取销售费用。这就是为什么B类股票也称为后载股份的原因。

  • 共同基金R平方

    R-Squared在共同基金中是一种统计工具，投资者用来将资金与给定基准进行比较。更高的R平方值表示基金以基准进行。观看该指标可以使投资者可以监视其资产并维持更多元化的投资组合。

  • 共同基金beta

    共同基金的Beta衡量了投资者如何将该基金与整体市场进行比较的挥发性。一个以上的beta意味着该基金比整个市场更波动，而beta的beta却小于一个，这意味着它的波动性较小。

  • 共同基金资本收益分配

    每当共同基金经理出售基金中持有的证券股票时，共同基金的资本收益分配就会发生。除非基金在税务账户中拥有，例如IRA或401（k），否则这些分配应向基金股东征税。

  • 共同基金管理的总资产

    共同基金或银行等金融机构代表其客户管理各种证券。 “管理资产”一词（AUM）描述了特定银行或基金管理的这些资产的总金额。

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