如何用共同资金计时市场

在购买共同基金方面，即使您采用买入和持有的投资策略，所有投资都是市场时机的一种形式。例如，当你做一个决定购买共同基金，您选择了购买的东西和何时购买。出售方面也是如此：您决定出售哪种投资，出售多少股以及何时出售，所有这些都包含了时机的想法。

与所有投资策略和财务计划一样，有许多成功的方法。您只需要找到一个或两种适合您的策略，然后与他们在一起。

以下是通过共同基金计时市场的10种方法：

1。识别并克服您最大的敌人

为了解释传奇投资者本·格雷厄姆（Ben Graham），投资者最大的敌人通常是自己。投资者可能犯的最大错误也许是通过损害情绪（例如恐惧，贪婪，焦虑和对控制的欲望）而蒙蔽，所有这些情绪都可以被谦卑和耐心的优点最小化或中和。

当您做出决定时，知道“超越市场”是不可能的，并且您会意识到结果并不经常是瞬时的，您会开始减少做出不良决策的几率，而这些决定通常是基于情感的几率。这些不当的决定可能来自外部来源，例如金融媒体。

您是否正在阅读按下情感按钮的文章，例如“如何在市场时机上快速致富”？尝试使您的信息消耗尽可能基于事实。如果您觉得有必要与喜欢激发情感的网站保持联系，请确保将其与另一个基于现实的来源保持平衡。

2。价值与增长与索引

无论您是从头开始建立共同基金的投资组合还是寻找提高现有投资组合绩效的最佳方法，您都明智地了解市场周期中的位置价值和增长策略最好的工作。

增长策略（增长股票共同基金）顾名思义，当经济以健康的速度增长时，通常在市场周期的成熟阶段表现最好。增长策略反映了公司，消费者和投资者在健康经济体中同时做的事情，这在对未来增长的期望越来越高，并花费更多的钱来做到这一点。技术公司在这里是一个很好的例子，以及其他工业领域，例如能源或替代领域，例如贵金属资金。它们通常被珍视高，但在环境正确时可以继续增长超出这些估值。

价值策略（价值股票共同基金）通常在经济衰退环境中优于增长和混合（指数）。想想2002年“ Dot Com Bubble”完全破裂时，增长临近。 2008年，大萧条的高峰，价值主导了增长。

3。投资小型股票的最佳时间

传统的智慧是最好的是时候投资小型帽子了股票资金。有人说，他们最适合上升的利率环境，但是当利率可能相对较高且下降时，通常会在经济复苏的早期发生小帽子的优势。

原因是，小公司可以比大公司更快地在不断发展的经济体中反弹，因为它们的集体命运与利率和其他经济因素无关，以帮助他们成长。像水中的小船一样，小型公司可以更快地移动，并且比像巨型远洋班轮那样移动的大公司更精确地导航。

4。与共同基金流动的计时

共同基金流量通常称为“基金流”，这表明投资者如何将资金投资于共同基金。流是从共同基金流入或退出的美元量度。一些投资者将基金流量用作领先的经济指标，这意味着可以通过观察共同基金投资者今天的投资，可以在不久的将来进行经济方向的线索。

例如，如果基金流量是积极的，那么当更多的钱流入共同基金时，投资者可能会认为经济在不久的将来朝着积极的方向前进。

5。使用熊市共同基金

熊市基金是建立和旨在在市场下跌时赚钱的共同基金投资组合。为此，Bear Market资金投资于短职位和衍生品，因此它们的回报通常朝着基准指数相反的方向移动。因此，使用熊市资金的最佳时间是接近牛市或当投资者看到令人信服的证据时熊市。

6.时间到有领域的市场

有几个不同的工业领域，例如医疗保健，财务和技术，每个部门在经济扩张和收缩的各个阶段。因此，有可能用行业基金或ETF计时市场。尽管没有万无一失的方法可以定时股票市场，但在投资组合中增加了小部分的行业，例如分配了5％的三个或四个部门基金或ETF，实际上可以增加多元化（降低市场风险），并可能增加投资组合收益。

7。势头投资：时机和战略

最常见的是，尤其是使用旨在捕捉动量投资策略的共同基金，其想法是“高价购买并销售更高”。例如，共同基金经理可能会寻求增长股票，这些股票显示出价格始终如一地欣赏价格的趋势，并期望价格上涨的趋势将继续。这个时机通常在牛市的后期阶段，那里的股价通常已经攀升了几年以上，并且经济周期正接近成熟阶段。

对于大多数投资者而言，最好的方法是使用良好的增长指数交易所交易基金，例如先锋生长ETF（VUG）或积极管理的增长共同基金，例如富达增长公司基金（FDGRX）。

8。使用战术资产分配

战术资产分配是一种投资风格，其中三个主要资产类别（股票，债券和现金）由投资者积极平衡和调整，目的是与基准（例如指数）相比，最大化投资组合收益并最大程度地降低风险。这种投资风格与技术分析和基本分析的风格不同，因为它主要关注资产分配，其次是投资选择。

这种投资风格的一部分是战术上的一部分是，分配将根据普遍（或预期的）市场和经济状况而改变。根据这些条件以及投资者的目标，对特定资产（或多个资产）的分配可以进行中性加权，过度加权或加权。

重要的是要注意，战术资产分配与绝对市场时机有所不同，因为该方法缓慢，故意和有条不紊，而时机通常涉及更频繁和投机的交易。因此，战术资产分配是一种积极的投资方式，具有一定的被动投资，购买和持有质量，因为投资者不一定放弃资产类型或投资，而是改变权重或百分比​​。

9。使用技术分析

技术分析是一种市场计时技术，由有效市场假设（EMH）其中指出，有关投资证券（例如股票）的所有已知信息已经纳入这些证券的价格。因此，没有任何分析可以使投资者比其他投资者优势。

技术交易者经常使用图表来识别最新的价格模式和当前市场趋势，以预测未来的模式和趋势。有一些特定的模式和趋势可以为技术交易者提供有关未来市场变动的某些提示或信号，称为指标。

例如，某些模式给出了描述性名称，例如“头和肩膀”或“”杯子和手柄。”当这些模式开始形成并得到认可时，技术交易者可能会根据模式或趋势的预期结果做出投资决策。

10。购买和保留策略

是的，即使买卖也是市场时机的一种形式。如果您考虑每次购买股票，债券，共同基金或ETF的股份，您都在选择股票和数量或美元数量时间购买！

尽管大部分买卖被认为是被动投资，尤其是当投资者采用诸如策略之类的“设定它并忘记它”理念时美元成本平均，尽管略有程度，但仍然是计时。

市场时机通常会在较短的时间内购买和销售，以便以低价购买并以高价购买，而买卖通常涉及定期购买的时间，而不用很少或不考虑价格，目的是长时间持有。

此外，买卖投资者将争辩说，与其他策略相比，持有更长的交易所需的交易频率更低。因此，交易成本最小化，这将增加投资组合的总净回报。简而言之，买卖投资者认为，“市场上的时间”是一种比“定时市场”更谨慎的投资风格。

在市场时机上谨慎

市场时机是一种投资策略，投资者根据对未来的预测做出投资决策以买卖投资证券。但是市场时机是明智的吗？可以通过提出另一个问题来回答有关共同基金投资者是否明智的市场时机的问题：可以预测未来吗？简短的答案是否定的。但是，市场计时器认为，根据对未来市场和经济活动的评估，可以以低价购买股票或共同基金，并以高价出售。

大多数人都同意，在短时间内可能会有可能的市场时机，但是在长时间内始终如一，准确地预测股票市场的变化更加困难。当然可以预测未来，但这并不意味着预测将实现。对于普通的投资者而言，长期持有的共同基金的多元化投资组合是最好的策略。当投资者仔细考虑其投资目标（即时间范围和财务目标）以及对风险的容忍度（即对股票市场起伏的感觉或情感）时，最好将建立共同基金的投资组合。

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