加密货币骗局：如何发现，报告和避免它们

加密货币骗局采取多种形式。正如金融罪犯会尝试从您的银行帐户中窃取钱或在您的信用卡上提取欺诈性费用一样，加密骗子也将竭尽所能。为了保护您的加密资产，如果您怀疑加密货币或与之相关的任何通信是骗局，则有助于知道您何时以及如何被定为目标以及可以做什么。

加密货币骗局的类型

一般而言，加密货币骗局分为两类：

1. 旨在获取目标数字钱包或身份验证凭据的计划。这意味着骗子尝试获取使他们访问数字钱包或其他类型的私人信息（例如安全代码）的信息。在某些情况下，它可以包括对物理硬件的访问，例如计算机或智能手机。
2. 涉及将您的加密货币直接转移到骗子的方案，在模仿的提示下，欺诈性投资或商机或其他恶意手段。

社会工程欺诈

对于社会工程骗局，肇事者使用心理操纵和欺骗来控制与用户帐户有关的重要信息。成功的诈骗者条件使人们认为他们正在与一个受信任的实体打交道，例如政府机构，著名的企业，技术支持，社区成员，工作同事或朋友。

骗子将花费尽可能多的时间来获得潜在受害者的信任。然后，他们最终可能要求个人揭示私钥或将钱寄给他们的数字钱包。当这些“受信任的”实体中的一个出于任何原因要求加密货币时，这表明有些不对劲。

使用浪漫的欺诈行为

骗子经常使用约会网站使毫无戒心的人认为自己处于真正的关系，无论是新的还是长期的。一旦个人信任骗子，对话通常会转变为据称是有利可图的加密货币机会，以及最终转移硬币或帐户身份验证证书或帮助亲人在财务上与加密货币的束缚。

联邦调查局发现，在2022年，浪漫史上损失了超过7.358亿美元，而在2023年，被盗了超过6.525亿美元。

冒名顶替者和赠品骗局

改变影响力的领域，骗子也可能试图成为名人，成功的商人或加密货币影响者。为了吸引潜在目标的注意力，许多骗子承诺将在所谓的“赠品骗局”中匹配或乘以给他们的加密货币。

经常从现有的社交媒体帐户看起来像是经常制作的消息传递可以创造并引发有效性和紧迫感。这个神话般的“千载难逢的”机会可能会导致人们迅速转移资金，以期获得即时回报。通常，自称是来自加密货币Exchange的支持或安全团队联系Crypto所有者，以欺骗他们的资金。

网络钓鱼

在加密货币行业中网络钓鱼骗局使用加密软件钱包来针对人们。具体来说，诈骗者需要加密钱包的私钥 - 一串字母和数字像密码一样，需要访问加密货币。

他们的方法遵循许多标准骗局的剧本：他们发送带有链接的电子邮件，该电子邮件将链接带到一个专门创建的网站，并要求他们输入私钥。一旦黑客拥有这些信息，他们就会窃取受害者的加密货币。

勒索和勒索计划

勒索是另一种流行的社会工程方法骗子使用。勒索人声称潜在的受害者有成人网站或其他非法网页的记录，他们声称用户经常使用。然后，勒索者威胁要暴露个人，除非他们与他们共享私钥或加密货币。这些案件代表罪犯勒索尝试并应报告给执法机构。

涉及投资或商机的欺诈

格言“如果听起来太好了，那可能是真实的，那可能就是一个人要记住的任何人一般投资。对于加密货币尤其如此。无数寻求利润的投机者转向误导网站，提供“保证的回报”或其他投资者必须投资大量资金以获得更大的“保证”收益的设置。不幸的是，当个人发现自己无法拿回钱时，这些虚假的保证通常会导致金融灾难。

加密投资欺诈的最常见类型是说服投资者将加密货币转移到新的交易所或平台上，声称其回报率很高。一旦投资者将加密货币转移到平台，骗子将通过在平台上发布虚假的高回报，使他们撤回和使用资金并鼓励更多投资来建立信任。一旦投资者达到某个点，骗子就会锁定帐户并要求税收或费用。一旦付款，他们就会采用加密货币并关闭平台。 2023年，据报道，加密货币投资欺诈损失了39亿美元。

基于新加密的机会：ICO和NFTS

基于加密的投资，例如初始硬币产品（ICO）和无杀菌令牌（NFTS），为骗子提供更多的途径，以获取您的资金。请记住，尽管基于加密货币的投资或商机可能听起来有利可图，但它们并不总是反映现实。

例如，一些诈骗者为ICO创建了假网站，并指示用户将加密货币存入受损的数字钱包中。在其他情况下，ICO本身可能有错。创始人可以通过虚假广告分发不受监管的令牌或误导投资者对其产品的误导。

地毯拉

当项目成员筹集资金或加密货币资助项目然后突然消除所有流动性时，就会发生所谓的地毯拉力，然后他们自己消失并变得无法达到。骗子放弃了该项目，投资者将失去他们贡献的一切。

云采矿

零售买家和投资者的平台市场使他们能够贡献前期资本，以确保持续的采矿能力和奖励。这些平台不拥有他们声称的哈希率，也不拥有收到首付后的奖励。虽然云挖掘并不总是是骗局，要保留您的钱，但您必须在投资之前对平台进行严格的尽职调查。

如何发现加密货币骗局

当您知道要寻找什么时，加密货币骗局很容易发现。合法的加密货币很容易获得披露，并提供有关该的详细信息区块链和关联的令牌。

阅读白皮书

加密货币正在通过开发过程。在此过程之前，通常有一个文档，称为白皮书，供公众阅读。如果是合法的白皮书，它清楚地描述了协议和区块链，概述了公式，并解释了整个网络的运作方式。假加密货币不会产生彻底编写和研究的白皮书。假货写得不好，数字没有加起来。

如果白皮书读起来像是音调书，并概述了如何在项目中使用资金，则可能是骗局或ICO应该在证券交易委员会注册。如果未注册，最好忽略它并继续前进。

确定团队成员

白皮书应始终关注加密货币背后的成员和开发人员。在某些情况下开源加密项目可能没有命名开发人员，这对于开源项目来说是典型的。不过，您可以在Github或Gitlab上查看大多数编码，评论和讨论。一些项目使用论坛和应用程序（例如Discord或Slack）进行讨论。如果您找不到任何这些元素，而白皮书充满了错误，那就站了下来 - 可能是一个骗局。

当心“免费”项目

许多加密货币骗局提供免费的硬币或承诺将硬币丢入您的钱包。提醒自己，没有什么是免费的，尤其是金钱和加密货币。

仔细研究营销

合法的区块链和加密货币项目往往有谦虚的开端，没有钱可以做广告和营销。此外，他们不会在社交媒体上发布自己的次数，因为他们将谈论他们试图解决的合法问题。

您可能会看到有关区块链开发或采取新的安全措施的加密货币更新，但是您应该警惕诸如“数百万人升高”或似乎更多关于金钱的通讯之类的更新，而不是关于加密货币背后的技术的进步。

存在使用区块链技术提供服务的合法企业。他们可能在区块链中使用的代币来支付交易费用，但是广告和营销应该看起来很专业。骗子还花在名人的认可和出场上，并在其网站上容易获得所有信息。合法的企业不会要求每个人购买加密货币。他们将宣传基于区块链的服务。

在大量炒作的地方，通常需要谨慎。

如何避免骗局

您可以采取几项措施来避免被骗取。切勿单击链接，拨打电话号码，联系有关财务问题的人或向他们发送钱的人。还：

• 忽略请求发出您的私人加密货币键。这些钥匙可以控制您的加密货币和钱包的访问，没有人需要它们进行合法的加密货币交易。
  
• 避开企业保证您将赚很多钱。
• 不要与与您联系的投资经理互动，并说他们可以快速赚钱。
• 警惕与您联系的“名人”。真正的名人不会就购买加密货币与您联系。
• 亲自在线约会网站或应用程序上与您相互联系的任何浪漫兴趣。不要给他们钱。
• 忽略著名或新公司的短信和电子邮件，说您的帐户被冻结了，或者他们担心它，可以帮助您“解冻”它。
• 如果您收到一封电子邮件，文本或社交媒体消息，该消息声称是政府，执法机构，银行，金融机构或公用事业公司，请与监管机构联系，并指出您的帐户或资产已被冻结。不要通过他们的交流方式回答初始信件。取而代之的是，获取有关如何从机构官方网站连接的详细信息。
• 忽略现金与列表转换器或加密矿工开口的工作清单。
• 仔细检查有关骗子可能说的关于您的明确材料的主张，除非您发送加密货币，否则他们威胁要发布。这是勒索。报告它。
• 不要接受“免费”钱或加密。

您的州可能有一个网页列出货币加密货币骗局。例如，加利福尼亚州的金融保护与创新部有一个奇妙的投诉清单它收到的可以提高您的意识。您可以通过访问USA.Gov的州找到州的消费者保护办公室消费者保护办公室搜索页面。

如何举报骗局

如果您是加密货币骗局或怀疑一个组织的受害者，几个组织可以为您提供帮助。使用他们的在线投诉表格寻求帮助：

• ftc欺诈报告
• 商品期货贸易委员会投诉和提示
• 证券交易委员会欺诈报告
• 联邦调查局互联网犯罪投诉中心抱怨

您也可以直接联系您使用的加密交易所。找出他们是否提供预防欺诈，或采取其他措施来保护您的加密资产和金钱。

底线

对于许多人来说，当人们认为有无限的富集可能性时，疯狂地冲入加密货币的感觉。然而，任何研究过这些时期的人都知道，在试图使它有钱人的同时，投机者都会失去一切。

随着加密生态系统的提高量表和复杂性，毫无疑问，它将仍然是骗子的焦点。加密骗局通常分为两类：社会工程的计划，以获取帐户或安全信息，并努力说服目标将加密货币发送到被折衷的数字钱包。通过了解骗子试图窃取您的信息（最终是您的钱）的常见方式，您可以知道如何尽早发现与加密相关的骗局并防止其发生在您身上。

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