如何在哥斯达黎加开设银行帐户作为美国

哥斯达黎加的银行业务通常与离岸不相关避税天堂因为国家当局与国际机构合作，以防止任何非法金融计划或其他金融犯罪。 2002年，哥斯达黎加签署了《美洲侵害恐怖主义公约》，该公约是为了停止与恐怖主义有关的活动的融资，包括洗钱和贩毒。

美国公民以及其他外国人，他们居住在哥斯达黎加，作为居民，学生或工人可能需要开设当地个人银行帐户。但这并不像看起来那样容易，因为外国人必须满足的限制和条件，以通过其自己的银行帐户在该国进行金融交易。

那么您如何开始？这是您在哥斯达黎加开设银行帐户所需的知识。

居住

除非能够证明合法居留权，否则外国人通常无法在哥斯达黎加开设银行帐户。这意味着他们必须在能够开设和使用帐户之前合法地生活在该国。但是截至2016年，外国人（包括那些不是居民的人）能够与该国国有银行之一Banco de Costa Rica（BCR）开设和维护银行帐户。这需要有效的身份证和手机号码。非居民每月只能将最高$ 1,000美元存入他们的帐户中。

但是，哥斯达黎加的大多数银行即使在今天也有不同的政策，并且仍要求帐户持有人成为合法居民，然后才能进行任何财务交易。因此，最好与每家银行核对，以确保外国人是否允许外国人开放银行帐户。

选择银行

哥斯达黎加的银行分为两类：国有或国家银行和私人机构。您可以在任何一个类别中打开一个帐户。有两个国有 Banks，Banco de Costa Rica和Banco Nacional de Costa Rica，以及由公法，住房银行和Banco流行和社区发展创建的两家国家银行。 Banco San Jose，哥斯达黎加的Scotiabank和BancoProméricaDeCosta Rica是哥斯达黎加可用的私人商业银行的主题。

有一些非常重要的差异将两种类型的银行分开。例如，国家拥有的保证所有存款，通常有许多分支机构，自动柜员机（ATM）位置 - 居住在农村或偏远地区的居民的主要考虑因素。但是，由于它们是两者之间最受欢迎的选择，因此它们也以令人难以置信的长行而闻名。

另一方面，私人银行通常具有较短的线条，并且更有可能雇用双语员工，而这本身就是足以私下的理由。他们还可能为已经在美国建立了关系的美国人提供有吸引力的交易和成本收益

开一个帐户

大多数银行提供帐户殖民地，哥斯达黎加货币或美元。 BCR还提供欧元帐户。基本储蓄帐户代表最常见的帐户类型，也是最容易打开的帐户。也就是说，在哥斯达黎加建立银行帐户可能是一个费力的过程，这主要是因为涉及大量文书工作。机构之间的要求各不相同，但它们通常围绕以下各种：

• 标识（ID）：哥斯达黎加银行要求所有居民外国人通过移民局发行的Dimex ID卡，如果他们希望进行任何银行交易。另一方面，游客可以简单地展示他们的护照，并且只有在某些机构开设帐户可能只有资格。
• 最低存款：这取决于帐户的类型，但是储蓄帐户通常需要至少25美元或5,000美元的哥斯达黎加殖民地。
• 居留证明：您需要提出一个物理文件，例如公用事业账单或租赁协议，该协议指出您的当地住宅地址。
• 其他表格：一项名为“ Conozca A SU客户”的地方政策 - 了解您的客户 - 任何拥有哥斯达黎加银行的美国公民，包括个人和公司，每年都会验证和更新个人信息。也可能需要各种税收表格通知国税局（IRS）离岸银行帐户。

大多数哥斯达黎加银行开设帐户的任何人也必须提供收入证明。这是为了确保帐户持有人使用的资金来自合法来源，并且消费者遵守联邦法规洗钱资金，恐怖主义融资或贩运毒品。受薪员工需要当地雇主的收入证明，其中可能包括一封信和/或工资单。独立承包商需要出示信件或认证收入来自会计师。其他外国人也可以提供美国银行的资产证明。

如上所述，包括不是居民的外国人可以使用BCR开设帐户。他们必须在该国内具有法律地位，有效的护照和手机号码。该银行还为消费者提供了在线开设帐户的选项，之后他们通过电子邮件或短信收到其帐号。

报告您的收入

居住在那里的美国人必须遵守哥斯达黎加的所得税规则，而在国外居住和工作的美国公民必须在国税局以其纳税申报表向美国国税局报告所有收入。如果您的收入未正确报告，则可能会适用非常昂贵的罚款。

美国国民有可能避免双重征税通过外国赚取的收入排除和外国税收抵免。但是，必须向国税局提交纳税申报表，以便获得这些福利。

底线

一旦您决定在国有和私人银行机构之间，只要您符合所有资格标准，在哥斯达黎加开设银行帐户就应该很简单。

尽管银行系统本身是相当标准的，但程序可能相对较慢，因此练习耐心是一个好主意。还建议客户在当地付费日避免访问分支机构和自动取款机，以避免更长的线条。请记住，任何在哥斯达黎加产生收入的美国人都必须密切观察当地和美国税收报告的规则。