投资目标：投资组合建设的定义和使用

什么是投资目标？

资产管理人员使用投资目标来确定最佳文件夹为客户混合。使用投资目标的准则选择投资。

投资者问卷通常定义财务目标，并确定资产分配根据个人的时间范围，风险承受能力和财务状况，在投资组合中。

通常基于包括收入，增长和收入，增长或交易的四种策略之一，个人的投资目标阐明了投资思想，以帮助实现个人的财务目标。

个人为确定其投资目标提供的信息可能包括年收入和净值，年平均费用，撤回资金的时间表以及投资者舒适的投资组合价值的最大减少。投资组合是根据这些问题提供的答案来量身定制的，策略被定义为投资目标。

鉴于投资价值的波动性，风险承受能力是投资者愿意忍受的风险程度。

对增长感兴趣的高风险容忍度的客户可能有短期积极的投资组合，其中包括股票和交易机会。中等风险的投资者可能拥有平衡的增长和收入工具组合，其中可能包括股票和债券。低风险容忍度的保守投资者可能专注于创收的投资组合使用股息和债券。

除了个人的时间范围和风险概况外，影响个人投资决策的其他因素包括收入，资本利得税，股息税，积极管理的投资组合的佣金和费用以及总财富，其中可能包括社会保障福利，预期的遗产和养老金价值等资产。

投资者可以在经纪网站在线找到各种免费问卷。但是，当选择不使用个人顾问时，重要的是要审查问卷的假设和限制并接受公司的条款和条件。在客户决定使用财务规划师或顾问的服务之前，通常不会正式完成投资目标，因为提供的信息非常敏感。

随着财务状况或目标的变化，再次完成投资目标问卷并将投资重新分配给投资组合可能会有所帮助。