税收网络：定义，分析的好处以及如何计算

什么是税收？

税收量一词是指调整税收影响后剩下的金额。在涉及税收的任何情况下，税收净值都可以考虑。个人和企业经常在之前和税后做出投资和购买决策的价值。在审查年度纳税申报和企业净收入时，税收也是费用分析的重要组成部分。

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在金融行业中，总净和净是指支付某些费用之前和之后的两个关键术语。通常，“净”是指已考虑支出后发现的价值。因此，税收仅仅是减去税后剩下的金额。

税收净值很重要。最常见的三个是销售税，税后和税后捐款的大型资产，以及一个实体在税后的总利润。

税收可能是资产销售和购买的一部分。大多数大型资产（例如汽车，卡车和摩托车）在购买时需要销售税。这些物品的卖方也可能需要支付资本收益。财产有自己的税收规则，通常不缴纳营业税。许多房地产所有者通常可以有资格获得税收减免，以帮助他们减少他们可能必须支付的房地产税款的任何资本利得税。

从收入或收益中减去交易的总税，以计算税收净额。

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对于购买，您需要考虑税收并从支付的总金额中减去。对于收入，您从所收入的金额中减去您在税款中缴纳的金额。

例如，如果您每年赚取60,000美元，但缴纳了7,200美元的税款，那么您的年度税收净额为52,800美元。

另一个例子可能是一家出售其资产之一的公司：通常不对营业税负责，但可能必须付款资本利得税。如果一家公司以60万美元的价格购买了一家工厂，并在10年后以100万美元的价格出售了该工厂，那么它将实现40万美元的资本收益。以15％的资本利得税率，该税率将欠销售的60,000美元。它将在没有考虑交易的其他费用的情况下获利$ 340,000的税款（400,000美元至60,000美元）。

税收策略

税收策略的网络在投资和财务计划世界中可能很重要。自从投资者必须对其资本收益缴税，他们可以采取许多策略来减少或避免税收的影响。

税收优惠的投资

有几种投资和投资工具税收优惠。例如，市政债券是最常见的税收优惠投资之一，大多数资产类别都没有对收益征收联邦税。

投资者还可以选择持有一年以上的资产。与短期资本收益率相比，这使他们可以缴纳长期资本利得税，如果他们满足收入要求，这将增加了投资者收入的收益。此外，一些投资者可能会投资以避免替代最低税（AMT），可以适用于任何投资者，但通常是列出纳税人或较高的纳税人的一个因素净值。

退休帐户

对于许多投资者而言，税前和税后投资或捐款也很重要。任何税前贡献都会降低应税收入的价值。任何税后捐款都被认为是税收净额，并已减去税收。

投资401（k）计划或个人退休帐户（IRA）通常是通过税前或税后贡献完成的。许多投资者用税前美元支付401（k）和传统IRA，有助于降低其应税收入。实际上，在撤离时将对投资者征税。或者，罗斯401（k）s和罗斯·伊拉斯（Roth Iras）由税后美元资助。因此，在撤回时，罗斯IRA不征税，因为在罗斯·伊拉（Roth IRA）获得资助之前缴纳了税款。

Roth IRA帐户还可以为不征税提供独特的投资机会。例如，如果您有一个带有100,000美元股票和100,000美元的债券的Roth IRA帐户，则可以在该帐户内出售股票和债券，而无需支付收益只要您符合合格发行的标准，就可以提款。

雇主福利

一些公司可能会提供税收优惠的福利，例如作为其员工福利计划的一部分购买运输卡的税前扣除额。任何定期费用的税前扣除额可能会有所帮助，因为它们降低了应纳税金额并增加税率的净值。

税收净收入

分析年度纳税年度总收入与净收入通常是涉及税收考虑因素的重要情况。总体而言，个人和企业可以采取费用扣除，以减少其应税收入。实体还可能获得减少其欠税的信用。

美国国税局以2024年纳税年度的以下年度所得税率向个人和夫妻征税（纳税申报表这是在2025年提交的）：

2024税率
	单身的	已婚共同提交	已婚分别提交	户主
10％	不超过$ 11,600	不超过$ 23,200	不超过$ 11,600	不超过$ 16,550
12％	超过$ 11,600，但不超过$ 47,150	超过$ 23,200但不超过$ 94,300	超过$ 11,600，但不超过$ 47,150	超过$ 16,550，但不超过$ 63,100
22％	超过$ 47,150，但不超过$ 100,525	超过$ 94,300但不超过$ 201,050	超过$ 47,150，但不超过$ 100,525	超过$ 63,100，但不超过$ 100,500
24％	超过$ 100,525，但不超过$ 191,950	超过$ 201,050但不超过$ 383,900	超过$ 100,525，但不超过$ 191,950	超过$ 100,500但不超过$ 191,950
32％	超过$ 191,950，但不超过$ 243,725	超过$ 383,900，但不超过$ 487,450	超过$ 191,950，但不超过$ 243,725	超过$ 191,950，但不超过$ 243,700
35％	超过$ 243,725，但不超过$ 609,350	超过$ 487,450，但不超过$ 731,200	超过$ 243,725但不超过$ 365,600	超过$ 243,700但不超过$ 609,350
37％	超过$ 609,350	超过$ 731,200	超过$ 365,600	超过$ 609,350

美国国税局以2025年纳税年度的以下年度所得税率（2026年提交的纳税申报单）征税：

2025税率
	单身的	已婚共同提交	已婚分别提交	户主
10％	不超过$ 11,925	不超过$ 23,850	不超过$ 11,925	不超过17,000美元
12％	超过$ 11,925，但不超过$ 48,475	超过$ 23,850，但不超过$ 96,950	超过$ 11,925，但不超过$ 48,475	超过$ 17,000但不超过64,850美元
22％	超过$ 48,475，但不超过$ 103,350	超过$ 96,950但不超过$ 206,700	超过$ 48,475，但不超过$ 103,350	超过$ 64,850但不超过$ 103,350
24％	超过$ 103,350但不超过$ 197,300	超过$ 206,700，但不超过$ 394,600	超过$ 103,350但不超过$ 197,300	超过$ 103,350但不超过$ 197,300
32％	超过$ 197,300，但不超过$ 250,525	超过$ 394,600，但不超过$ 501,050	超过$ 197,300，但不超过$ 250,525	超过$ 197,300但不超过$ 250,500
35％	超过$ 250,525，但不超过$ 626,350	超过$ 501,050但不超过$ 751,600	超过$ 250,525但不超过$ 375,800	超过$ 250,500但不超过$ 626,350
37％	超过$ 626,350	超过$ 751,600	超过$ 375,800	超过$ 626,350

在纳税年度结束时，当实体提交其纳税申报表时，某些扣除或信贷可以帮助减少其欠税。到达总税收数字需要减去从收到的总收入中支付的所有所得税。

如果您在纳税时收到退款，则可以是已扣除税款的一种偿还。然后，您的退款抵消您的税收收入。通常，个人和企业通常寻求利用尽可能多的税收减免和信用，以减少支付的总税收并增加其年度税率净值。

底线

税收是您减去税后剩下的钱的数量。它通常由衡量可用资本的企业或投资者使用，以制定影响其公司或投资的决策。个人可以使用它来了解缴纳税款后的收入或花费。