名义本金金额：定义，计算和示例

什么是概念性本金？

名义本金一词是指预定的美元金额或主要的交换的利息支付基于的。名义本金量通常在两个方之间使用利率掉期。名义本金数量是理论上的价值。这意味着，虽然互换中的各方预先确定了该美元的价值。相反，只有利率易于易转。

利率互换是两个同意交换未来的双方之间的合同兴趣另一个。这些付款基于一定的美元价值，称为本金本金。财政法规将名义本金数量定义为“金融工具这规定了一方以指定索引的特定索引计算的指定索引，以换取指定的考虑或承诺支付类似的金额，以指定指数计算的指定间隔向另一方支付金额。”

如上所述，名义校长永远不会易手，这就是为什么它被认为是名义或理论的原因。简而言之，名义校长是财务中涉及的假定本金交易，即使它在功能上与交易分开。这意味着涉及的各方既不付费也不收到任何时间的名义本金金额。相反，他们只交换利率付款。

这个概念也可以应用于债务保障利率掉期。那是因为费率是交易的实际组成部分，而本金在功能上是虚构的。名义本金不一定是现金金额。它也可以等于股权持有或篮子股票。

计算债券付款时，债券的面值在确定应付利息时，被视为概念。付款是面值的百分比，即使实际上没有面值。面值不能被撤回，甚至可能在传统意义上存在，直到纽带接近到期，但是它确实具有执行相关计算所需的可理解值。

利率掉期通常涉及浮动利率的固定利率交换，反之亦然，以减少或增加对利率波动的暴露或获得比如果没有任何可能的利率交换。

利率互换涉及两个政党，他们互相贷款但有不同的条款。这还款时间表可能是不同的持续时间或不同的利率。

如果交易涉及相同数量的本金（每一方借出并收到的金额），则本金是概念性的，实际上并不易换手，甚至可能在功能上不存在。什么时候基础资产是一个摊销贷款，基本本金在还款期间的价值下降。这些掉期是摊销掉期。

利率掉期通常用于帮助转移或下降特定投资的风险或回报。一个组织可能有资产可变利率，而另一个则持有固定利率的资产。被认为是零和协议，一方可以从安排中受益，而另一方则遭受损失。

这是一个假设的例子，以说明概念本金的概念如何起作用。假设两家公司签订了利率掉期合同。合同具有以下条件：三年，

这将被认为是普通的香草利率互换是因为一方以固定利率支付了名义本金金额，而另一方则以相同名义本金的浮动利率支付利息。

利率互换是两党之间的财务协议。这是一份远期合同，这意味着双方将来会以指定的间隔相互支付利息。这些掉期基于预定的美元价值，称为名义本金金额。该值是理论上的，这意味着它永远不会改变双手。相反，双方仅互相支付商定的利息。公司和金融机构交易利率掉期，以减轻风险，对冲损失和管理信用风险。

名义价值一词用于定义金融合同中基础资产的总价值。简而言之，这是合同基础资产的面值。该价值可以应用于不同类型的金融合同，包括利率掉期，股票期权和外币衍生品。交易者可以通过将合同规模乘以基础资产的价格来计算资产的名义价值。

当您交易利率时，您实际上是在押注利率是否会上升还是下降。如果您是经验丰富的交易者，请考虑投资利率期货。这些财务合同比普通安全性要复杂一些，并且通常涉及差价投注以推测利率的发展。

但是，如果您是新手投资者，那么您仍然可以利用利率投资。考虑旨在随着长期利率，固定收益证券或指数投资的旨在移动的ETF，以反映利率。

利率互换是一种独特的金融合同类型。这是两方之间的协议，他们在合同期间定期互相支付利息。利息基于名义本金。这是利率基于的理论上的美元价值。这个金额永远不会实际交易或支付。取而代之的是，合同中的两个当事方支付了根据名义本金金额计算的利息。