妇女在巨大的财富转移期间从配偶中继承了数万亿

妇女，尤其是寡妇，准备好未来几十年将达数万亿美元。

根据 Cerulli Associates 的数据，婴儿潮一代的丧偶女性，或者一般出生于 1946 年至 1965 年之间的女性，预计在 2024 年至 2048 年间继承大约 40 万亿美元。

这大约是未来几十年将转移的 124 万亿美元的三分之一，这种现象被称为“转移”。。

丧偶妇女继承的财产中，一半以上（即 21 万亿美元）将捐给配偶，或拥有 500 万美元或以上可投资资产的人。

女性往往比男性寿命更长，无论有没有遗产，她们都需要维持这笔钱。

女性对财务建议的看法不同

许多女性可能会接受重大的将来，可能需要改变他们的方法，因为女性客户可能与男性客户有不同的偏好。

塞鲁利的研究表明，在选择顾问时，女性比男性更有可能表示重视人际关系。例如，大多数高净值人士的做法报告称，女性至少参与了客户的家庭财务规划，这使得顾问更容易在她们成为寡妇后与她们接触，并在她们继承遗产时增加资产保留。

Cerulli 高级分析师 Chayce Horton 表示：“当丈夫先于妻子去世时，财务状况是未亡配偶最不想考虑的事情，这是可以理解的。” “这就是为什么 Cerulli 建议在客户生命周期中尽早与客户家庭的所有成员建立关系。”

女性对于如何使用自己的钱也可能有不同的想法。 Cerulli 发现高净值女性表现出更大的偏好与男性相比，可持续发展目标。

其他数据也显示了这种趋势。美国银行 2023 年的一项调查发现，大多数家庭决定是由妇女做出或影响的。