金融专家报告称支票出现惊人增长到了 2023 年。当时，此类情况下的犯罪率上升至 400%。窃贼从全美各地毫无戒心的受害者手中盗走了惊人的 262 亿美元。
尽管加密货币钓鱼和人工智能深度伪造等高科技诈骗的发生率不断增加，但事实证明，老式支票欺诈同样有效，尽管它对个人和银行的影响更具灾难性。
支票欺诈的演变
很难想象像支票欺诈这样老式的事情会重新出现并卷土重来，但欺诈者已经找到了利用这些老式方法的新方法。根据金融犯罪执法网络或金融犯罪执法网络，犯罪分子使用的一种策略是购买可以打开任何 USPS 投递箱的通用密钥或从暗网购买空白支票簿。
其他人只是通过直接从邮箱中刷支票来瞄准毫无戒心的受害者。
一旦拿到支票，犯罪分子就会使用丙酮等家用化学品去除原来的墨水，以便他们可以用大量的墨水重写自己的支票。他们要么将更改后的支票存入自动柜员机，要么使用银行应用程序存入支票，以便在银行追踪任何可能的欺诈行为之前，钱会立即存入他们的帐户。
一旦资金到位，诈骗者就会开始逃跑，利用挪用的现金购买从奢侈品到房地产投资的各种商品。
银行如何打击支票欺诈？
随着支票欺诈变得更加猖獗，银行正在加大力度反击。为了防止欺诈，许多金融机构实施了更严格的存款政策，包括延长存款支票的持有时间。
这意味着，如果您发现资金清算时间较长，可能是因为银行采取了额外的预防措施来验证存款并确保存款不存在欺诈行为。
近日，TikTok曝出一个故障摩根大通的即时访问有多脆弱是的，空头支票被欺诈性存入，导致诉讼。它显示了支票欺诈是如何增长和不断演变的，包括银行和犯罪分子之间的欺诈。
保护自己免受支票欺诈的实用方法
幸运的是，您可以采取一些简单有效的步骤来避免成为检查欺诈的受害者。今日美国。
- 购买经 USPS 批准的锁定邮箱，以保护您的敏感邮件免遭机会小偷的侵害。上锁的邮箱可能会提供额外的安全保护，确保犯罪分子在到达您手中之前甚至不会试图窃取您的支票。
- 通过设置交易通知来密切关注可疑活动。关于大额提款或意外收费的警报可以尽早通知您潜在的欺诈行为，让您有必要的时间采取行动。
- 通过 Zelle、Venmo 或 PayPal 发送支票，或使用 ACH 转帐处理重复账单，并预留 USPS 邮箱用于紧急邮件。如果您确实需要发送纸质支票，请从内部邮局寄出，而不是从您的邮箱寄出。
- 注册 USPS 通知的投递。 USPS 提供的这项免费服务可让您跟踪收到的邮件并接收有关邮件预计到达时间的提前通知。这是在邮件丢失或被篡改之前发现它的好方法。
- 使用防欺诈笔。这些防欺诈笔专门设计用于防止犯罪分子更改您个人支票上的墨水。
