加密貨幣騙局：如何發現，報告和避免它們

加密貨幣騙局採取多種形式。正如金融罪犯會嘗試從您的銀行帳戶中竊取錢或在您的信用卡上提取欺詐性費用一樣，加密騙子也將竭盡所能。為了保護您的加密資產，如果您懷疑加密貨幣或與之相關的任何通信是騙局，則有助於知道您何時以及如何被定為目標以及可以做什麼。

加密貨幣騙局的類型

一般而言，加密貨幣騙局分為兩類：

1. 旨在獲取目標數字錢包或身份驗證憑據的計劃。這意味著騙子嘗試獲取使他們訪問數字錢包或其他類型的私人信息（例如安全代碼）的信息。在某些情況下，它可以包括對物理硬件的訪問，例如計算機或智能手機。
2. 涉及將您的加密貨幣直接轉移到騙子的方案，在模仿的提示下，欺詐性投資或商機或其他惡意手段。

社會工程欺詐

對於社會工程騙局，肇事者使用心理操縱和欺騙來控制與用戶帳戶有關的重要信息。成功的詐騙者條件使人們認為他們正在與一個受信任的實體打交道，例如政府機構，著名的企業，技術支持，社區成員，工作同事或朋友。

騙子將花費盡可能多的時間來獲得潛在受害者的信任。然後，他們最終可能要求個人揭示私鑰或將錢寄給他們的數字錢包。當這些“受信任的”實體中的一個出於任何原因要求加密貨幣時，這表明有些不對勁。

使用浪漫的欺詐行為

騙子經常使用約會網站使毫無戒心的人認為自己處於真正的關係，無論是新的還是長期的。一旦個人信任騙子，對話通常會轉變為據稱是有利可圖的加密貨幣機會，以及最終轉移硬幣或帳戶身份驗證證書或幫助親人在財務上與加密貨幣的束縛。

聯邦調查局發現，在2022年，浪漫史上損失了超過7.358億美元，而在2023年，被盜了超過6.525億美元。

冒名頂替者和贈品騙局

改變影響力的領域，騙子也可能試圖成為名人，成功的商人或加密貨幣影響者。為了吸引潛在目標的注意力，許多騙子承諾將在所謂的“贈品騙局”中匹配或乘以給他們的加密貨幣。

經常從現有的社交媒體帳戶看起來像是經常製作的消息傳遞可以創造並引發有效性和緊迫感。這個神話般的“千載難逢的”機會可能會導致人們迅速轉移資金，以期獲得即時回報。通常，自稱是來自加密貨幣Exchange的支持或安全團隊聯繫Crypto所有者，以欺騙他們的資金。

網絡釣魚

在加密貨幣行業中網絡釣魚騙局使用加密軟件錢包來針對人們。具體來說，詐騙者需要加密錢包的私鑰 - 一串字母和數字像密碼一樣，需要訪問加密貨幣。

他們的方法遵循許多標準騙局的劇本：他們發送帶有鏈接的電子郵件，該電子郵件將鏈接帶到一個專門創建的網站，並要求他們輸入私鑰。一旦黑客擁有這些信息，他們就會竊取受害者的加密貨幣。

勒索和勒索計劃

勒索是另一種流行的社會工程方法騙子使用。勒索人聲稱潛在的受害者有成人網站或其他非法網頁的記錄，他們聲稱用戶經常使用。然後，勒索者威脅要暴露個人，除非他們與他們共享私鑰或加密貨幣。這些案件代表罪犯勒索嘗試並應報告給執法機構。

涉及投資或商機的欺詐

格言“如果聽起來太好了，那可能是真實的，那可能就是一個人要記住的任何人一般投資。對於加密貨幣尤其如此。無數尋求利潤的投機者轉向誤導網站，提供“保證的回報”或其他投資者必須投資大量資金以獲得更大的“保證”收益的設置。不幸的是，當個人發現自己無法拿回錢時，這些虛假的保證通常會導致金融災難。

加密投資欺詐的最常見類型是說服投資者將加密貨幣轉移到新的交易所或平台上，聲稱其回報率很高。一旦投資者將加密貨幣轉移到平台，騙子將通過在平台上發布虛假的高回報，使他們撤回和使用資金並鼓勵更多投資來建立信任。一旦投資者達到某個點，騙子就會鎖定帳戶並要求稅收或費用。一旦付款，他們就會採用加密貨幣並關閉平台。 2023年，據報導，加密貨幣投資欺詐損失了39億美元。

基於新加密的機會：ICO和NFTS

基於加密的投資，例如初始硬幣產品（ICO）和無殺菌令牌（NFTS），為騙子提供更多的途徑，以獲取您的資金。請記住，儘管基於加密貨幣的投資或商機可能聽起來有利可圖，但它們並不總是反映現實。

例如，一些詐騙者為ICO創建了假網站，並指示用戶將加密貨幣存入受損的數字錢包中。在其他情況下，ICO本身可能有錯。創始人可以通過虛假廣告分發不受監管的令牌或誤導投資者對其產品的誤導。

地毯拉

當項目成員籌集資金或加密貨幣資助項目然後突然消除所有流動性時，就會發生所謂的地毯拉力，然後他們自己消失並變得無法達到。騙子放棄了該項目，投資者將失去他們貢獻的一切。

雲採礦

零售買家和投資者的平台市場使他們能夠貢獻前期資本，以確保持續的採礦能力和獎勵。這些平台不擁有他們聲稱的哈希率，也不擁有收到首付後的獎勵。雖然雲挖掘並不總是是騙局，要保留您的錢，但您必須在投資之前對平台進行嚴格的盡職調查。

如何發現加密貨幣騙局

當您知道要尋找什麼時，加密貨幣騙局很容易發現。合法的加密貨幣很容易獲得披露，並提供有關該的詳細信息區塊鏈和關聯的令牌。

閱讀白皮書

加密貨幣正在通過開發過程。在此過程之前，通常有一個文檔，稱為白皮書，供公眾閱讀。如果是合法的白皮書，它清楚地描述了協議和區塊鏈，概述了公式，並解釋了整個網絡的運作方式。假加密貨幣不會產生徹底編寫和研究的白皮書。假貨寫得不好，數字沒有加起來。

如果白皮書讀起來像是音調書，並概述瞭如何在項目中使用資金，則可能是騙局或ICO應該在證券交易委員會註冊。如果未註冊，最好忽略它並繼續前進。

確定團隊成員

白皮書應始終關注加密貨幣背後的成員和開發人員。在某些情況下開源加密項目可能沒有命名開發人員，這對於開源項目來說是典型的。不過，您可以在Github或Gitlab上查看大多數編碼，評論和討論。一些項目使用論壇和應用程序（例如Discord或Slack）進行討論。如果您找不到任何這些元素，而白皮書充滿了錯誤，那就站了下來 - 可能是一個騙局。

當心“免費”項目

許多加密貨幣騙局提供免費的硬幣或承諾將硬幣丟入您的錢包。提醒自己，沒有什麼是免費的，尤其是金錢和加密貨幣。

仔細研究營銷

合法的區塊鍊和加密貨幣項目往往有謙虛的開端，沒有錢可以做廣告和營銷。此外，他們不會在社交媒體上發布自己的次數，因為他們將談論他們試圖解決的合法問題。

您可能會看到有關區塊鏈開發或採取新的安全措施的加密貨幣更新，但是您應該警惕諸如“數百萬人升高”或似乎更多關於金錢的通訊之類的更新，而不是關於加密貨幣背後的技術的進步。

存在使用區塊鏈技術提供服務的合法企業。他們可能在區塊鏈中使用的代幣來支付交易費用，但是廣告和營銷應該看起來很專業。騙子還花在名人的認可和出場上，並在其網站上容易獲得所有信息。合法的企業不會要求每個人購買加密貨幣。他們將宣傳基於區塊鏈的服務。

在大量炒作的地方，通常需要謹慎。

如何避免騙局

您可以採取幾項措施來避免被騙取。切勿單擊鏈接，撥打電話號碼，聯繫有關財務問題的人或向他們發送錢的人。還：

• 忽略請求發出您的私人加密貨幣鍵。這些鑰匙可以控制您的加密貨幣和錢包的訪問，沒有人需要它們進行合法的加密貨幣交易。
  
• 避開企業保證您將賺很多錢。
• 不要與與您聯繫的投資經理互動，並說他們可以快速賺錢。
• 警惕與您聯繫的“名人”。真正的名人不會就購買加密貨幣與您聯繫。
• 親自在線約會網站或應用程序上與您相互聯繫的任何浪漫興趣。不要給他們錢。
• 忽略著名或新公司的短信和電子郵件，說您的帳戶被凍結了，或者他們擔心它，可以幫助您“解凍”它。
• 如果您收到一封電子郵件，文本或社交媒體消息，該消息聲稱是政府，執法機構，銀行，金融機構或公用事業公司，請與監管機構聯繫，並指出您的帳戶或資產已被凍結。不要通過他們的交流方式回答初始信件。取而代之的是，獲取有關如何從機構官方網站連接的詳細信息。
• 忽略現金與列表轉換器或加密礦工開口的工作清單。
• 仔細檢查有關騙子可能說的關於您的明確材料的主張，除非您發送加密貨幣，否則他們威脅要發布。這是勒索。報告它。
• 不要接受“免費”錢或加密。

您的州可能有一個網頁列出貨幣加密貨幣騙局。例如，加利福尼亞州的金融保護與創新部有一個奇妙的投訴清單它收到的可以提高您的意識。您可以通過訪問USA.Gov的州找到州的消費者保護辦公室消費者保護辦公室搜索頁面。

如何舉報騙局

如果您是加密貨幣騙局或懷疑一個組織的受害者，幾個組織可以為您提供幫助。使用他們的在線投訴表格尋求幫助：

• ftc欺詐報告
• 商品期貨貿易委員會投訴和提示
• 證券交易委員會欺詐報告
• 聯邦調查局互聯網犯罪投訴中心抱怨

您也可以直接聯繫您使用的加密交易所。找出他們是否提供預防欺詐，或採取其他措施來保護您的加密資產和金錢。

底線

對於許多人來說，當人們認為有無限的富集可能性時，瘋狂地衝入加密貨幣的感覺。然而，任何研究過這些時期的人都知道，在試圖使它有錢人的同時，投機者都會失去一切。

隨著加密生態系統的提高量表和復雜性，毫無疑問，它將仍然是騙子的焦點。加密騙局通常分為兩類：社會工程的計劃，以獲取帳戶或安全信息，並努力說服目標將加密貨幣發送到被折衷的數字錢包。通過了解騙子試圖竊取您的信息（最終是您的錢）的常見方式，您可以知道如何儘早發現與加密相關的騙局並防止其發生在您身上。

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