將愛德華·瓊斯顧問與機器人顧問進行比較

愛德華·瓊斯（Edward Jones）是一家投資公司，擁有一個多世紀的經驗，在全國范圍內有近19,000名財務顧問，可幫助客戶提供投資組合。 機器人顧問是可以幫助您自動投資的數字計劃，近年來它們越來越受歡迎，為人們提供了人類財務顧問或讓自動化算法的編程財務工具可以幫助他們投資的選擇。

投資者喜歡愛德華·瓊斯

愛德華·瓊斯（Edward Jones）為尋求投資建議的人們提供了個性化的實踐經驗。許多投資者感謝有機會與人類顧問合作，愛德華·瓊斯（Edward Jones）擁有一支由20,000多名財務顧問組成的團隊，他們可以提供一對一的個性化服務。

許多客戶也欣賞該公司廣泛的可用性。它在美國和加拿大設有15,000多個辦事處。這意味著，無論您居住在城市，郊區還是更多的農村地區，投資者都可以高度訪問其顧問。

該公司的歷史也很長。它成立於1922年，為協助日常投資者提供了一個世紀的經驗。對於許多投資者來說，與擁有悠久記錄的公司合作感到很舒適。

愛德華·瓊斯（Edward Jones）如何工作？

愛德華·瓊斯（Edward Jones）的方法始於客戶之間的個人會議顧問。在本屆會議期間，顧問的目標是認識您。瓊斯顧問（Jones Advisor）尋求了解您為什麼要投資，還試圖了解您的簡短，中，長期目標。

顧問使用這次會議來了解您的風險承受能力，幫助您設定目標並製定個性化投資計劃。然後，瓊斯顧問建議他們希望符合您的目標的投資和策略。

當您開始與愛德華·瓊斯（Edward Jones）合作時，您可以從各種帳戶類型中進行選擇。哪個帳戶最適合您，將取決於您的目標和投資需求。

例如ETF和年金。您的顧問可以幫助您選擇何時以及如何進行投資。指導解決方案基金的帳戶著重於共同基金和ETF，並為您的投資組合帶來了內置的重新平衡。

您會定期與顧問會面，以確保您正在朝著目標取得進步，他們將有助於根據需要調整您的投資組合。

投資者喜歡機器人顧問

機器人顧問是財務行業的新進入者磚和砂漿公司像愛德華·瓊斯。財富前和改善是最早為散戶投資者提供服務的機器人顧問公司之一。兩者都於2008年開始運營，並於2010年開始向零售客戶提供金融服務。在整個2000年代，機器人顧問一直在增長。在過去的十年中，機器人顧問已廣受歡迎，據估計，到2028年，機器人顧問將管理超過59,34450萬美元複合年增長率（CAGR）從2021年起為39.9％。

機器人顧問服務提供投資援助，通常比人類顧問低得多。許多投資者欣賞與機器人顧問合作的動力性質。一旦開設了一個帳戶並提供了有關您的目標的信息，機器人顧問就可以處理其他所有內容。您要做的就是從帳戶中存款和提取。

機器人顧問如何工作？

機器人顧問是一項計劃，可幫助人們管理其投資組合。就像與愛德華·瓊斯（Edward Jones）顧問的初次會議一樣，該過程始於回答機器人顧問提出的一系列問題。它將詢問您的財務狀況，財務目標，年齡，收入，債務以及有關您自己的其他細節之類的事情。

根據您提供的答案，機器人顧問將為您建立一個投資組合。通常，該投資組合是使用各種共同基金和ETF構建的。然後，它代表您處理投資的日常方面重新平衡您的投資組合根據需要。

許多許多人的常用特徵最好的機器人顧問是稅收收穫。該策略涉及出售表現不佳的投資以造成損失，以減少您的稅單。機器人顧問聲稱，這可以大大增加回報。

瓊斯與機器人顧問：差異和相似之處

要了解愛德華·瓊斯（Edward Jones）或機器人顧問是否適合您，您需要了解它們的相似性和不同。

費用

愛德華·瓊斯（Edward Jones）顧問通常以多種方式進行補償。當您買賣時，顧問會收到佣金安全當您購買債券之類的保證金時，它們會通過產品加價進行補償。

對於愛德華·瓊斯（Edward Jones）選擇的帳戶，當您購買和出售投資時，佣金通常在0.99％至4.5％之間。一些投資也可能有第三方費用。

在顧問計劃中，愛德華·瓊斯（Edward Jones）專業人士獲得了賠償管理資產。這些費用最高可高達客戶資產價值的1.00％，並且隨著您與愛德華·瓊斯（Edward Jones）的餘額的增長，可能會降低。

相比之下，機器人顧問通常收取等於您投資資產百分比的管理費。典型的費用為0.25％，這是流行的機器人顧問改善和財富的收費。

使用這兩項服務的投資者還將支付他們投資的任何共同基金的費用比率。

帳戶最低

愛德華·瓊斯（Edward Jones）對其選擇帳戶沒有最低餘額要求，儘管其其他一些帳戶的最低餘額要求高達300,000美元。但是，為了減少愛德華·瓊斯（Edward Jones）指導解決方案帳戶的管理費，投資者將需要250萬美元。

不同的機器人顧問具有不同的最低餘額要求，但通常相對較低。 Wealthfront需要$ 500，而Betterment沒有最低限度，儘管您需要100,000美元才能註冊以獲得更大的保費。

投資組合結構

機器人顧問通常使用不同的共同基金和ETF的組合來建立客戶投資組合。儘管他們可以根據您的目標和風險承受能力來調整投資組合中每個基金的加權，但他們不能以與人類顧問相同的程度自定義您的投資組合。愛德華·瓊斯（Edward Jones）的人類財務顧問可能會更好地為您創建一個真正的個性化投資組合。

投資組合管理

許多機器人顧問的主要廣告點是，他們可以使用Advanaced技術來管理您的投資。一個常見的是減稅收穫，其中涉及出售表現不佳的投資以減少稅收責任。機器人顧問聲稱，這可以提高回報高達1.8％。

愛德華·瓊斯（Edward Jones）顧問不使用與機器人顧問相同的算法工具，也無法以相同的方式自動化稅收收穫之類的過程。

個人控制

機器人顧問和愛德華·瓊斯（Edward Jones）的顧問都可以使您對投資行使一些控制權，但是愛德華·瓊斯（Edward Jones）顧問將為您提供比機器人顧問更多的控制權。使用Robo-Advisor，您可以給IT輸入以調整目標投資組合，但不能輕鬆做出重大決定或更改。有了愛德華·瓊斯（Edward Jones）的顧問，如果您覺得需要這樣做，您就可以對投資組合進行更直接的控制。

服務範圍

機器人顧問是為一個特定目標而設計的：幫助人們建立和管理投資組合。有些人有一些目標跟踪工具或方法來幫助您實現特定的財務目標，但他們無能為力，例如建立和管理預算。

來自愛德華·瓊斯（Edward Jones）的人類顧問可以更整體地關注您的財務狀況，不僅可以幫助投資，例如決定如何管理和償還債務。

底線

愛德華·瓊斯（Edward Jones）由成千上萬的財務顧問組成。對於想要個人風格的個人，正確的愛德華·瓊斯顧問很可能是一個不錯的選擇。另一方面，機器人顧問的低費用和經過測試的投資策略為投資者提供了更多的淨資金，以部署到市場上。哪種選擇更好，取決於投資者希望與顧問建立哪種類型的關係。