財務計劃組織簡介

在過去的幾十年中，金融計劃行業的增長導致建立幾個專業協會致力於促進顧問的利益以及保護和教育公眾。現在，三個主要組織在此類別中的其餘部分高於其餘組織：財務計劃協會（FPA），全國個人財務顧問協會（NAPFA）和全國保險與財務顧問協會（NAIFA）。

這些組織每個組織都為顧問和消費者提供了豐富的利益，這些顧問和消費者共同提升了美國金融計劃行業的質量和公眾看法

財務計劃協會（FPA）

FPA是在2000年初與認證金融規劃師（ICFP）和國際金融計劃協會（IAFP）合併的。它的主要目標之一是幫助公眾了解服務金融計劃者可以提供的服務以及他們將如何為他們支付的服務。 FPA要求所有成員遵守其護理標準，其中包括對所有形式的薪酬和可能的利益衝突的全面披露。

FPA網站為消費者提供了大量的工具和資源，包括文章，書籍，小冊子，財務計劃博客，用於智能手機的退休計劃應用程序以及允許用戶在其所在地區找到成員計劃者的搜索功能。它還贊助旨在提高消費者對財務計劃重要性的認識的社區外展計劃，包括：

國家金融掃盲月
美國節省一周
金錢聰明的一周
財務計劃週

FPA過去曾與其他消費者保護小組協調，以幫助促進對老年人免受財務濫用的保護。它還於2001年10月8日創建了一個國家財務計劃支持中心，為那些直接受9/11事件影響的人提供免費的財務建議。

全國個人財務顧問協會（NAPFA）

NAPFA致力於促進基於費用的顧問的利益，以便為公眾提供有能力的，公正的財務計劃。它始於1983年2月，此後已發展到3500多名成員和數百名學術和金融分支機構。

NAPFA的網站包括有用的鏈接，顧問搜索引擎和其他資源。會員顧問必鬚髮表信託宣誓，他們將始終將客戶的利益無條件地提前，並採取整體方法進行財務計劃，以涉及客戶財務的各個方面，而無需收取佣金。他們還必須以打算在實踐中使用的格式提交示例計劃，以及財務計劃軟件他們打算使用。

全國保險與財務顧問協會（NAIFA）

NAIFA是迄今為止最古老的財務計劃組織。它成立於1890年作為全國生命承銷商協會，與FPA和NAPFA的不同之處在於，它主要關注保險業，並指導其努力創建和保護保險和年金的稅收優勢。它還促進了健康保險和其他福利的私有製。它與州一級的監管機構和政府合作，與購買年金和其他固定產品的退休人員和老年消費者合作，以保護他們免受不可分割的個人和商業慣例的侵害。

Naifa還試圖建立全國代理商和經紀人協會，如果消費者搬遷到未獲得許可的州或經紀人的州，則將允許消費者保留其保險代理商。 NAIFA努力培訓其成員如何正確協調和將客戶的保險範圍納入其餘財務計劃，以及如何符合客戶的最大利益。

它的網站為顧問和消費者提供資源，包括指向生活與健康教育研究所以及州保險專員，消費者文章和公共服務公告等其他關鍵組織的鏈接，以及眾多的教育信息。

Naifa與其當地醫療保健部門贊助的計劃大量參與了社區宣傳，幫助經歷無家可歸的人，教育年輕人，HIV教育，濫用毒品，家庭和老年護理問題，以及對美國在1980年代六個不同場合發生的各種危機的救濟支持，並由Reagan和Bush行政管理受到了六個不同的態度。