稅級包括社會保障嗎？

稅收驗和社會保障

作為納稅人，總收入決定了您的最高稅率。如表格1040所述，社會保障福利包括該總收入。您的應稅收入是您的總收入減去所有允許扣除。

您的一部分社會保障福利可能會繳納聯邦稅收。實際上，如果您的總收入符合國稅局（IRS）指出的一定閾值金額，則多達85％的福利可能應納稅。

確定您的社會保障福利是否應納稅的公式是：

社會保障福利的½ +所有其他收入，包括免稅利息

如果結果從25,000美元到34,000美元，那麼單人提交的人可能必須支付最多50％的福利所得稅。如果您的收入大於34,000美元，則最多可以繳納85％的福利稅。

對於聯合提交的已婚夫婦，如果您的收入為32,000美元至44,000美元，則可以支付最高50％福利的聯邦所得稅。如果您的收入大於44,000美元，則最多可繳納85％的福利稅。

生活在一起的已婚夫婦單獨文件很可能會繳納其福利總額的稅。

您可以查看IRS出版物915以計算此金額的過程。如上所述，您必須將您的社會保障福利包括在表格1040納稅申報表中，作為計算適當金額後的普通收入。

一個人的唯一收入來源是他們的社會保障福利，通常不必支付聯邦所得稅那個金額。

普通收入代表您家庭的大部分應稅收入，例如工資，自僱，養老金，社會保障福利，租金，特許權使用費和利息。

其他形式的家庭收入（例如資本利得和合格的股息）不被視為普通收入。他們以不同的稅率徵稅。

只要您的傳統401（k）收入就不會被視為應稅收入。一旦撤回，通常是徵稅作為普通收入。

將所有普通收入來源添加在一起，然後從該總數中減去所有允許的扣除。剩下的是由聯邦確定的稅稅務括號和IRS稅務表。

共同提交的個人和已婚夫婦的2025納稅年度的稅收支架是：

共同提交的個人和已婚夫婦的2024納稅年度的稅收支架是：

大多數州不對社會保障福利徵稅。但是，下面的九個州截至2024納稅年度。

科羅拉多州：從所得稅（包括社會保障福利）中排除了一些養老金和年金付款。截至納稅年度的最後一天至少55歲的居民，但65歲以下的居民可以排除較小的$ 20,000或養老金付款金額。那些65歲以上的人可以減去聯邦應稅收入中包含的全部社會保障福利，如果他們超過24,000美元。
康涅狄格州：如果您是一個調整後的總收入（AGI）不到75,000美元的單一申報人，則將社會保障福利免於稅收。如果您已婚並共同提交AGI少於100,000美元，則福利將不徵稅。如果您的收入大於這些閾值，則您的收益將不超過25％。
明尼蘇達州：AGIS的個人納稅人最高為82,190美元，並與AGIS共同提交的夫婦不必為2024年納稅年度的社會保障收入繳納州稅。
蒙大拿：根據聯邦政府使用的相同門檻，稅收社會保障福利。

新墨西哥州：AGI的社會保障福利少於100,000美元（個人），15萬美元（共同提交的夫妻）和75,000美元（分別為已婚夫婦申請）的社會保障福利不徵稅。
羅德島：對於已經達到全額退休年齡且AGI少於101,000美元（個人）或126,250美元（共同提交的已婚夫婦）的退休人員不徵稅。
猶他州：為1952年12月31日出生的人提供的不可退還的稅收抵免額最高為450美元，該退休收入為1952年12月31日或之前。單一申報人的信用階段為25,000美元，已婚夫婦共同提交的已婚夫婦的$ 32,000，以及分別為已婚夫婦申請的$ 16,000。
佛蒙特：為AGIS提供全額豁免，最多可豁免AGIS $ 50,000，並與已婚夫婦與Agis共同申請，最高可達65,000美元。
西弗吉尼亞州：社會保障支付的接收者可以從應稅收入中扣除其福利金額的35％。在2025年和2026年的稅年中，這一數額分別上升到65％和100％。