我們如何審查經紀公司和在線交易平台

Investopedia的最佳在線經紀平台清單基於26家提供交易和投資服務的公司的深入研究和強大的數據。我們回顧了每個經紀人的研究設施，交易技術，產品範圍等等。本指南解釋了我們用來評估每個公司產品的類別和標準，以及確定最佳在線交易和投資平台的評分過程。

我們的編輯和研究人員獨立評估所有推薦的產品和服務，以幫助我們的讀者了解哪些公司最適合其目標和經驗，無論他們是長期投資者還是活躍的商人。如果您單擊我們提供的鏈接，我們可能會獲得賠償。我們的廣告合作夥伴關係並不是我們評估產品如何評估產品的一個因素，儘管它們可能會影響您在文章中列出的產品的順序。

我們如何研究在線經紀

為了向尋找最適合其需求的在線經紀人的消費者提供最佳信息，我們基於各種因素開發了一種全面的排名方法，這些方法對於評估這些平台的產品和可用性至關重要。

通過結合行業研究，主題專業知識和投資者調查數據，我們開發了一種專有評分方法，使我們能夠根據11個主要類別和89個標準對這些經常複雜的平台進行評分。您可以相信Investopedia正在為您提供對頂級在線經紀人的公正和全面審查，因為這種無所不包的方法。

為了收集數據，我們要求26家公司完成一個由110個問題組成的數字調查。對其中89個問題的回答是我們評分模型的一部分加權的，而剩餘的21個回答用於編輯目的。此外，我們的研究人員和編輯團隊通過進行在線研究並直接與每個公司聯繫來驗證調查的答复，並收集任何缺失的數據點。

我們審查的許多經紀人還通過視頻會議方法為我們進行了現場演示，以實時演示他們的平台和服務。我們還為我們審查的大多數平台獲得了實時經紀帳戶，我們的專家作家和編輯團隊用來進行動手測試。

在線經紀評估類別

基於投資者調查數據和主題專業知識的組合，我們開發了以下類別權重：

在線經紀評估標準

然後將這些類別分解為89個加權標準，從而產生了2,314個數據點，包括我們的評分標準。

通過這個全面的數據收集和審核流程，Investopedia為您提供了對頂級機器人顧問的無偏見和徹底審查。

從公眾與Investopedia進行的在線演示

數據評分

數據點以0.00-1.00比例評分
二進制標準= [0,1]
縮放標準（例如5點）= [0.00，0.25，0.50，0.75，1.00]
連續標準，數據庫中的最小值被重新縮放至0.00，並將最大值重新標準為1.00

研究設施

對於積極管理財務的貿易商和投資者而言，進行研究是做出買賣決策的關鍵一步。通過研究和評估價格行動和行業基本面等關鍵要素，個人投資者可以做出更明智的投資選擇。

最好的在線經紀人提供專有和第三方研究，使投資者易於篩選關鍵的技術和基本標準，同時幫助他們研究各種公司和行業的增長前景。

整個部分占我們評估中總加權分數的13.00％。

篩選者提供

我們以0.00至1.00的連續比例對此項目進行了評分。篩選器選擇最多的公司（ESG/SRI，股票，ETF，期權，共同基金，固定收益，加密貨幣）獲得了很高的分數，而選擇最小的公司獲得了較低的分數。

能夠構建自定義屏幕

我們為此使用了二進制比例，並為允許用戶構建自定義屏幕的經紀人得分為1，而缺乏此功能的經紀人獲得了0分。

能夠根據技術指標進行篩選

使用戶能夠根據技術指標進行篩選的經紀人的得分為1，而沒有此功能的經紀人獲得了0（二進制比例）的得分。

能夠根據基本指標進行篩選

我們使用了二進制量表和經紀人，使用戶能夠根據基本指標進行篩選的能力，得分為1，而沒有此功能的經紀人得分為0。

保存自定義屏幕的能力

通過二進制量表，我們給了允許用戶節省自定義屏幕的經紀人的得分為1，而缺乏此功能的經紀人得分為0。

能夠將屏幕結果變成監視列表的能力

為用戶提供將屏幕結果轉換為監視列表的經紀人的得分為1，而沒有此功能的經紀人則獲得了0（二進制比例）的得分。

貿易想法生成器提供

提供貿易想法生成器的經紀人的得分為1，而沒有此功能的經紀人獲得了0（二進制量表）的得分。

提供的每日市場研究報告

為用戶提供每日市場研究報告的經紀人的得分為1，而沒有此項目的經紀人得分為0（二進制量表）。

可用圖表類型

我們以0.00至1.00的連續比例對此項目進行了評分。排行榜類型的選擇最多的公司（線，棒，蠟燭，頂點線等）獲得了很高的分數，而選擇最小的公司獲得了較低的分數。

獲取專有研究

我們以0或1的二進制量表進行了評分，這些公司提供了專有內部研究的公司1，而沒有此功能的公司獲得了0。

獲得第三方研究的水平

對於此標準，我們擴展了回答（0.00、0.50、1.00），並授予與第三方提供商免費訪問1分的公司的最高分數，而為這項研究收取額外費用的公司的得分為0.50，而沒有提供第三方研究的公司也沒有給出最低的分數0。

交易技術

擁有正確的交易技術可以幫助投資者確定可行的市場低效率和高概率的交易思想，同時能夠以高效和公平的方式執行這些交易。

整個部分占我們評估中加權分數的11.00％。

撤銷交易策略的能力

提供回歸交易策略能力的經紀人的得分為1，而沒有此功能的經紀人得分為0（二進制比例）。

能夠路由訂單

提供路線訂單能力的經紀人的得分為1，而沒有此功能的經紀人得分為0（二進制比例）。

可用平台

對於此標準，我們擴展了響應（0.00、0.50、1.00），並授予了最廣泛的交易平台（網站門戶網站，桌面，移動應用程序）的最廣泛選擇的公司。相反，平台最少的公司獲得得分最低。

算法交易可用性

我們以二進制量表進行了評分，為提供算法交易能力的經紀人得分為1，而缺乏此功能的公司得分為0。

算法交易演示帳戶可用性

我們以二進制量表進行了評分，為提供算法交易演示帳戶的經紀人得分為1，而缺乏此功能的公司得分為0。

算法交易訂單類型

我們以0.00至1.00的連續比例對此項目進行了評分。選擇算法交易訂單類型（市場，限制，停止限制，OCO，GTC，GTD，DAY等）的公司獲得了很高的分數，而選擇最小的公司獲得了較低的分數。

回測數據

我們以二進制量表進行了評分，為提供歷史回測數據的經紀人得分為1，而缺乏此信息的公司獲得了0分。

能夠自動交易策略的能力

為用戶提供一種自動化交易策略的經紀人的得分為1，而缺乏此項目的經紀人獲得了0（二進制比例）的得分。

平均每股訂單流量（PFOF）

我們以0.00至1.00的連續比例對此項目進行了評分。最低的公司PFOF每股（$ 0）獲得了很高的分數，而PFOF最高的公司（0.755美元）獲得了較低的分數。

每個期權合同的平均訂單流量（PFOF）

我們以0.00至1.00的連續比例對此項目進行了評分。 PFOF最低期權合約（$ 0）的公司獲得了很高的分數，而PFOF最高的公司（0.60美元）的分數低得分。

每股淨價格提高

我們以0.00至1.00的連續比例對此項目進行了評分。每股淨價最佳的公司獲得了很高的分數，而每股淨價最差的公司獲得了較低的分數。

每項期權合同的淨價格提高

我們以0.00至1.00的連續比例對此項目進行了評分。每項期權合同淨價最佳的公司獲得了很高的分數，並且每項期權合同淨價最差的公司獲得了較低的分數。

產品範圍

我們審查的所有經紀人都為客戶提供了一個用於交易股票和ETF的平台，但這是大多數相似之處的結局。除了這兩個流行的資產類別外，最好的經紀人還允許投資者在共同基金，固定收益，存款證書（CD），期權，期貨，貨幣和加密貨幣中下達訂單。

此外，投資者有潛力以全球影響力進行投資。但是，您會發現這些公司在允許您進入的全球市場以及提供支持的國家 /地區的差異很大。還有一個問題是，公司是否允許您進行部分股票交易和分數股息再投資，以及您可以開設哪些類型的帳戶，例如個別經紀帳戶，個人退休帳戶（IRAS）Roth IRAS，401（k）S，或其他其他內容。

整個部分占我們評估中加權分數的11.00％。

網站，桌面軟件和移動交易平台提供的資產類別

我們以0.00至1.00的連續比例對這些項目進行了評分。具有較大可交易和可投資資產類別（股票，共同基金，ETF，債券，CD，選項，替代投資）的公司獲得了較高的分數，並且獲得較小選擇（股票，ETF，債券，期權）的公司獲得了較低的分數。

“易於借入”清單上的股票

我們以0.00至1.00的連續比例對此項目進行了評分。股票數量越大的公司“易於借用”清單（21,332）獲得更高的分數，而數字較小或最小（0）的公司獲得的分數較低。

股票選項策略中可能的腿數

我們以0.00至1.00的連續比例對此項目進行了評分。選項腿（6）的最多數量的公司獲得了很高的分數，而數量最少（1）的公司獲得了最低分數。

網站，台式軟件和移動交易平台提供的國際交流

我們以0.00至1.00的連續比例對這些項目進行了評分。國際交流最多的公司（93）的得分最高，交流最少的公司獲得了最低分數。

可以交易的國家

我們以0.00至1.00的連續比例對此項目進行了評分。獲得國際支持最大的公司（200個國家）的得分最高，受支持國家最少的公司（1）獲得了最低分數。

提供算法交易的資產類別

我們以0.00至1.00的連續比例對此項目進行了評分。可用於資產類別最多的公司可用於算法交易（股票，ETF，期權，期貨，期貨期權和國庫產品）的得分最高。相反，沒有此功能的公司得分為0。

可用於算法交易的股票數量

對於此標準，我們擴展了回答（0.00、0.25、0.50、0.75、1.00），並授予了最高分數（無限制）的最高分數的公司。沒有此功能的公司得分為0。

能夠交易股票和ETF的分數份額

對於此標準，我們擴展了回答（0.00、0.50、1.00），並授予了允許客戶購買和出售股票和ETF的部分股票的公司最高分數為1.00。允許在這兩個資產中僅進行分數交易的公司的得分為0.50，只提供清算分數股票的能力的公司也是如此。最後，缺乏股票或ETF的分數股票交易的公司獲得了0.00。

訪問各種帳戶類型

我們以0.00至1.00的連續比例對此項目進行了評分。訪問最多的帳戶類型（個人經紀帳戶，IRA，Roth IRA，UTGMA等）的公司獲得了很高的分數，並且選擇最小的公司（僅是個人經紀帳戶）的分數較低。

進行部分股息再投資的能力

我們以二進制量表對此項目進行了評分。給用戶提供分數股息再投資能力的經紀人的得分為1，而沒有此項目的經紀人獲得了0分。

平台經驗

無論您是一個被動投資的被動投資者，還是您的投資方法相當動手的方式，還是一個不斷希望在日常市場波動中推測的更活躍的交易者，都有一個適合您需求的經紀人。本節涵蓋了關鍵功能，當您準備下訂單並圍繞它設置風險參數時，將有助於獲得最佳體驗。

整個部分占我們評估中總加權分數的10.00％。

交易平台上的實時庫存流

我們以二進制量表對此項目進行了評分。在每個可用交易平台上提供實時庫存流媒體的經紀人的得分為1，而沒有此功能的經紀人得分為0。

在多個平台上同時進行實時庫存流

我們以二進制量表對此項目進行了評分。在多個平台（桌面軟件，網站門戶網站，移動應用程序）上為用戶提供同時實時庫存流的經紀人的得分為1，而沒有此功能的經紀人則獲得了0分。

能夠在線下訂單之前選擇稅務地塊

我們以二進制量表對此項目進行了評分。我們使公司能夠在下訂單下訂單1分1的能力，而沒有此能力的公司得分低為0。

網站，桌面軟件和移動交易平台提供的訂單類型

我們以0.00至1.00的連續比例對這些項目進行了評分。提供的訂單類型最多的公司（限制，市場，停止，停止限制，MOC，LOC，MOO，LOO，TAFFIEL Stop等）獲得了更高的分數，並且選擇最小的公司（市場，限制，限制，限制，停止，停止，停止限制）獲得了較低的分數。

網站，桌面軟件和移動交易平台提供的其他功能

我們以0.00至1.00的連續比例對此項目進行了評分。提供的其他功能最多的公司（能夠為以後進入的階段訂單，直接從價格圖表進行交易，自定義平台並自定義價格表）獲得了較高的分數，並且具有最小功能選擇（自定義價格圖表的能力）的公司獲得了較低的分數。

過去四年中沒有嚴重的平台中斷

我們以二進制量表對此項目進行了評分。在過去四年中沒有任何嚴重平台中斷記錄的經紀人，通常認為是商業周期的平均長度，得分為1。

費用

經紀公司有兩種不同類型的經紀公司：全方位服務和折扣。兩者和收費的費用之間的差異很大。那麼經紀人要花多少錢？我們的研究考慮了兩者典型的成本和費用，這些費用和費用是將這些公司直接彼此正確比較的典型費用。

整個部分占我們評估中總加權分數的10.00％。

不活動費用

我們以二進制量表對此項目進行了評分。不收取無活動費用的經紀人的得分為1，而確實收取這些費用的經紀人的得分為0。

股票和ETF的基礎委員會

我們以二進制量表對此項目進行了評分。為用戶提供的經紀人沒有對股票和ETF的基本佣金的選項的得分為1，而缺乏此期權的經紀人得分為0。

選擇基礎委員會

我們以二進制量表對此項目進行了評分。不收取期權基本佣金的經紀人的得分為1，而收取基本委員會的經紀人的得分為0。

帳戶關閉費

我們以二進制量表對此項目進行了評分。沒有帳戶收費的經紀人的得分為1，而這種費用的經紀人得分為0。

帳戶轉移費

我們以二進制量表對此項目進行了評分。沒有轉移費的經紀人的得分為1，而這些費用的經紀人得分為0。

電線費

我們以二進制量表對此項目進行了評分。收取無線費用的經紀人的得分為1，而電線費用的經紀人則得分為0。

檢查費

我們以二進制量表對此項目進行了評分。不收取任何書面支票費用的經紀人的得分為1，而確實為此服務收取的經紀人的得分為0。

經紀人輔助貿易費用

我們以0.00至1.00的連續比例對此項目進行了評分。支付經紀人輔助交易的費用最低的公司（$ 0）的得分最高，收費最高（45美元）的公司獲得了最低分數。

每人期貨合約

我們以0.00至1.00的連續比例對此項目進行了評分。每位期貨合約價格最低的公司（0.55美元）獲得了很高的分數，而價格最高（2.25美元）的公司得分較低。

每份合同的期權費用

我們以0.00至1.00的連續比例對此項目進行了評分。每項期權合同成本最低（0.00美元）的公司獲得最高分數，成本最高（1.25美元）的公司獲得了最低分數。

期權交易的基於數量的折扣費

我們以二進制量表對此項目進行了評分。達到一定閾值時期權交易折扣費的經紀人的得分為1，而沒有此收益的經紀人得分為0。

期權交易的上限費

我們以二進制量表對此項目進行了評分。在達到一定門檻時收取期權交易費用的經紀人的得分為1，而沒有此收益的經紀人得分為0。

一分錢股票基礎委員會

我們以二進制量表對此項目進行了評分。提供沒有基本佣金的選擇的經紀人便士股票得分為1，而缺乏此選項的經紀人得分為0。

限制交易一分錢股票

我們以二進制量表對此項目進行了評分。不投入數量或對便士股票交易的任何其他限制的經紀人的得分為1，而確實施加限制的經紀人得分為0。

訪問一分錢股票交易

我們以二進制量表對此項目進行了評分。不限制在可以交易其他股票的任何平台上交易一分錢股票的經紀人的得分為1，而在某些平台上確實限制訪問權限的經紀人獲得了0分。

提供的無負載共同資金

我們以二進制量表對此項目進行了評分。提供無負載共同基金的經紀人的得分為1，而沒有該產品的經紀人的得分為0。

經常出現的投資費

我們以二進制量表對此項目進行了評分。沒有重複投資費用的經紀人的得分為1，而確實收取此類費用的經紀人得分為0。

教育材料

市場很複雜，對它們進行交易和投資並非易事。必須了解市場的工作方式以及如何使用可用的無數工具和計算器來增加您的資產，這一點至關重要。

最好的在線經紀人在幾種文章，視頻，研討會和網絡研討會等幾種媒介上提供了廣泛的教育材料。

整個部分占我們評估中總加權分數的9.00％。

提供的教育材料類型

我們以0.00至1.00的連續比例對此項目進行了評分。教育內容選擇最多的公司（文章，視頻，網絡研討會，虛擬學習環境，在線主題活動，現場和按需網絡研討會，平台教育）獲得最高分數，並且獲得了最小選擇（Just Cartsicles）的公司獲得最低分數。

使用生活階段計劃工具的能力

我們以二進制量表對此項目進行了評分。提供生命階段計劃工具的經紀人的得分為1，而沒有此功能的經紀人得分為0。

投資組合分析和報告

為了成為一個成功的投資者，監視您的帳戶還有很多，而不僅僅是不時檢查餘額。例如，您應該了解您是否過度或暴露於某些部門，或者您的投資是否對您有任何重大稅收影響。

在這些問題上提供專家幫助是並非所有經紀人提供的服務。最佳的在線經紀人不僅會為您提供適當的工具和服務，以幫助您的帳戶保持正確的軌道，而且還可以使您可以同步外部帳戶，以全面了解財務狀況。

整個部分占我們評估中總加權分數的9.00％。

實時投資組合報告

我們以二進制量表對此項目進行了評分。實時提供投資組合報告的經紀人的得分為1，而沒有此功能的經紀人得分為0。

提供的投資組合跟踪功能

我們以0.00至1.00的連續比例對此項目進行了評分。提供最大的投資組合跟踪功能選擇的公司（扇區分配監視器，一個扇區分配解釋器，提醒用戶在某些領域的範圍內或過度暴露於某些領域，在其投資組合分析中同步用戶的外部帳戶的能力獲得了較高的分數，並且具有最小選擇的公司（無）獲得了較低的分數（無）。

與現場有執照的經紀人交流的能力

我們以二進制量表對此項目進行了評分。為用戶提供與現場許可的財務顧問進行交流能力的經紀人的得分為1，而沒有此功能的經紀人得分為0。

與現場有執照的財務顧問進行溝通的能力

我們以二進制量表對此項目進行了評分。為用戶提供每日市場研究報告的經紀人的得分為1，而沒有此項目的經紀人得分為0。

維護交易期刊的能力

我們以二進制量表對此項目進行了評分。為用戶提供維護交易期刊能力的經紀人的得分為1，而沒有此項目的經紀人得分為0。

移動應用可用性

我們在現場演示期間與許多公司進行的對話證實，對移動交易的興趣不斷增長。大多數經紀人都具有強大的桌面平台，但是移動交易平台已成為功能強大的工具，其功能對投資和交易至關重要。

最好的在線經紀人允許其移動用戶訪問其桌面應用程序和網站上可用的相同工具和便利設施，並且以類似的速度。

整個部分占我們評估中總加權分數的9.00％。

訪問與桌面或基於Web的平台相同的訂單類型

我們以二進制量表對此項目進行了評分。為用戶提供與桌面或Web平台版本相同訂單類型訪問的經紀人的得分為1，而沒有此功能的經紀人則獲得了0分。

訪問與桌面或基於Web的平台相同的資產類別

我們以二進制量表對此項目進行了評分。提供與桌面或Web平台版本相同資產類別的經紀人的得分為1，而沒有此功能的經紀人獲得了0分。

圖表功能中可用的繪圖工具

我們以二進制量表對此項目進行了評分。為用戶提供繪製趨勢線和基於移動應用程序圖表的其他疊加的公司獲得了1分，而缺乏此功能的公司得分為0。

客戶服務

此類別在需要有關其帳戶或交易經驗的幫助時評估提供給客戶提供的服務。我們以0.00至1.00的連續比例對此項目進行了評分。選擇最多的客戶服務選項的公司（電子郵件，實時聊天，面對面分支，電話，常見問題解答，實時經紀人）獲得了更高的分數，而選擇最小的公司獲得了較低的分數。本節占我們評估中總加權分數的7.00％。

帳戶便利

在本節中，我們研究了經紀人提供的補充服務，而不是標準交易和投資功能。在做出戰術和長期投資決策方面，諸如未投資現金和退休工具上獲得的利息之類的服務是關鍵組成部分。

整個部分占我們評估中總加權分數的6.00％。

提供投資組合利潤

我們以二進制量表對此項目進行了評分。提供投資組合保證金的經紀人的得分為1，而沒有此項目的經紀人得分為0。

能夠選擇和提供長期持有的貸款計劃的能力

我們以二進制量表對此項目進行了評分。為用戶提供選擇和提供長期持有貸款計劃的公司的公司獲得了1分，而缺乏此功能的公司得分為0。

未投資現金獲得的利息

我們以0.00至1.00的連續比例對此項目進行了評分。允許客戶獲得最高利率的未投資現金利率（5.1％）的經紀人獲得了最高分數，而提供最低現金餘額利率（0％）的經紀人獲得了最低分數。

賺取未投資現金利息所需的最低餘額

我們以0.00至1.00的連續比例對此項目進行了評分。要求最低帳戶餘額（$ 0）才能賺取未投資現金的經紀人的得分最高，而需要最高餘額的經紀人獲得了最低分數。

未投資的現金自動席捲貨幣市場基金

我們以二進制量表對此項目進行了評分。我們為經紀人提供了為用戶提供的選擇，可以自動將未投資的現金掃到貨幣市場基金中的分數為1，而沒有此項目的經紀人獲得了0分。

自動現金清掃頻率

對於此標準，我們擴展了回答（0.00、0.25、0.50、0.75、1.00），並授予了最常見的掃描活動（每日）最高分數的公司。相反，頻繁掃描活動的公司獲得的分數最低。

打開IRA的存款要求

我們以0.00至1.00的連續比例對此項目進行了評分。開放IRA（$ 0）的要求最低的公司獲得了更高的分數，並且要求最高的公司（10,000美元）獲得了較低的分數。

打開Roth IRA的存款要求

我們以0.00至1.00的連續比例對此項目進行了評分。開放Roth IRA（$ 0）的要求最低的公司獲得了更高的分數，並且要求最高的公司（10,000美元）獲得了較低的分數。

安全

根據經紀人的安全功能以及經紀人表現出的承諾水平來評估此類別，以確保其客戶的敏感信息安全。我們審查的大多數經紀人都提供了生物識別登錄程序，但這就是相似之處的結束。

整個部分占我們評估中總加權分數的5.00％。

兩因素身份驗證登錄

對於此標準，我們擴展了響應（0.33、0.67、1.00），並授予公司在最多平台（網站，台式軟件，移動應用程序，移動應用程序）中提供兩因素身份驗證的公司的最高分1。在兩個平台上提供兩因素身份驗證的公司在兩個平台上獲得了0.67的得分。僅在一個平台上提供此安全措施的公司獲得了0.33的得分，而在所有平台上缺乏此安全措施的公司的得分為0。