JP Morgan自我指導的投資評論

投資和保險產品是：不是存款•未投保•無銀行擔保•可能會損失價值

我們的看法

摩根大通（JP Morgan）一直是金融界的中流台，已有200多年的歷史，使其成為該行業中最知名和最受信任的品牌之一。摩根大通（JP Morgan）閃閃發光，因為它沒有使其自我指導的投資平台對客戶過於復雜，這是很好的，尤其是對於新投資者而言。喜歡DIY投資的中級投資者可能會發現JP Morgan的自我指導的投資平台是管理其投資的愉快資源。

JP Morgan的自我指導的投資平台具有許多功能，其中一些功能最近得到了增強，以獲得更強大的用戶體驗。雖然該平台非常簡化了有限的帳戶產品，但它確實提供了數百種具有分數股票交易的投資選擇，從而降低了為新投資者或沒有太多資金投資的高價股票投資的入口點。 JP Morgan的主要目標是通過將客戶的需求放在首位，並從客戶的角度看待事物，從而提供卓越的客戶服務。

介紹

摩根大通的歷史始於兩個世紀前，即1799年，當時亞倫·伯爾（Aaron Burr）和亞歷山大·漢密爾頓（Alexander Hamilton）在紐約州成立了曼哈頓公司。 JP Morgan的使命是建立和維護世界上最好，最受尊敬的金融服務公司。

JP Morgan Chase＆Co。是總體金融實體，包括Chase Banking方面。 JP Morgan Chase＆Co。擁有經紀交易商JP Morgan Securities LLC（JPMS），該公司又通過其提供各種金融產品和服務的全方位服務經紀人經營JP Morgan Wealth Management業務。 JP Morgan Wealth Management擁有一家折扣經紀人，其中包含無佣金的股票和埋葬在其中的ETF，被稱為JP Morgan自我指導的投資（以前是“您的投資”）。

JP Morgan自我指導的投資做得很好，就是為客戶提供用戶友好的平台，工具和資源。但是，缺乏先進的交易工具和其他關鍵功能可能會導致更多活躍的交易者選擇JP Morgan的競爭對手之一。

利弊

專業人士解釋說

• 用戶友好的應用：JP Morgan Chase在網站和移動應用程序上都提供了一個用戶友好的自我指導的投資平台。該網站和移動應用程序具有類似的設計，並且在兩個平台上完成交易的過程相似。客戶可以輕鬆地找到他們在登錄帳戶時正在尋找的部分。
• 平台與所有追逐帳戶集成：擁有自我指導的投資帳戶的Chase客戶可以在移動應用程序中查看其所有追逐帳戶。
• 無佣金共同基金：JP Morgan的自我指導的投資平台提供無佣金的在線共同基金交易。這是經紀人之間的稀有性。 JP Morgan的一些競爭對手要么不提供在線共同基金交易，要么不提供在線交易共同基金的佣金和其他交易費用。客戶應該知道仍然有與擁有共同基金相關的費用，例如年度運營費，管理費等。

缺點解釋了

• 沒有直接加密交易：尋求加密投資的投資者將不得不找到其他選擇，因為在自定義的投資平台中沒有直接的加密貨幣交易。
• 沒有期貨或外匯交易：尋求交易更廣泛資產的投資者將不得不尋找其他地方。
• 有限的研究工具：JP Morgan為客戶提供了專有研究的訪問權限，但是獲得第三方研究工具的訪問權限有限。但是，最近，JP Morgan增強了其許多平台的功能，以提供更廣泛，越來越複雜的用戶體驗，我們將在以下各節中進行詳細介紹。

可用性

成為JP Morgan客戶的好處之一是，您的所有帳戶都集成到網站和移動應用程序平台中，從而方便輕鬆查看您當前的財務狀況。無論您是新的投資者還是經驗豐富的投資者，網站和移動平台都易於用戶友好且易於瀏覽。

JP Morgan最近進行了增強，以便客戶現在可以更輕鬆地跟踪收益和損失，查看捐款和提款，並評估其與市場相比的投資的情況。此外，該公司還改進了帳戶功能，以使投資者更容易篩选和探索投資選擇。用戶現在可以為常見選擇一個默認屏幕交易策略或使用過濾選項選擇自己的。現在，投資者還可以設置個性化的市場警報，例如特定股票的價格或數量變化。

用戶可以在網站和移動應用程序上自定義自我指導的投資平台的佈局。客戶有能力在多個平台和設備上查看其自我指導的投資帳戶信息，只要它們登錄到每個平台和設備。

當前的追逐客戶可以在不到五分鐘的時間內在移動應用程序中設立一個自我指導的投資帳戶。該應用程序使用您現有帳戶中的數據預填充了一些信息。完成申請後，最多需要一個工作日來處理並激活帳戶。

貿易經驗

無論是使用網站還是移動應用程序，自我指導的投資客戶都具有類似的交易經驗。 JP Morgan最近增強了其商業票，該機票現在提供了一種指導策略，從而簡化了投資訂單流程。它還允許客戶輕鬆看到可用的現金和查看訂單狀態。投資者可以訪問平台上的實時報價流。

移動貿易經驗

喜歡移動投資的投資者會發現JP Morgan的移動應用程序功能與網站平台非常相似。您可以通過移動應用程序訪問所有相同的工具，資源，帳戶類型，訂單類型和資產類別。此外，移動應用程序提供股票的篩選器，共同基金和ETF以及客戶可以自定義屏幕並將屏幕轉換為該應用程序上的監視列表。移動自我指導的投資客戶可以訪問其觀察清單，JP Morgan Research和Market Analysis的投資市場新聞。

產品範圍

自我指導的投資客戶可以訪問各種類型的投資，包括：

• 股票
• 交易貿易資金（ETF）
• 共同基金（可提供3,000多個共同基金； JP Morgan自我指導的投資僅提供無負荷或負載的資金）。
• 選項
• 固定收益（新發行和二級市場公司債券，市政債券，政府機構債券，經紀債券證書（CDS）以及美國財政債券，賬單和票據）
• 分數股票（售價低至5美元，JP Morgan自我指導的客戶現在可以購買800多股股票和ETF的部分股票）

訂單類型

JP Morgan在自定義的投資平台中提供四種基本訂單類型：

• 市場
• 限制
• 停止
• 停止限制

網站和移動應用程序中提供相同的訂單類型。 JP Morgan不提供更高級的訂單類型，例如One-Cancels-Orets（OCO）等條件訂單。有條件的訂單如果股票的價格下跌，則允許投資者保護利潤並最大程度地減少虧損。經驗豐富的投資者和活躍的交易者通常依靠高級訂單類型來管理職位管理，因此他們的遺漏使該群體不太可能選擇JP Morgan自我指導的投資。

交易技術

JP Morgan使用各種過程執行電子訂單。這些包括不同的交易系統和智能訂單路由（SOR）技術方法。例如，SOR用於將訂單分為較小的訂單，並將其路由到單個經銷商，證券交易所，不同的交易系統和內部匹配系統。此過程中有特定的路由邏輯。 JP Morgan沒有提供執行統計信息。

客戶必須接受電子交易協議以使用JP Morgan的交易技術。該協議本質上是客戶將遵守所有適用的做法，規則，法規，政策和法律。

費用

JP Morgan將與自我指導的投資帳戶相關的成本非常清楚。

• 美國上市股票，ETF，共同基金，固定收益：$ 0佣金
• 選項：$ 0佣金 +每份合同$ 0.65
• 經紀人協助交易：25美元
• 轉讓並關閉經紀帳戶或關閉退休經紀帳戶：$ 75
• 電匯費：$ 25（不適用於內部電線傳輸）
• 維護或不活動費用：$ 0
• 存款或提款費：$ 0

JP Morgan自我指導的投資定價成本和其他費用在網站上列出。

該經紀人如何從您和您那裡賺錢

JP Morgan使客戶意識到他們將擁有與投資相關的各種類型的成本和費用。像許多競爭對手一樣，JP Morgan提供無佣金投資。但是，公司必須有另一種選擇來通過提供產品和服務來賺取收入。

• 閒置現金的興趣：JP Morgan Investors可以通過設置存款掃地帳戶來賺取0.01％的未投資現金。通過貨幣市場基金掃描或託管存款掃描帳戶可獲得更高的利率。
• 價格提高：JP Morgan透露，它有助於獲得最佳的訂單執行，以滿足客戶的保證價格訂單。它還指出，它致力於提供有關其訂單執行過程的透明度，這有時包括對沖以最大程度地降低其市場風險。有時，此過程可能會影響訂單執行價格。為了遵守法規，JP Morgan謹慎地確定哪些市場最適合投資，並根據當前市場條件以最優惠的價格在這些市場中執行訂單。JP Morgan不會以易於消化的格式發布執行統計信息。
• 付款訂單流量（PFOF）：JP Morgan透露，它可能會從收到訂單流量的付款中賺錢，例如積分，折扣，折扣和較低的費用。 JP Morgan在其季度規則606報告中披露了這些付款。

帳戶和研究設施

JP Morgan每年都會發布100,000多個市場研究。該公司利用其在25個國家 /地區的800多名分析師組成的團隊報告了5200多家公司，為客戶提供了行業認可的分析。

庫存篩選器

JP Morgan的自我指導的投資平台有一個股票篩選器，客戶可以在移動應用程序和網站上訪問它。客戶可以根據技術指標和晨星評級進行篩選庫存，保存屏幕以備將來使用，並將屏幕轉換為監視列表。隨著最近的增強功能庫存篩選器，通過創建自己的過濾選項，投資者俱有更大的能力來對潛在投資進行分類和比較。

ETF和共同基金篩選者

自我指導的投資平台在移動應用程序和網站上提供了ETF和共同基金的篩選器。客戶可以根據技術指標和晨星評級篩選共同基金和ETF，保存屏幕以備將來使用，並將屏幕轉換為監視列表。

選項篩選器

在自我指導的投資平台中無法篩選選項。

固定收益篩選器

對固定收益證券進行篩選是提供給自定向的投資平台客戶的功能。

工具和計算器

JP Morgan的自我指導的投資客戶可以使用各種財務和退休計劃工具和計算器：

• 401（k）/403（b）計算器
• IRA計算器
• 傳統與Roth IRA轉換計算器
• IRA資格計算器
• 年金計算器
• 職業中斷計算器

此外，客戶還可以訪問JP Morgan Wealth計劃，該計劃可幫助投資者跟踪收入和支出，設定和跟踪財務目標，獲得個性化技巧，並有一個可以輕鬆查看其財務狀況的地方。投資者可以在網站上或通過應用程序使用財富計劃。

圖表

JP Morgan的自我指導的投資平台為投資者提供了幾種圖表類型：

• 線
• 區域
• OHLC
• HLC
• 燭台
• 酒吧
• 點

圖紙選項也可以在網站和移動應用程序上找到。客戶可以使用技術指標來自定義圖表。

貿易想法生成器

自我指導的投資客戶可以訪問最近增強的“探索”選項，以幫助搜索投資。投資者可以從JP Morgan分析師那裡查看想法，輕鬆發現哪些股票目前在市場上最活躍，或者查看哪些公司具有較高的增長潛力。

消息

移動自我指導的投資客戶可以訪問其看守清單的投資市場新聞。客戶可以訂閱兩週知道nEWSLETTER收到有關投資趨勢，戰略建議和市場分析的新聞。此外，客戶可以訂閱知道：焦點，這使他們可以選擇要接收信息的主題，包括：

• 學會投資
• 退休必需品
• 經濟和市場前景
• 投資策略
• 計劃您的稅款
• 為家人計劃

第三方研究

儘管該網站上的第三方研究並不明顯，但客戶仍然可以訪問該公司專有的JP Morgan市場，DataQuery和全球索引研究平台。JP Morgan Research包含對1200多家公司的研究。

現金管理

如果自我指導的投資客戶在其帳戶中具有現金餘額，JP Morgan將現金放入存款帳戶。截至2025年2月20日，客戶可以選擇將資金自動掃入銀行存款掃地帳戶或貨幣市場基金掃描帳戶，最高可達4.35％。

分數股息再投資計劃（DRIP）

JP Morgan為客戶提供了進行部分共享投資的選擇，包括股息再投資。

SRI/ESG研究設施

在自定義的投資平台上有一個名為“查找投資”的部分，客戶可以在其中搜索共同基金，股票和ETF。有一個過濾器選項僅搜索對社會負責的投資（SRI）在共同基金和ETF搜索部分中。客戶可以查看個人報價，跟踪投資的績效，查看晨星的評級等等。

投資組合分析

JP Morgan最近對其平台進行了多次升級，所有這些都為投資者提供了投資組合分析。

• 跟踪帳戶性能：投資者可以輕鬆地確定隨著時間的推移的損失，損失，貢獻和提款；與市場相比，投資的表現如何
• 探索潛在的投資：投資者可以查看最活躍的股票，優於表現的股票，支付最高股息的公司等等。
• 增強的篩選器選項：投資者現在可以對投資進行分類和比較，選擇預設屏幕或使用過濾選項創建自己的投資。
• 個性化的市場警報：可以將這些設置為當前或潛在的投資。

教育

JP Morgan為自我指導的投資客戶提供了各種免費的教育資源。客戶可以訂閱知道：焦點這是一份每兩周涵蓋各種主題的文章和視頻的電子郵件。主題包括經濟和市場前景，從A到Z投資基礎知識，有關退休的信息等等。網站上還有一個名為知道其中包含有關各種主題，市場趨勢，研究等的各種文章和視頻。

客戶服務

客戶有多種方式與網站和移動應用程序中的客戶服務聯繫。在網站上，有一個專門針對客戶服務的整個頁面，以及所有JP Morgan Chase客戶都能找到幫助的方式和何處。

• 在正常工作時間內，可以通過電話或當地分支機構獲得客戶服務。
• 沒有實時聊天選項。
• 在移動應用程序中，客戶可以訪問24/7 Chase數字助理聊天功能。
• 客戶可以通過Chase的社交媒體帳戶與客戶服務聯繫：X（以前稱為Twitter），Facebook，Instagram
• 網站和移動應用程序都經常在各個頁面上詢問問題（FAQ）部分。
• 客戶可以選擇在正常工作時間與有執照的顧問或經紀人交談。

安全性和可靠性

JP Morgan扮演其角色，以認真保護其客戶的信息和帳戶。它使用各種過程和程序來保護信息，包括：

• 數據加密
• 防止可疑帳戶活動的保障措施
• 安全連接到外部應用程序，因此您不必向外部來源提供密碼
• 從未識別的設備或首次登錄的設備登錄時，一個多步認證過程
• 生物識別登錄功能，例如Apple的指紋和麵部識別或Android的指紋登錄
• 會員資格證券投資者保護公司（SIPC）;現金清掃受到聯邦存款保險公司（FDIC）

透明度

在整個網站和移動應用程序中，JP Morgan提供了有關自定向投資平台的定價和費用結構的詳細信息。客戶還可以找到有關通常位於公司網頁底部附近的腳註中的各種條款，成本，費用，投資風險等的其他信息。 JP Morgan提供了有關其訂單執行過程和根據監管要求獲得的付款的詳細信息，但並不像其他許多經紀人一樣容易理解。

可用的帳戶類型

JP Morgan僅提供三個自我指導的投資帳戶：

• 個人應稅帳戶
• 傳統的個人退休帳戶（IRA）
• 羅斯艾拉

底線

JP Morgan是一家擁有兩個以上歷史的金融公司。 JP Morgan品牌的重量也可以幫助其產品和服務成功，即使產品本身非常簡單。毫無疑問，JP Morgan自我指導的投資被簡化了。但是，這並不意味著它缺乏選項。由於公司最近實施的增強功能，投資者現在擁有一個更強大的平台，可以全面概述其財務狀況，資源以幫助計劃退休計劃以及選擇和監視當前和潛在投資的選擇。

隨著2024年4月的分數股票的投資僅為5美元，投資者現在可以投資高價股票，而無需投資全額股票。這可以幫助新的投資者和那些沒有太多投資進入市場的人，並且仍然能夠使其投資組合多樣化。 JP Morgan是Chase的一部分，也為投資和銀行業務提供了一個多合一的選擇，通過將所有帳戶整合在其平台上，使其更加方便。儘管該平台的簡單性可能不會給人留下更高的交易者，但JP Morgan自我指導的帳戶將適合大多數投資者的需求。

將JP Morgan自我指導的投資與類似經紀人進行比較

經紀人	星級等級	最低存款	股票交易	每個合同選項	最大選項腿	無負載共同資金的數量	股票的分數股交易	新的位置比特幣ETF
美林邊緣	4.5	$ 0.00	$ 0.00	$ 0.65	4	2,720	不	是的
T. Rowe價格	4.1	$ 2,500（IRA $ 1,000）	$ 0.00	$ 9.95加上每份合同$ 1	2	150	不	不
JP Morgan SDI	4.3	$ 0.00	$ 0.00	$ 0.65	4	0	是的	是的

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