特許財務顧問（CHFC）：定義和要求

特許財務顧問是一個專業指定，代表了一門全面課程的完成金融教育，考試和實踐經驗。美國學院授予了特許財務顧問的名稱，並完成了七門必需的課程和兩門選修課程。那些獲得指定的人被認為在財務問題上是知識淵博的，並且有能力提供合理的建議。

特許財務顧問（CHFC）的工作方式

要考慮該計劃，申請人必須至少在金融行業全職工作三年。另外，建議申請人在申請之前具有與財務或業務相關的學位，因為這將使該計劃變得更加容易。

CHFC學位課程要求學生在該領域完成九門大學課程或27小時的大學學分。學生必須掌握100多個集成的高級財務計劃主題，包括：

• 房地產規劃
• 保險計劃
• 退休計劃
• 財務計劃過程和環境
• 所得稅計劃
• 員工福利計劃
• 資產保護計劃
• 遺產稅，轉讓稅和禮品稅計劃
• 全面財務計劃和諮詢的申請

關於這些細分市場中規則與小型企業計劃，離婚過程中家庭財務計劃或具有特殊需求依賴的家庭的財務計劃有關的規則如何變化也有課程。根據任何經認可的大學提供的商業和金融課程標準，每門課程的考試都是封閉式的。

獲得指定後

一旦獲得了CHFC的名稱，還需要繼續教育學分來維持證書。 CHFC指定的持有人必須每兩年完成30個小時的繼續教育，以維持指定，並遵守《美國大學道德與程序守則》。

獲得此證書的顧問可以與個人合作，以幫助他們進行退休儲蓄，尤其是為了提前退休和預算計劃，或者與公司評估其投資策略。可能期望顧問在國際，國家和地方一級的所有金融法律不斷地與他們合作的客戶以及他們參與的財務活動的所有財務法律保持一致。

為什麼特許財務顧問指定很重要

從美國學院由旨在包括一系列財務計劃職責和責任的課程組成。這包括在現實生活中所學的技能的實際應用。根據學院的說法，與沒有的行業同行相比，接受該指定的財務顧問可能會獲得更高的收入。

但是，關於該指定是否與認證的財務規劃師指定相提並論的辯論CFP董事會，就金融行業的相關性而言。 CFP董事會認為，其指定包括遵守道德規範，以及與美國學院獲得的計劃和指定相比，它將其描述為申請人更徹底的檢查過程。