什麼是藍精靈，藍精靈如何工作？

什麼是藍精靈？

藍精靈是一名洗錢者的通俗性術語，他試圖通過將大型交易分為一組較小的交易來逃避政府機構的審查，這些交易每次都低於報告門檻。藍精靈是一種可能帶來嚴重後果的非法活動。

當前的銀行法規要求銀行或其他金融機構報告超過10,000美元的現金交易，或者他們認為可疑的任何其他現金交易 - 可疑活動報告（SAR）。

了解藍精靈

藍精靈涉及在不久的將來將金錢存入多個銀行賬戶中，以進行多個銀行帳戶。

為了防止參與非法活動的罪犯洗錢，例如毒品和勒索，美國和加拿大等國家需要貨幣交易報告由一家金融機構提交的，處理任何超過10,000美元現金的交易。

為了避免這些報告要求，犯罪集團可能會試圖通過將現金分成多個較小的存款並將其分配給許多地理分散的帳戶來掩蓋其軌道。這是一種形式結構交易避免調節檢測。

9/11恐怖襲擊後不久，美國愛國者法擴展反洗錢措施通過允許為有組織犯罪和販毒預防設計設計的調查工具，可用於恐怖調查，並報告10,000美元或更高的交易。

藍精靈的工作方式

藍精靈在三個階段進行：放置，分層和集成。在安置階段，罪犯可以通過將現金放入金融體係來守護大量現金。例如，藍精靈可以將現金裝在手提箱裡，然後將其走私到另一個國家，以賭博，購買國際貨幣或其他原因。

在分層期間 階段，非法資金通過精緻的金融交易分層與其來源分開，這些交易掩蓋了審計踪跡並打破了與原始犯罪的聯繫。例如，藍精靈可能以電子方式將資金從一個國家轉移到另一個國家，然後將資金分成投資，投資於先進的金融選擇或海外市場。

整合 階段是將錢退還給罪犯的時候。儘管有很多方法可以拿回錢，但資金似乎必須來自合法的來源，而且該過程不得引起注意。例如，可以購買財產，藝術品，珠寶或高端汽車之類的貴重物品，並贈予罪犯。

藍精靈的例子

罪犯在國際上搬錢的一種方式被稱為“杜鵑藍精靈”。假設紐約犯罪分子欠倫敦刑事9,000美元，倫敦商人欠紐約供應商9,000美元。

1. 倫敦商人前往倫敦銀行，存入9,000美元，並指示將錢轉移到紐約供應商的銀行。
2. 倫敦銀行家與紐約罪犯合作，指示紐約罪犯將9,000美元存入紐約供應商的銀行帳戶。
3. 然後，倫敦銀行家將9,000美元從倫敦商人的帳戶轉移到倫敦罪犯的帳戶。

倫敦商人和紐約供應商不知道這些資金從未直接轉移。他們所知道的是，倫敦商人支付了9,000美元，紐約供應商獲得了9,000美元。但是，如果被抓住，倫敦銀行家可能會面臨嚴重的後果。

另一個常見的方法是與一組同夥一起構建交易，每個同謀都有自己的銀行帳戶。例如，一個人可能有50,000美元用於國外發送，這通常會觸發貨幣交易報告並引起人們對收入來源的關注。為了避免CTR，該人可以讓十個同夥每人進行5,000美元的銀行轉讓。即使這筆錢是合法來源的，將交易劃分以避免被報告的行為本身就是犯罪。

藍精靈常見問題解答

為什麼被稱為藍精靈？

“藍精靈”這個名字似乎是從非法甲基苯丙胺製造商那裡借來的。為了累積受管制的前體化學品，藥物製造商通常會在多個位置進行多次購買，而不會超過合法購買限制。

洗錢的藍精靈是什麼？

在金融中，藍精靈是指通過將大量資金分為多個較小的交易來避免監管審查的做法，有時會分為多個不同的帳戶。

為什麼藍精靈不好？

藍精靈是一種洗錢的一種形式，可以允許犯罪集團將貨幣非法收購的錢轉移到受監管的金融體系中。

網絡安全性的藍精靈是什麼？

與財務藍精靈無關，在網絡安全藍精靈中是指分佈式拒絕服務攻擊，其中多個服務器被欺騙與目標進行通信一下子。儘管每個觸點都很小，但累積效應是使目標網絡無法使用。