Vanguard與Fidelity

富達和先鋒隊都是全球最大的金融服務公司之一，每個人都為超過5000萬個個人投資者提供服務。 Fidelity的$ 15.1萬億美元有更多管理中的資產（AUA）與Vanguard的10萬億美元相比，但兩家公司都以其廣泛的低成本共同基金，ETF和投資建議而聞名。

儘管這些公司有一些相似之處，但它們的投資方法從根本上有所不同。 Vanguard倡導使用指數基金的長期投資，而Fidelity為投資者和活躍的商人提供了各種服務。毫不奇怪，Vanguard不支持加密交易，而Fidelity的客戶可以使用比特幣，以太坊和Litecoin等數字硬幣。

保真：利弊

先鋒：利弊

先鋒與保真度：可用性

在線開設和資助Vanguard帳戶並不困難，但是您需要幾天才能開始投資。相比之下，儘管兩個經紀人都需要其他文檔以進行期權交易或保證金特權，但該過程更加精簡。 Vanguard的更新網站更令人愉悅，但是寬鬆的內容和功能的重量仍然阻礙了導航的易用性。 Fidelity的網站更容易使用，並提供了卓越的工具和資源，從而適應了更廣泛的投資者。

可用性判決：保真度

儘管Vanguard的網站做得很好，但Fidelity既提供了更好的導航和更強大的功能。

先鋒與保真度：貿易經驗

桌面貿易經驗

Vanguard主要迎合買入投資者這解釋了為什麼平台缺乏實時數據和用戶友好的訂單輸入工具。它非常適合被動投資者，但對於積極的交易者來說並不是理想的選擇。另一方面，Fidelity通過其Active Trader Pro平台（包括高級圖表）提供了卓越的交易工具，技術指標，篩選器等。此外，Fidelity提供了強大的重新平衡功能，使其成為成熟的投資者和交易員的強大選擇。

桌面貿易經驗判決：保真度

Fidelity平台上的交易體驗顯然優於Vanguard平台。

移動經驗

除非打開訂單票，否則Vanguard的移動應用程序的功能有限，沒有圖表和延遲報價的感覺過時。它確實允許用戶監視職位，執行投資組合分析，閱讀新聞並下達基本訂單。 Fidelity的應用程序在管理訂單，檢查交易和進行交易時更容易導航，並且更強大，儘管其研究和圖表工具是有限的。 Fidelity的移動監視列表與桌面和Web應用程序同步。這兩個應用程序在App Store上的評分都很好，根據近175,000個評論，Vanguard為4.7星，從266萬次評論中獲得了4.8顆星的保真度。

移動貿易經驗判決：保真度

Fidelity的移動功能遠遠超過Vanguard的過時應用程序。

兩家經紀人的產品均量身定制，以適合普通投資者。用戶可以交易股票，債券，期權，ETF，以及數千個共同基金，包括被動指數和積極管理的指數。這兩個平台都支持期貨交易。富達還提供外匯，貴金屬，加密貨幣和OTC交易，甚至允許分數份額交易7,000個美國股票和ETF。雖然Vanguard還允許分數交易，但它僅適用於Vanguard自己的ETF。

比較產品範圍

標準	忠誠	先鋒
短銷售額	是的	是的
無負載共同資金的數量	3,396	191先鋒資金，9,951+第三方
資產可在網站上交易	股票，共同基金，ETF，債券，CD，選項，OTC	股票，共同基金，ETF，債券，CD，選項。 OTC交易通常受到限制（除了現有職位的銷售和少量全球ADR外）
可用於交易桌面軟件的資產	股票，共同基金，ETF，債券，CD，具有限制的選項，OTC股票	股票，共同基金，ETF，債券和CD的選項具有限制。 OTC交易通常受到限制（除了現有職位的銷售和少量全球ADR外）
最大選項數腿	4	1
機器人諮詢	是的	是的
國際交流數量	75	沒有任何
部分股票交易	是的	是的
分數股息再投資	是的	是的

產品範圍判決：保真度

Fidelity具有更廣泛的資產類型，可以滿足投資者和交易者的需求。

先鋒與保真度：訂單類型

Fidelity的Active Trader Pro平台提供標準（市場，限制和停止）和高級訂單類型，包括支架和有條件的訂單。 Vanguard僅支持標準訂單類型。

訂單類型判決：保真度

儘管這兩個經紀人都提供標準訂單類型，但通過Active Trader Pro Platform Fidelity提供了積極交易者可能會欣賞的其他選擇。

Vanguard與Fidelity：交易技術

Vanguard的訂單路由技術產生了平均網絡價格提高每1000股17.04美元。雖然這是一個紮實的表現，但富達的智能訂單路由的淨價格越來越好，每1000股的淨價格提高了20.86美元。Vanguard既不接受，也不接受付款流量對於股票或ETF，但兩者都設法在填寫訂單時保持了平均執行時間。

交易技術裁決：保真度

儘管這兩個經紀人都提供出色的交易技術，但富達邊緣偏離了Vanguard。

Vanguard vs. Fidelity：費用

像如今的大多數在線經紀人一樣，Vanguard和Fidelity都不為在線股票和美國客戶的ETF交易收取佣金。兩家經紀人都有選擇費用：富達每份合同費用0.65美元，而先鋒隊為每份合同收取1美元的收費，為100萬美元的客戶收取1美元。經紀人的交易以富達（Fidelity）的價格運行$ 32.95，而Vanguard的$ 25費用。 Fidelity的共同基金交易的價格為49.95美元，但未指定為Note的資金。 Vanguard的費用從$ 0到20美元不等，具體取決於帳戶餘額。保證金率相當相似，Vanguard的最高級別為12.75％，富達率為12.575％。

比較成本

	忠誠	先鋒
沒有交易費用的無負載共同基金的數量	3,396	160個先鋒資金，3,000第三方無負荷共同基金
經常出現的投資費	不	是的
每張股票成本	$ 0.00	$ 0.00
每個選項合同的費用	$ 0.65	$ 1.00
每張期貨合約的費用	na	N/A。
經紀人輔助交易費	$ 32.95	$ 25.00
基於音量的選項折扣（達到閾值時）	可以協商	不
期權價格上限（達到閾值時）	是的	是的
不活動費用	不	不
帳戶關閉費	不	是的（帳戶關閉和轉讓費用100美元）

成本裁決：忠誠

總體而言，兩位經紀人的成本水平相似，儘管費用結構有所不同。交易者積極購買和銷售期權將獲得更好的保真度，而投資者在各種資金中傳播他們的資金可能會發現先鋒更具吸引力。最終，富達的費用結構確實使客戶可以節省更多的領域。

Vanguard與Fidelity：帳戶和研究設施

儘管Vanguard確實提供了股票篩選器，新聞源和幾種用於退休計劃的有用工具，但其整體工具包與富靈且強大的資源對研究，篩選，圖表和新聞相比的挑戰。

比較帳戶和研究設施

	忠誠	先鋒
提供投資組合利潤	是的	不
能夠選擇和提供長期持有的貸款計劃的能力	是的	不
未投資的現金自動席捲貨幣市場基金	是的	是的
篩選者提供	股票，ETF，共同基金，固定收益，ESG/SRI	股票，優先股，ETF，共同基金，固定收益（ETF和共同基金篩選器都包含用於ESG策略的過濾器）
能夠構建自定義屏幕	是的	是的
能夠根據技術指標進行篩選	是的	不
保存自定義屏幕的能力	是的	是的
獲取專有研究	是的 - （僅限於忠實的“思想領導”和部門分析）	是的 - 沒有額外費用
訪問第三方研究	是的 - 沒有額外費用	是的 - 沒有額外費用
能夠將屏幕結果變成監視列表的能力	是的	是的
貿易想法生成器提供	是的	N/A。
提供的每日市場研究報告	是的	是的

帳戶和研究設施判決：忠誠

富達的交易平台顯然比Vanguard提供的更強和靈活，並為研究和分析提供了較高的工具。

Vanguard與Fidelity：投資組合分析

Vanguard和Fidelity允許監視實時購買力，保證金統計，內部收益率以及未實現/實現的收益。兩者都提供稅收報告，並允許為財務概述增加外部持股。兩個平台都缺少一個工具，就是未來交易的稅收影響計算。 Vanguard提供了更強大的投資組合重新平衡工具，但是Fidelity的完整視圖允許將外部帳戶鏈接起來以獲取其他財務見解。

投資組合分析判決：領帶

兩者之間存在差異，但是每個經紀人的投資組合分析工具為客戶提供了可比的質量見解。

先鋒與忠誠：教育

Vanguard的教育內容包括市場評論，研究論文和各種視頻錄製。 Fidelity的在線學習中心還擁有文章和視頻，但此外還提供有關更高級主題的網絡研討會，信息圖表和在線教練會議。

教育判決：忠誠

富達的內容，組織和方法是兩者中更強大的。

Vanguard與Fidelity：客戶服務

Fidelity提供24/7電話支持，在線聊天和安全電子郵件。 Vanguard提供電話服務和安全電子郵件，但僅在工作日將其工作時間限制在12小時的窗口中。

客戶服務判決：保真度

全天的日常訪問以輕鬆將忠誠放在首位。

先鋒與保真度：安全性

這兩個經紀人都具有高度的安全意識，並努力防止欺詐或任何造成的損失。兩者都攜帶證券投資者保護公司（SIPC）保險可為證券提供高達500,000美元的保險。

安全判決：領帶

Fidelity和Vanguard都提供了穩固的安全性，並為欺詐損失提供了保險。

Vanguard與Fidelity：帳戶類型

兩家公司的客戶都可以打開以下任何帳戶類型：

• 應稅經紀帳戶
• 個人退休帳戶（傳統和羅斯IRA）
• 遺傳
• 簡單的
• 簡化員工退休金（SEP）
• 公司帳戶
• 託管帳戶
• 529大學儲蓄帳戶
• 信任

帳戶類型判決：保真度

Fidelity為Vanguard客戶提供兩種不可用的帳戶類型：健康儲蓄帳戶（HSA）和青少年賬戶（稱為Fidelity Youth帳戶），以13-17歲的投資者提供。因此，它贏得了此類別。

底線

在我們在2025年最佳在線經紀評論中排名的幾乎所有類別中，富達的分數比先鋒者高。誠然，這受到了兩個經紀人的不同方法的重大影響，因為Vanguard幾乎完全迎合了長期，通常是被動投資者而不是主動交易者。 Vanguard的優勢有很多優勢，但是Fidelity幾乎不可能擊敗它，因為它的作用也一樣，而且在許多情況下，甚至更好。

我們如何選擇最佳的在線經紀人和交易平台

為讀者提供對在線經紀人和交易平台的公正，全面評論是Investopedia的重中之重。我們結合了行業研究，主題專業知識和投資者調查數據，以指導我們2024年在線經紀獎的研究和權重。為了收集數據，我們向我們包含的26家公司中的每家公司發送了一項數字調查，其中包含110個問題。此外，我們的研究人員團隊驗證了調查的答复，並通過直接與每個公司的在線研究和對話收集了所有丟失的數據點。數據收集過程跨度為2月19日至2024年3月19日。

然後，我們開發了一個專有模型，該模型對每家公司進行了評分，以評估其在11個主要類別和89個標準中的績效，以找到最佳的在線經紀人和交易平台。每個公司的整體星級評分的得分是以下類別中標準的加權平均值：

此外，在我們2024年的研究中，我們審查的許多公司通過視頻會議方法為我們的平台和服務進行了現場演示，還授予了我們的專家作家團隊和編輯團隊對實時帳戶的訪問，以便他們可以執行動手測試。

通過這個無所不包的數據收集和審核流程，Investopedia為您提供了對頂級在線經紀人和交易平台的無偏見和徹底的審查。

了解更多有關我們如何審查在線經紀人。