นายหน้าหรือผู้ค้า: อาชีพใดที่เหมาะกับคุณ?

หากคุณมีปัญหาในการตัดสินใจเลือกอาชีพในฐานะนักเทรดเดอร์ Wall Street หรือนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์คุณจะต้องเข้าใจข้อดีและข้อดีของแต่ละคนอย่างเต็มที่ ทั้งสองอาชีพเกี่ยวข้องกับการซื้อและขายหลักทรัพย์แต่พวกเขามีความแตกต่างบางอย่างที่ต้องพิจารณา ในบทความนี้เราจะดูว่างานของ Wall Street Trader เปรียบเทียบกับนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ได้อย่างไรเพื่อให้คุณสามารถตัดสินใจได้ว่าอะไรดีที่สุดสำหรับคุณ

โบรกเกอร์และผู้ค้าทำอะไร?

ในขณะที่ทั้งโบรกเกอร์และผู้ค้าจัดการในหลักทรัพย์นายหน้าเป็นตัวแทนขายที่ดำเนินการในนามของตนเองหรือสำหรับ บริษัท หลักทรัพย์หรือนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ พวกเขามีหน้าที่รับผิดชอบในการได้รับและรักษาบัญชีรายชื่อของลูกค้ารายบุคคลหรือที่รู้จักกันในชื่อลูกค้ารายย่อยและ/หรือลูกค้าสถาบัน

ในทางกลับกันผู้ค้ามีแนวโน้มที่จะทำงานให้ใหญ่การจัดการการลงทุนบริษัทแลกเปลี่ยนหรือธนาคารและพวกเขาซื้อและขายหลักทรัพย์ในนามของสินทรัพย์จัดการโดย บริษัท นั้น

การซื้อและขาย

โบรกเกอร์มีการติดต่อโดยตรงกับลูกค้า พวกเขาซื้อและขายหลักทรัพย์ตามความต้องการของลูกค้าเหล่านั้น บางคนอาจทำหน้าที่เป็นนักวางแผนทางการเงินสำหรับลูกค้าของพวกเขากำหนดแผนการเกษียณอายุจัดการกับการกระจายพอร์ตโฟลิโอและให้คำปรึกษาเกี่ยวกับการประกันภัยหรือการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์หาก บริษัท ของพวกเขาเสนอการเงินและทางการเงินและการบริหารความมั่งคั่งบริการ.

นายหน้ามักใช้เวลาอย่างมากในการแจ้งให้ลูกค้าทราบถึงการเปลี่ยนแปลงของราคาหุ้น นอกจากนี้โบรกเกอร์ยังใช้เวลาส่วนหนึ่งของวันที่พวกเขาต้องการขยายฐานลูกค้าของพวกเขา พวกเขาทำสิ่งนี้โดยการโทรหาลูกค้าที่มีศักยภาพและแสดงภูมิหลังและความสามารถของพวกเขาหรือจัดสัมมนาสาธารณะในหัวข้อการลงทุนที่หลากหลาย

ในทางกลับกันผู้ค้ามีแนวโน้มที่จะซื้อหรือขายหลักทรัพย์ตามความต้องการของกผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอที่ บริษัท การลงทุนผู้ค้าอาจได้รับการกำหนดบัญชีบางบัญชีและเรียกเก็บเงินจากการสร้างกลยุทธ์การลงทุนที่เหมาะสมกับลูกค้ามากที่สุด ผู้ค้าทำงานในตลาดต่าง ๆ เช่นหุ้นหนี้ตราสารอนุพันธ์สินค้าโภคภัณฑ์และ Forex พวกเขาอาจเชี่ยวชาญในการลงทุนหรือประเภทสินทรัพย์ประเภทหนึ่ง

วิจัย

ทั้งโบรกเกอร์และผู้ค้าตรวจสอบการวิจัยนักวิเคราะห์เพื่อให้คำแนะนำแก่ลูกค้าหรือผู้จัดการพอร์ตเพื่อซื้อหรือขายหลักทรัพย์ อย่างไรก็ตามผู้ค้ามักจะดำเนินการการวิจัยและการวิเคราะห์ของพวกเขาเอง, เช่นกัน.

ผู้ค้าส่วนใหญ่ใช้เวลาในโทรศัพท์หรือหน้าจอคอมพิวเตอร์วิเคราะห์แผนภูมิประสิทธิภาพและขัดกลยุทธ์การซื้อขายของพวกเขาไม่ใช่ในพื้นที่ซื้อขายที่ยุ่งเหมือนที่เคยทำ

ทั้งโบรกเกอร์และผู้ค้าเป็นอาชีพที่มักจะต้องใช้ระดับพลังงานสูงความสามารถในการทำงานหลายอย่าง คุณจะต้องสามารถรับมือกับสภาพแวดล้อมที่รวดเร็วและมีแรงดันสูงโดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงเวลาตลาดเวลา 21.30 น. ถึง 16.00 น. ตามเวลามาตรฐานตะวันออก

กลายเป็นผู้ค้าหรือนายหน้า

เส้นทางสู่การเป็นผู้ค้าหรือนายหน้าโดยทั่วไปจะเหมือนกันในแง่ของพื้นหลังและการศึกษา มาดูสิ่งที่เกี่ยวข้องโดยเฉพาะ

การศึกษา

ปริญญาตรีเป็นข้อกำหนดพื้นฐานหากคุณต้องการทำงานให้กับสถาบันการเงินหรือ บริษัท ที่มีชื่อเสียง ผู้ค้าหรือโบรกเกอร์ส่วนใหญ่มีวุฒิการศึกษาในวิชาคณิตศาสตร์เช่นการบัญชีการเงินการธนาคารเศรษฐศาสตร์หรือธุรกิจ

โบรกเกอร์และพ่อค้าหลายคนจากนั้นไปรับไฟล์ปริญญาโทสาขาบริหารธุรกิจ (MBA)ปริญญาหรือวิทยาศาสตรมหาบัณฑิตสาขาการเงิน ผู้ค้าหรือนายหน้าอาจมีประสบการณ์การทำงานอื่น ๆ ก่อนที่จะเข้าสู่สนามเช่นทำงานในแผนกการเงินที่ บริษัท

บริษัท ทางการเงินหลายแห่งเสนอการฝึกงาน-บางคนจ่ายเงินบางส่วนไม่ใช่และโปรแกรมการฝึกอบรมตลอดทั้งปีสำหรับบัณฑิตล่าสุดโดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับผู้ที่อยู่ในเส้นทางที่จะได้รับใบอนุญาตการซื้อขาย การฝึกงานสามารถเพิ่มโอกาสในการได้รับการว่าจ้างให้ดำรงตำแหน่งถาวร

ข้อกำหนด: การสอบและการออกใบอนุญาต

การเป็นผู้ค้าหรือนายหน้าต้องการให้คุณได้รับหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA)ใบอนุญาตในการดำเนินการสั่งซื้อ และเพื่อรับใบอนุญาตคุณต้องทำการทดสอบของ FINRA

ในการเป็นผู้ค้าคุณจะต้องผ่านการสอบตัวแทนหลักทรัพย์ของผู้ค้าด้วยคะแนนอย่างน้อย 70 การสอบนี้เป็นที่รู้จักกันในชื่อการสอบซีรี่ส์ 57 ครอบคลุมกิจกรรมการซื้อขายและการบำรุงรักษาหนังสือและบันทึกการรายงานการค้าและการกวาดล้างและการตั้งถิ่นฐาน

ในการเป็นนายหน้าคุณต้องได้รับ 72% หรือสูงกว่าในการตรวจสอบหลักทรัพย์ทั่วไป - โดยทั่วไปเรียกว่าการสอบซีรี่ส์ 7- นี่คือการสอบ 125 นาที 125 คำถามทดสอบพื้นฐานของการลงทุนและผลิตภัณฑ์การลงทุนรวมถึงกฎและข้อบังคับของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC)- ผู้ค้าหลายรายทำการสอบนี้เช่นกัน

นอกเหนือจากซีรี่ส์ 7 และ 57 หลายรัฐต้องการให้ผู้สมัครผ่านการตรวจสอบกฎหมายของหน่วยงานหลักทรัพย์ของหน่วยงานหลักทรัพย์ซึ่งเรียกกันทั่วไปว่าการสอบซีรีส์ 63- การสอบ Series 63 ยังทดสอบแง่มุมต่าง ๆ ของตลาดหุ้น เมื่อบุคคลมีใบอนุญาตจาก FINRA พวกเขามีความสามารถในการซื้อหรือขายหุ้นและหลักทรัพย์อื่น ๆ

การเปลี่ยนแปลงการทดสอบแบบอนุกรม

มีการเปลี่ยนแปลงบางอย่างสำหรับการทดสอบซีรีส์ ณ เดือนตุลาคม 2563การสอบสิ่งจำเป็นสำหรับอุตสาหกรรมหลักทรัพย์(SIE) แทนที่ส่วนที่ทับซ้อนกันของ 7, การสอบ 57 และชุดอื่น ๆ จากนั้นผู้สมัครจะทำการสอบเพิ่มเติม "ท็อปออฟ" ที่เล็กลงที่เกี่ยวข้องกับสาขาเฉพาะที่พวกเขาหวังว่าจะเข้า

การปฏิรูปจะทำให้กระบวนการสอบประชาธิปไตยมากขึ้น ปัจจุบันคุณต้องได้รับการว่าจ้างหรือ "สนับสนุน" โดย บริษัท ที่จดทะเบียนใน FINRA เพื่อทำการทดสอบ

การสนับสนุนมักจะเป็นส่วนหนึ่งของโปรแกรมการฝึกอบรมของ บริษัท ทางการเงินโดยมีการจ้างงานตามเงื่อนไขในผู้สมัครที่มีคุณสมบัติเหมาะสมสำหรับใบอนุญาต - คล้ายกับวิธีที่ บริษัท กฎหมายมีส่วนร่วมบัณฑิตที่ศึกษาการสอบบาร์ SIE ลบข้อกำหนดนี้แม้ว่าคุณจะยังคงต้องเชื่อมโยงกับ บริษัท สมาชิก FINRA เพื่อทำการสอบยอด

ลงบนโต๊ะและพื้น

คุณมีสองปีหลังจากผ่านการสอบเพื่อลงทะเบียนกับ FINRA เพื่อรับใบอนุญาตของคุณก่อนที่จะอนุญาตคุณจะต้องมีการตรวจสอบประวัติ - ทั้งอาชญากรและการเงิน - บัตรลายนิ้วมือและคุณจะต้องลงทะเบียนกับ SEC

หลังจากผ่านการสอบและได้รับใบอนุญาตคุณสามารถขอย้ายไปยังโต๊ะซื้อขายที่ว่าง ที่นี่คุณจะได้เรียนรู้วิธีการพัฒนากลยุทธ์การซื้อขายการดำเนินการทางการค้าโดยตรงและดำเนินการซื้อขายในนามของธนาคารเพื่อการลงทุนหรือลูกค้าของ บริษัท

ผู้ค้ามักจะจัดการกับเรื่องการเงินที่ละเอียดอ่อนเช่นหลักทรัพย์ของรัฐบาลดังนั้นคุณต้องได้รับการคัดเลือกโดย FBI ก่อนที่จะเริ่มงานที่ได้รับมอบหมาย

ทิศทางอาชีพ

มีเส้นทางอาชีพที่หลากหลายที่คุณสามารถทำได้ด้วยประสบการณ์บางอย่าง นี่คือตัวเลือกบางอย่าง:

• ที่ปรึกษาทางการเงิน: ที่ปรึกษาให้คำแนะนำทางการเงินแก่ลูกค้าของพวกเขาและแนะนำการลงทุนทางการเงินและเครื่องมือให้กับพวกเขาเพื่อให้พวกเขาสามารถบรรลุเป้าหมายได้
• นักวิเคราะห์การเงิน: พวกเขาวิเคราะห์และศึกษาแนวโน้มและข้อมูลในขณะที่พวกเขาให้บริการให้คำปรึกษาแก่ผู้อื่นซึ่งเป็นองค์กรส่วนใหญ่
• นายธนาคารเพื่อการลงทุน: นายธนาคารเหล่านี้ทำหน้าที่เป็นตัวกลางระหว่างธุรกิจและนักลงทุน ธุรกิจระดมทุนโดยการขายหลักทรัพย์ในขณะที่นักลงทุนซื้อหลักทรัพย์เพื่อทำกำไร ธนาคารเพื่อการลงทุนให้บริการที่ปรึกษาแก่ธุรกิจและช่วยให้พวกเขาระดมทุนที่พวกเขาต้องการ

บรรทัดล่าง

ผู้คนต้องการเป็นโบรกเกอร์หรือผู้ค้าด้วยเหตุผลหลายประการ เงินเป็นตัวขับเคลื่อนหลัก แต่ความหลงใหลและความสนใจด้านการเงินและการเคลื่อนไหวของกองทุนการลงทุนก็เป็นกุญแจสำคัญเช่นกัน ถ้าคุณชอบจัดการกับผู้คนคุณอาจชอบชีวิตของนายหน้า อาชีพใดก็ตามที่คุณเลือกเตรียมพร้อมที่จะทำงานในที่ทำงานที่รวดเร็ว