ผลงานของคุณมีความเสี่ยงแค่ไหน?

ระดับของเสี่ยงการเปิดเผยที่นักลงทุนใช้เป็นพื้นฐานของกระบวนการลงทุนทั้งหมด อย่างไรก็ตามเรื่องนี้นักลงทุนมักเข้าใจผิดปัญหานี้และทั้งนายหน้าและนักลงทุนสามารถใช้เวลาน้อยเกินไปในการกำหนดระดับความเสี่ยงที่เหมาะสม

มีบทความหนังสือและแผนภูมิวงกลมมากมายที่เกี่ยวข้องกับการจัดหมวดหมู่ของความเสี่ยงเพื่อการลงทุนในทางปฏิบัติ อย่างไรก็ตามนักลงทุนหลายคนไม่เคยเห็นวรรณกรรมนี้หรือในช่วงเวลาของการลงทุนไม่เข้าใจ ดังนั้นหลายคนเพิ่งตรวจสอบ "ความเสี่ยงปานกลาง" ในรูปแบบการคิดค่อนข้างเข้าใจได้ว่าที่ไหนสักแห่งระหว่างสุดขั้วทั้งสอง "ควรจะถูกต้อง"

อย่างไรก็ตามนี่ไม่ใช่กรณีเนื่องจากผลิตภัณฑ์มักจะบิดเบือนความเสี่ยงในระดับปานกลางหรือมีความเสี่ยงต่ำ นอกจากนี้หมวดหมู่ที่เหมาะสมสำหรับนักลงทุนขึ้นอยู่กับปัจจัยหลายประการเช่นอายุทัศนคติต่อความเสี่ยงและระดับของสินทรัพย์ที่นักลงทุนเป็นเจ้าของ ในบทความนี้เราจะแนะนำให้คุณรู้จักกับความเสี่ยงด้านพอร์ตโฟลิโอและแสดงวิธีการให้แน่ใจว่าคุณไม่ได้รับความเสี่ยงมากกว่าที่คุณคิด

มันทำงานอย่างไรในทางปฏิบัติ?มีคนน้อยมากที่เป็นนักลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงอย่างแท้จริง สำหรับส่วนใหญ่ดังนั้นพอร์ตโฟลิโอทั้งหมดจึงไม่เหมาะสมหรือเป็นที่ต้องการรายได้ตามดุลยพินิจสามารถนำเข้าสู่ตลาดหุ้นได้อย่างแน่นอน แต่แม้ว่าคุณจะไม่ต้องการเงินนี้เพื่อความอยู่รอดก็ยังคงเป็นเรื่องยากที่จะเห็นกองทุนส่วนเกินหายไปพร้อมกับหุ้นที่ลดลง

เป็นผลให้ไม่คำนึงถึงระดับของรายได้ที่ใช้แล้วทิ้งของพวกเขาหลายคนมีความสุขมากขึ้นด้วยความสมดุลผลงานที่ทำงานอย่างต่อเนื่องแทนที่จะเป็นพอร์ตการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงกว่าซึ่งสามารถพุ่งสูงขึ้นหรือกระทบกับก้นหิน พอร์ตการลงทุนที่มีความเสี่ยงระดับปานกลางถึงต่ำซึ่งมีอยู่ระหว่าง 20% ถึง 60% ในหุ้นเป็นช่วงที่เหมาะสมสำหรับคนส่วนใหญ่ พอร์ตตะกร้าทั้งหมดที่มีระดับ Eggs-in-One ที่มีหุ้น 75%+ เหมาะกับไม่กี่คนที่หายาก

สิ่งพื้นฐานที่สุดที่จะเข้าใจคือสัดส่วนของพอร์ตโฟลิโอที่เข้าสู่หุ้นเป็นปัจจัยสำคัญในการกำหนดโปรไฟล์ความเสี่ยง แหล่งข้อมูลส่วนใหญ่อ้างถึงพอร์ตการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำซึ่งประกอบด้วยหุ้น 15-40% ความเสี่ยงปานกลางอยู่ในช่วง 40-60% ความเสี่ยงสูงโดยทั่วไปคือ 70% ขึ้นไป ในทุกกรณีส่วนที่เหลือของพอร์ตโฟลิโอประกอบด้วยประเภทสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงต่ำเช่นพันธบัตร-ตลาดเงินกองทุนกองทุนอสังหาริมทรัพย์และเงินสด

ผู้ขายบางคนผลักดันโชคของพวกเขา…และของคุณ!มี บริษัท และที่ปรึกษาบางแห่งที่อาจแนะนำพอร์ตการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงกว่าหากพวกเขาทำระวัง มันคือในทางทฤษฎีเป็นไปได้สำหรับพอร์ตโฟลิโอที่จะได้รับการจัดการที่ดีซึ่งส่วนใหญ่ประกอบด้วยหุ้นและมีความเสี่ยงปานกลาง แต่ในความเป็นจริงสิ่งนี้ไม่ได้เกิดขึ้นบ่อยนักและเปอร์เซ็นต์ของหุ้นในพอร์ตการลงทุนทั้งหมดจะเผยให้เห็นระดับความเสี่ยงที่น่าเชื่อถือได้อย่างน่าเชื่อถือ

ตามกฎทั่วไปหากการลงทุนของคุณสามารถทำได้เคยลดลงมูลค่า 20-30%เป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูง ดังนั้นจึงเป็นไปได้ที่จะวัดระดับความเสี่ยงโดยดูจำนวนสูงสุดที่คุณอาจสูญเสียด้วยพอร์ตการลงทุนเฉพาะ

สิ่งนี้เห็นได้ชัดถ้าคุณดูการลงทุนที่ปลอดภัยกว่าเช่นกองทุนพันธบัตร ในช่วงเวลาที่เลวร้ายที่สุดมันอาจลดลงประมาณ 10% อีกครั้งมีสุดขั้วเมื่อมันมีมากขึ้น แต่โดยมีขนาดใหญ่ความผันผวนคือไกลต่ำกว่าสำหรับหุ้น

ทำไมผู้คนถึงลงเอยด้วยระดับความเสี่ยงที่สูงกว่าที่พวกเขาต้องการ? ปัญหาอย่างหนึ่งที่อาจเกิดขึ้นคืออุตสาหกรรมมักจะสร้างรายได้มากขึ้นจากการขายสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูงทำให้เกิดการล่อลวงให้ที่ปรึกษาเพื่อแนะนำพวกเขา

นอกจากนี้นักลงทุนยังถูกล่อลวงอย่างง่ายดายด้วยผลตอบแทนมหาศาลที่สามารถได้รับในตลาดวัว พวกเขามักจะไม่คิดเกี่ยวกับความสูญเสียที่เป็นไปได้และพวกเขาอาจนำไปใช้เพื่อให้ผู้จัดการกองทุนและโบรกเกอร์ของพวกเขามีวิธีการลดหรือป้องกันการสูญเสีย

แม้จะมีความเป็นไปได้เมื่อตลาดทุนลดลง ด้วยเหตุนี้วิธีที่สำคัญและเชื่อถือได้ที่สุดในการป้องกันการสูญเสียและความประหลาดใจที่น่ารังเกียจคือการรักษาพื้นฐานการจัดสรรสินทรัพย์กฎและเพื่อไม่เคยใส่เงินเข้าสู่ตลาดหุ้นมากกว่าระดับความเสี่ยงที่เหมาะสมสำหรับคุณ

เส้นแบ่งความเสี่ยงนั้นชัดเจนพอหากมีสิ่งหนึ่งที่นักลงทุนจำเป็นต้องได้รับมันเป็นการตัดสินใจว่าจะเข้าสู่ตลาดหุ้นได้เท่าไหร่เมื่อเทียบกับการลงทุนที่ปลอดภัยและผันผวนน้อยลง มีเส้นแบ่งที่ชัดเจนระหว่างหมวดหมู่ของความเสี่ยงสูงปานกลางและต่ำ หากคุณตรวจสอบให้แน่ใจว่าระดับความเสี่ยงของพอร์ตโฟลิโอของคุณจะเข้ากับระดับความเสี่ยงที่คุณต้องการคุณจะอยู่ในเส้นทางที่ถูกต้อง