เครดิตภาษีที่จะได้รับเงินคืน

หากรายได้ของคุณต่ำกว่าขั้นต่ำที่จำเป็นในการยื่นแบบแสดงรายการภาษีเงินได้หรือคุณไม่คาดหวังว่าจะได้รับเงินคืนคุณอาจถูกล่อลวงให้ข้ามไป อย่างไรก็ตามด้วยการทำเช่นนั้นคุณอาจพลาดได้หลายอย่างเครดิตภาษีนั่นอาจให้สิทธิ์คุณในการคืนเงิน - อาจเป็นเช็คจากInternal Revenue Service(IRS) รายได้ขั้นต่ำที่จำเป็นในการยื่นแบบคืนนั้นขึ้นอยู่กับปัจจัยต่าง ๆ เช่นอายุของคุณสถานะการยื่นและไม่ว่าคุณจะได้รับอย่างน้อย $ 400 จากการจ้างงานตนเอง

แม้ว่าคุณจะไม่ได้เป็นหนี้ภาษีในไฟล์รายได้ที่ได้รับการยื่นแบบแสดงรายการภาษีอาจคุ้มค่า การยื่นอาจให้สิทธิ์คุณในเครดิตภาษีซึ่งอาจนำไปสู่การคืนเงิน นอกจากนี้การยื่นอาจจำเป็นต้องหลีกเลี่ยงบทลงโทษสำหรับการยื่นล่าช้าหรือไม่ได้ยื่นออกมา

ประเด็นสำคัญ

แม้ว่าคุณจะไม่ได้เป็นหนี้ภาษี แต่การยื่นผลตอบแทนอาจคุ้มค่ากับความพยายาม
สำหรับปีภาษีปี 2568 ผู้เสียภาษีรายเดียวมีการหักมาตรฐาน $ 15,000 ในขณะที่คู่สมรสที่ยื่นผลตอบแทนร่วมกันมีการหักมาตรฐาน 30,000 ดอลลาร์ แม้ว่าคุณจะต่ำกว่านั้นคุณอาจมีสิทธิ์ได้รับเครดิตบางอย่างที่จะนำไปสู่การคืนเงินภาษี
คุณอาจเป็นหนี้การชำระเงินผ่านโปรแกรมเครดิตภาษีเงินได้ที่ได้รับ สำหรับปีภาษีปี 2568 เครดิตสูงสุดเพิ่มขึ้นจาก $ 7,830 เป็น $ 8,046
เครดิตภาษีอื่น ๆ มีให้สำหรับผู้ปกครองค่าประกันสุขภาพและอื่น ๆ
ไม่ว่าในกรณีใดหากรายได้การจ้างงานของคุณต่ำ แต่คุณทำเงินด้วยวิธีอื่นคุณอาจต้องยื่น

คืนเงินคืน: คุณถูกระงับภาษี

การยื่นแบบแสดงรายการภาษีแม้ว่ารายได้ของคุณจะต่ำกว่าการหักเงินมาตรฐานของคุณจะได้รับเงินคืนจากการหัก ณ ที่จ่ายหากคุณไม่มีภาษีอื่น ๆเป็นเรื่องง่ายเหมือนการทำ IRS ให้เสร็จสมบูรณ์แบบฟอร์ม 1040- บริการเตรียมภาษีจำนวนมากเช่น TurboTax หรือ H&R Block เสนอเครื่องมือออนไลน์ฟรีเพื่อช่วยให้คุณกรอกแบบฟอร์ม

หากคุณมีสิทธิ์ได้รับเครดิตหนึ่งในห้าเครดิตที่สามารถคืนเงินได้ภาษีรายได้ของรัฐบาลกลาง-

ได้รับเครดิตภาษีเงินได้ (EITC)

ที่ได้รับเครดิตภาษีเงินได้(EITC) ถูกสร้างขึ้นเพื่อช่วยเหลือผู้มีรายได้ค่าแรงต่ำโดยการลดหนี้สินภาษีของพวกเขา

ครัวเรือนที่มีสิทธิ์ได้รับเครดิตสามารถลดภาระภาษีของพวกเขาเป็นศูนย์ซึ่งหมายความว่าพวกเขาจะไม่มีภาษีเงินได้- หากภาระผูกพันภาษีของคุณน้อยกว่าจำนวนเครดิตคุณอาจมีสิทธิ์ได้รับเงินคืนเงินสดจำนวนเครดิตที่เหลืออยู่

เพื่อมีคุณสมบัติสำหรับ EITC รายได้ที่ได้รับของคุณและรายได้รวมที่ปรับแล้ว (AGI)จะต้องต่ำกว่าขีด จำกัด รายได้ที่แน่นอน ด้านล่างนี้คือขีด จำกัด EITC 2025

ขีด จำกัด รายได้ EITC สำหรับปีภาษีปี 2568
จำนวนเด็ก	รายได้จำนวนขั้นตอนการออก (MFJ)	รายได้จำนวนขั้นตอนการออก (อื่น ๆ )	จำนวนเครดิตสูงสุด
0	$ 26,214	$ 19,104	$ 649
1	$ 57,554	$ 50,434	$ 4,328
2	$ 64,430	$ 57,310	$ 7,152
≥3	$ 68,675	$ 61,555	$ 8,046

เครดิตภาษีเด็ก

ที่เครดิตภาษีเด็กช่วยครอบครัวที่มีรายได้ต่ำถึงปานกลางโดยให้เครดิตสำหรับเด็กที่ขึ้นอยู่กับแต่ละคน สำหรับปีภาษี 2025 ส่วนที่สามารถคืนเงินได้ของเครดิตนี้คือ $ 1,700 เครดิตนี้จะถูกยกเลิกสำหรับครอบครัวที่มีรายได้สูง เพื่อให้มีคุณสมบัติคุณต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดรายได้ที่แน่นอน

เครดิตภาษีโอกาสในอเมริกา

ที่เครดิตภาษีอเมริกันโอกาส (AOTC)คืนเงินผู้เสียภาษีสูงถึง $ 2,500 ต่อปีสำหรับค่าใช้จ่ายการศึกษาที่มีคุณสมบัติเหมาะสม

เครดิตนี้ได้รับการขยายเมื่อเร็ว ๆ นี้เพื่อให้ผู้ที่ไม่ได้เป็นหนี้ภาษีใด ๆ ที่ยังคงมีคุณสมบัติได้รับเงินคืน หากคุณจ่ายค่าเล่าเรียนวิทยาลัยหรือค่าใช้จ่ายการศึกษาที่มีคุณสมบัติอื่น ๆ เครดิตภาษีที่ใจกว้างนี้สามารถให้การตรวจสอบการคืนเงินที่ดี แต่ จำกัด ให้มีสิทธิ์ได้มากที่สุดสี่ปีต่อนักเรียน

ตลาดประกันสุขภาพเครดิตภาษีพรีเมี่ยม

ที่เครดิตภาษีพรีเมี่ยมช่วยคนโสดและครอบครัวที่มีรายได้ต่ำถึงปานกลางครอบคลุมค่าใช้จ่ายในการประกันสุขภาพที่ซื้อผ่านตลาดประกันสุขภาพภายใต้พระราชบัญญัติการดูแลราคาไม่แพง (ACA)-

เพื่อให้มีสิทธิ์ได้รับเครดิตภาษีพรีเมี่ยมรายได้ครัวเรือนของคุณจะต้องมีอย่างน้อย 100% - แต่ไม่เกิน 400% - ของสายความยากจนของรัฐบาลกลางสำหรับขนาดครอบครัวของคุณมีคุณสมบัติเพิ่มเติม เยี่ยมชมเว็บไซต์ IRSเพื่อดูว่าคุณมีคุณสมบัติหรือไม่

เครดิตของ Saver

หากคุณมีส่วนร่วมในแผนการออมเพื่อการเกษียณอายุที่มีคุณสมบัติเช่น401 (k)หรือบัญชีเกษียณอายุส่วนบุคคล(IRA) คุณอาจมีสิทธิ์ได้รับเครดิตของ Saver เครดิตที่ไม่สามารถขอคืนได้นี้อนุญาตให้น้อยกว่า $ 1,000 ($ 2,000 หากยื่นร่วมกัน) หรือจำนวนภาษีที่คุณจะต้องจ่ายโดยไม่มีเครดิต

หลีกเลี่ยงการลงโทษสำหรับการไม่ยื่น

แม้ว่าคุณจะไม่ได้ทำเงินมากพอที่จะตอบสนองขั้นต่ำของ IRS ที่จะได้รับเงินคืน แต่ก็ยังมีเหตุผลที่ดีในการยื่นภาษีของรัฐบาลกลางของคุณ ตัวอย่างเช่นถ้าคุณเป็นประกอบอาชีพอิสระและได้รับมากกว่า $ 400 หรือถ้าขายบ้านของคุณเพื่อทำกำไรหรือถอนเงินออกจากบัญชีเกษียณอายุคุณอาจยังคงเป็นหนี้ภาษีประกันสังคมหรือภาษี Medicare ที่ไม่ได้ถูกระงับ

คุณอาจอยู่ภายใต้ภาษีขั้นต่ำทางเลือก (AMT)ซึ่งจะต้องมีการส่งคืน การยื่นให้ช่วยให้คุณหลีกเลี่ยงการลงโทษ IRS และดอกเบี้ยสำหรับภาษีที่ค้างชำระรวมถึงภาษีคืนที่อาจเกิดขึ้น

เครดิตภาษีเป็นเงินคืนหรือไม่?

เครดิตภาษีลดจำนวนภาษีที่คุณเป็นหนี้โดยตรง แม้ว่าจะไม่ใช่การคืนเงินเองเครดิตอาจส่งผลให้ได้รับเงินคืนหากคุณจ่ายภาษีมากกว่าที่คุณเป็นหนี้

เครดิตภาษีหมายถึงอะไร?

เครดิตภาษีเป็นแนวคิดที่ IRS ใช้ซึ่งลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีของผู้เสียภาษี เครดิตภาษีมักจะลดจำนวนภาษีที่คุณเป็นหนี้สำหรับปี

เครดิตภาษีเด็กเป็นเงินคืนหรือไม่?

เครดิตภาษีเด็กเป็นเครดิตต่อเด็กซึ่งช่วยลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีโดยรวมของคุณ อย่างไรก็ตามคุณอาจได้รับเงินคืนสูงถึง $ 1,700 อันเป็นผลมาจากเครดิตภาษีเด็กสำหรับปีภาษีปี 2568

บรรทัดล่าง

คุณควรสมมติว่าคุณควรยื่นแบบแสดงรายการภาษีแม้ว่าคุณจะไม่ได้ทำเงินมากพอที่จะยื่นหนึ่ง - คุณอาจเป็นหนี้เครดิตภาษีจำนวนมากแม้ว่าค่าภาษีของคุณจะเป็นศูนย์ การใช้เวลาอ่านเกี่ยวกับเครดิตที่มีอยู่อาจส่งผลให้มีการตรวจสอบสุขภาพจาก IRS