วิธีให้กองทุนแลกเปลี่ยนแลกเปลี่ยน (ETF) เป็นของขวัญ

เมื่อคุณซื้อของขวัญสำหรับเทศกาลวันหยุดหรือโอกาสพิเศษอื่น ๆ คุณไม่มีตัวเลือกการขาดแคลน สำหรับสิ่งหนึ่งอีคอมเมิร์ซทำให้ง่ายขึ้นกว่าที่เคยมีของขวัญจากทั่วโลก อย่างไรก็ตามยกเว้นของสะสมบางอย่างไม่กี่ของขวัญที่มีโอกาสเติบโตในคุณค่า

หากคุณกำลังมองหาของขวัญที่มีผลประโยชน์ทางการเงินระยะยาวคุณอาจเลือกที่จะให้สินทรัพย์การลงทุนแก่ใครบางคนเช่นกองทุนแลกเปลี่ยน(ETF) แทนที่จะเป็นตัวแทนของสัดส่วนการถือหุ้นใน บริษัท ใด บริษัท หนึ่งเช่นหุ้นหรือตราสารหนี้ที่เฉพาะเจาะจงเช่นพันธบัตร ETF เป็นความปลอดภัยที่รวมเข้าด้วยกันซึ่งประกอบด้วยตะกร้าการลงทุนที่แตกต่างกัน เมื่อคุณให้ ETF เป็นของขวัญหมายความว่าผู้รับของคุณกลายเป็นนักลงทุนในตลาดการเงิน

ด้วยเงินทุนที่ติดตามเกือบทุกพื้นที่ของตลาดหรือประเภทของสินทรัพย์คุณสามารถนึกถึง - จากดัชนีสต็อกที่กว้างไปจนถึงกลุ่มเฉพาะจากสินค้าโภคภัณฑ์ไปจนถึงพันธบัตร - มีอีทีเอฟจำนวนมากที่คุณสามารถพิจารณาให้เป็นของขวัญ

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) หมายถึงตะกร้าหลักทรัพย์ต่าง ๆ ที่ห่อไว้ในสินทรัพย์การลงทุนเดียว

ไม่เหมือนใครกองทุนรวมซึ่งโดยทั่วไปการซื้อขายเฉพาะในตอนท้ายของวัน ETFs มีข้อได้เปรียบของการซื้อขายโดยตรงในตลาดหลักทรัพย์ช่วยให้นักลงทุนซื้อและขายหุ้นโดยใช้บัญชีนายหน้าของพวกเขาแบบเรียลไทม์ตลอดวันซื้อขาย นอกจากนี้ยังช่วยให้นักลงทุน ETF ดำเนินการทำธุรกรรมประเภทต่าง ๆ เช่นหยุดคำสั่งซื้อและจำกัด คำสั่งซื้อให้การควบคุมการซื้อและขายมากขึ้น

ETF อาจเสนอข้อได้เปรียบทางภาษีมากกว่าการลงทุนประเภทอื่น ๆ เช่นกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันซึ่งการหมุนเวียนบ่อยครั้งในกองทุนอาจสร้างได้มากขึ้นภาษีกำไรจากการลงทุน- บางทีที่สำคัญที่สุดอีทีเอฟเสนอข้อได้เปรียบของการกระจายความเสี่ยงในตัวโดยมีการสัมผัสกับหลักทรัพย์หลายแห่งชดเชยความเสี่ยงขององค์ประกอบอื่นซึ่งอาจลดลงในมูลค่า

เนื่องจาก ETF เริ่มต้นขึ้นในปี 1990 พวกเขาได้กลายเป็นส่วนสำคัญของพอร์ตการลงทุนของนักลงทุนจำนวนมาก ด้วยความสามารถในการกำหนดเป้าหมายส่วนต่าง ๆ ของตลาดอีทีเอฟอนุญาตให้นักลงทุนติดตามกลยุทธ์การลงทุนหลายประเภท

ด้วยประโยชน์เหล่านี้อาจไม่น่าแปลกใจที่ ETF ได้เห็นการเติบโตอย่างมากตลอดหลายทศวรรษที่ผ่านมาในตลาด ณ เดือนสิงหาคม 2567 อีทีเอฟ 3,378 ครั้งทำการซื้อขายในสหรัฐอเมริกาด้วยสินทรัพย์ 9 ล้านล้านดอลลาร์ ณ ไตรมาสที่ 2 2024

ประเภทของ ETFS

ด้วยเงินทุนมากมายให้เลือกการเลือก ETF สำหรับพอร์ตโฟลิโอของคุณหรือตัดสินใจเลือกที่ดีที่สุดที่จะให้เป็นของขวัญอาจเป็นเรื่องเล็กน้อย ETF ส่วนใหญ่ได้รับการออกแบบมาเพื่อติดตามเฉพาะดัชนี- กลุ่มหลักทรัพย์ที่กำหนดให้วัดประสิทธิภาพของพื้นที่เฉพาะของตลาด

ETF โดยทั่วไปพยายามที่จะจับคู่ประสิทธิภาพของดัชนีพื้นฐานของพวกเขาโดยการลงทุนในสินทรัพย์ทั้งหมดในดัชนีหรือถือตัวอย่างที่กำหนดไว้อย่างดีของหลักทรัพย์ที่รวมอยู่

หากคุณตัดสินใจเกี่ยวกับอีทีเอฟเป็นของขวัญที่เหมาะสมการเลือกกองทุนที่ดีที่สุดที่จะให้จะขึ้นอยู่กับประเภทของการลงทุนที่คุณต้องการส่งต่อไปยังผู้รับ นี่คืออีทีเอฟประเภทที่ได้รับความนิยมมากที่สุด:

• อีทีเอฟหุ้น: กองทุนประเภทนี้ให้การเปิดรับตะกร้าหุ้นหรือหุ้น อีทีเอฟอีทีฟบางส่วนติดตามดัชนีที่กว้างเช่น S&P 500 ครอบคลุมหุ้นที่หลากหลายในขณะที่กองทุนอื่น ๆ อาจมุ่งเน้นไปที่ บริษัท ในประเทศหรือภาคเฉพาะ การให้ ETF เป็นของขวัญเป็นของขวัญช่วยให้คุณสามารถตัดสินใจส่วนของตลาดหุ้นที่ผู้รับของคุณจะลงทุน
• อีทีเอฟพันธบัตรหรือผู้มีรายได้คงที่:อีทีเอฟพันธบัตรหรือผู้มีรายได้คงที่ลงทุนในตะกร้าตราสารหนี้ สินทรัพย์คงที่เป็นองค์ประกอบสำคัญของพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย อีทีเอฟพันธบัตรมีแนวโน้มที่จะมีความเสี่ยงน้อยกว่า ETF ของหุ้นและอาจเป็นของขวัญที่เหมาะสมหากคุณหวังว่าจะให้รายได้จากการลงทุนในอนาคตแก่ผู้รับ
• ETF ของสินค้าโภคภัณฑ์: สินค้าเช่นโลหะมีค่าน้ำมันและผลิตภัณฑ์การเกษตรขั้นพื้นฐานยังเพิ่มความหลากหลายให้กับพอร์ตโฟลิโอ แต่การลงทุนโดยตรงอาจมีความซับซ้อนสำหรับนักลงทุนรายย่อยในชีวิตประจำวันETF ของสินค้าโภคภัณฑ์ทำให้ง่ายต่อการสัมผัสกับทรัพยากรทางเศรษฐกิจที่สำคัญเหล่านี้ อย่างไรก็ตามหากคุณวางแผนที่จะให้ ETF สินค้าเป็นของขวัญเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องทราบว่ากองทุนเหล่านี้จำนวนมากไม่ได้ถือสินค้าพื้นฐานโดยตรงขึ้นอยู่กับขึ้นมาแทนอนุพันธ์เพื่อติดตามประสิทธิภาพของสินทรัพย์ซึ่งอาจเพิ่มระดับความเสี่ยงของการลงทุนเหล่านี้
• ETFs ยั่งยืน: กองทุนประเภทนี้สามารถเป็นของขวัญที่ยอดเยี่ยมสำหรับผู้รับที่ใส่ใจต่อสังคมและสิ่งแวดล้อมETFs ยั่งยืนลงทุนใน บริษัท ที่ได้รับการคัดกรองตามสิ่งแวดล้อมสังคมและการกำกับดูแล(ESG) เกณฑ์ช่วยให้คุณสามารถปรับกลยุทธ์การลงทุนของคุณให้สอดคล้องกับค่า (หรือผู้รับของขวัญของคุณ)
• ETF พิเศษ: ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาอีทีเอฟประเภทใหม่ได้เกิดขึ้นเพื่อตอบสนองความต้องการของนักลงทุนที่เฉพาะเจาะจงETF แบบผกผันได้รับการออกแบบมาเพื่อเพิ่มมูลค่าเมื่อดัชนีพื้นฐานลดลงในขณะที่ETF ที่ใช้ประโยชน์จากใช้เงินที่ยืมมาเพื่อค้นหาผลตอบแทนที่ทวีคูณ (มักจะเพิ่มหรือเพิ่มขึ้นเป็นสองเท่า) ผลลัพธ์ของดัชนีพื้นฐาน ผู้ให้ของขวัญที่มีศักยภาพควรจำไว้ว่ากองทุนเหล่านี้ในขณะที่ให้โอกาสได้รับผลตอบแทนที่เกินขนาดก็มีความเสี่ยงในระดับที่สูงขึ้น ETF ที่มีเลเวอเรจและผกผันนั้นได้รับการออกแบบมาโดยทั่วไปสำหรับระยะเวลาการถือครองที่สั้นลง

การให้หุ้น ETF เป็นของขวัญ

ของขวัญที่เคยเกี่ยวข้องกับการค้นหากระดาษห่อและการ์ดอวยพรที่ถูกต้องก่อนที่จะส่งหรือส่งมอบรายการไปยังผู้รับ

แน่นอนว่าสิ่งต่าง ๆ จะแตกต่างกันหากของขวัญของคุณเป็นสินทรัพย์ทางการเงิน - โดยเฉพาะในยุคของการลงทุนดิจิทัลโดยมีเครื่องมือออนไลน์มากมายสำหรับการถ่ายโอนความเป็นเจ้าของหลักทรัพย์อย่างมีประสิทธิภาพ หากคุณตัดสินใจที่จะให้ ETF เป็นของขวัญคุณจะต้องกำหนดวิธีที่ดีที่สุดในการรับสินทรัพย์ไว้ในมือ - หรือบัญชีการลงทุน - ของผู้รับของคุณ

สามวิธีในการของขวัญ ETFS

หากคุณต้องการให้ ETF เป็นของขวัญมีสามวิธีหลักที่คุณสามารถใช้ได้

โดยตรงจากบัญชีของคุณไปยังบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ของพวกเขา

สมมติว่าคุณเป็นนักลงทุนอยู่แล้วแพลตฟอร์มนายหน้าหรือนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์อาจเป็นจุดเริ่มต้นที่ดีหากคุณต้องการให้ ETF เป็นของขวัญ

ในหลายกรณีคุณสามารถซื้อ ETF ด้วยบัญชีนายหน้าของคุณจากนั้นกรอกแบบฟอร์มเพื่อขอให้นายหน้าของคุณโอนสินทรัพย์ไปยังผู้รับ คุณจะต้องทราบข้อมูลส่วนบุคคลเกี่ยวกับผู้รับของคุณซึ่งรวมถึงชื่อเต็มหมายเลขประกันสังคมและที่อยู่

หากคุณกำลังจะให้หุ้นของ ETF เป็นของขวัญโดยการโอนย้ายพวกเขาจากบัญชีนายหน้าของคุณผู้รับจะต้องมีบัญชีนายหน้าของตัวเองซึ่งพวกเขาสามารถถือสินทรัพย์ได้

ซึ่งหมายความว่าหากคุณให้หุ้นอีทีเอฟแก่คนใหม่ ๆ ในการลงทุนพวกเขาอาจต้องเปิดบัญชีก่อนที่พวกเขาจะได้รับของขวัญ การโอนเจ้าของหุ้น ETF อาจจะง่ายยิ่งขึ้นหากผู้รับมีบัญชีที่มีนายหน้าหรือแพลตฟอร์มเดียวกับผู้ให้ของขวัญ

ขายหุ้นและใส่เงินในบัญชีของพวกเขา

อีกวิธีหนึ่งในการให้ของขวัญ ETF คือการขายหุ้นที่คุณเป็นเจ้าของและต้องการให้และนำเงินที่ได้มาไว้ในบัญชีของผู้รับ คุณเพียงแค่ให้เงินสดแก่พวกเขาที่พวกเขาต้องการซื้อหุ้นในอีทีเอฟที่คุณต้องการเป็นของขวัญ

การให้ของขวัญเงินสดเช่นนี้น่าจะเป็นหนึ่งในวิธีที่ง่ายที่สุดในการไป แต่มีข้อควรพิจารณามากมายที่ต้องคำนึงถึง

สำหรับหนึ่งเมื่อคุณขายหุ้นในอีทีเอฟคุณจะเรียกใช้ภาษีกำไรจากการลงทุนหากคุณขายหุ้นเพื่อกำไร คุณจะต้องพิจารณาไฟล์พื้นฐานราคาในแต่ละหุ้นที่คุณเป็นเจ้าของและพยายามขายหุ้นที่เป็นประโยชน์มากที่สุดภาษี พิจารณาการพูดคุยกับผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินเพื่อพิจารณาว่าจะขายหุ้นใด

อย่าลืมว่าคุณจะต้องพิจารณาภาษีของขวัญซึ่งอาจเข้ามาเล่นได้หากคุณมีจำนวนมาก

ใช้บริการ Gifting

หากคุณต้องการหลีกเลี่ยงการโอนโดยตรงหรือให้ของขวัญเงินสดมีบริการ gifting ออนไลน์ที่หลากหลายที่สามารถช่วยให้คุณมอบของขวัญ ETF หรือสินทรัพย์ทางการเงินอื่น ด้วยบริการเหล่านี้บางอย่างมันง่ายเหมือนการพิมพ์ในจำนวนเงินดอลลาร์และการตรวจสอบ ETF ที่คุณต้องการให้

อย่างไรก็ตามผู้รับของคุณอาจต้องเปิดบัญชีที่มีแพลตฟอร์มนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่เกี่ยวข้องกับบริการ Gifting เพื่อรับสินทรัพย์ที่มีพรสวรรค์

ข้อเสียของ Gifting ETFS

การให้อีทีเอฟเป็นของขวัญเป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมในการช่วยให้คนที่คุณรักเริ่มต้นในการลงทุนในการลงทุนหรือก้าวไปข้างหน้าในการบรรลุเป้าหมายทางการเงินของพวกเขา แต่มีข้อเสียบางประการสำหรับอีทีเอฟที่ผู้ให้ของขวัญควรจำไว้

ก่อนอื่นไม่มีการรับประกันว่าประสิทธิภาพการลงทุนของกองทุนที่คุณให้เป็นของขวัญจะเล่นตามที่คาดไว้ สิ่งนี้ทำให้สำคัญค้นคว้าความเสี่ยงเกี่ยวข้องกับกองทุนเฉพาะที่คุณให้

ข้อกังวลอีกประการหนึ่งคือการควบคุม หากคุณให้หุ้น ETF แก่คนอื่นพวกเขามีอิสระที่จะทำทุกอย่างที่พวกเขาต้องการกับหุ้นเหล่านั้นรวมถึงการขายและใช้เงินสดสำหรับสิ่งที่พวกเขาต้องการ แทนที่จะเริ่มต้นพวกเขาในการเดินทางการลงทุนของพวกเขาคุณอาจส่งมอบของขวัญเงินสดให้เทียบเท่ากับคนที่จะใช้เพื่อจุดประสงค์อื่น

สำหรับการควบคุมเพิ่มเติมคุณสามารถสร้างความไว้วางใจได้

หากคุณต้องการให้หุ้น ETF เป็นของขวัญ แต่ไม่ต้องการให้ผู้รับสามารถควบคุมหุ้นได้อย่างเต็มที่คุณอาจพิจารณาสร้างความไว้วางใจ

ความน่าเชื่อถือเป็นนิติบุคคลที่สามารถถือสินทรัพย์ทางการเงินได้ ผู้ดูแลทรัพย์สินวางสินทรัพย์ไว้ในความไว้วางใจจากนั้นพึ่งพาอีกฝ่ายหนึ่งที่รู้จักกันในชื่อผู้ดูแลทรัพย์สินในการจัดการสินทรัพย์เหล่านั้น ความน่าเชื่อถือให้ผลประโยชน์ทางการเงินสำหรับบุคคลที่สามซึ่งเป็นผู้รับผลประโยชน์

ความน่าเชื่อถืออาจมีความซับซ้อน แต่ความคิดพื้นฐานคือคุณสามารถมอบสินทรัพย์เช่น ETFs ในขณะที่ไม่ให้ผู้รับการควบคุมอย่างเต็มที่ แต่คุณสามารถกำหนดกฎเกี่ยวกับวิธีการใช้สินทรัพย์เหล่านั้น

ด้วยความซับซ้อนของพวกเขาหากคุณกำลังพิจารณาที่จะสร้างความไว้วางใจให้ปรึกษาที่ปรึกษาทางการเงินและทนายความเพื่อกำหนดเส้นทางที่ดีที่สุดไปข้างหน้า

ETF สามารถปลอดภาษีได้หรือไม่?

เมื่อให้ของขวัญหุ้น ETF ผลกระทบทางภาษีเป็นอีกสิ่งสำคัญที่จะจับตาดู ตัวอย่างเช่นหากคุณทำของขวัญที่มีค่ามากกว่าเกณฑ์ที่กำหนดโดย Internal Revenue Service (IRS) คุณอาจต้องรับผิดชอบในการจ่ายเงินภาษีของขวัญ-

โชคดีสำหรับปีภาษีปี 2567 คุณจะไม่ต้องเสียภาษีสำหรับของขวัญอีทีเอฟเว้นแต่ว่าจะมีมูลค่ามากกว่า $ 18,000 - หรือ $ 36,000 หากคู่สมรสของคู่สมรส - และเหนือกว่าการยกเว้นภาษีของขวัญตลอดชีวิตซึ่งตั้งไว้ที่ $ 13.61 ล้าน สำหรับปี 2025 การยกเว้นภาษีของขวัญคือ $ 19,000 ($ 38,000 สำหรับคู่สมรส) และการยกเว้นภาษีของขวัญตลอดชีวิตคือ $ 13.99 ล้าน

ผลกระทบทางภาษีที่เป็นไปได้สำหรับคุณ

ข่าวดีสำหรับคุณคือถ้าคุณไม่ขายหุ้นอีทีเอฟของคุณเพื่อทำของขวัญเงินสดไม่น่าจะเป็นผลกระทบทางภาษีใด ๆ อย่างไรก็ตามหากคุณขายหุ้นก่อนที่จะให้ของขวัญคุณอาจจ่ายภาษีกำไรจากการลงทุนหรือรายได้ปกติขึ้นอยู่กับระยะเวลาที่คุณถือหุ้น ETF ก่อนที่จะขายและจำนวนของการเพิ่มขึ้นจากเวลาซื้อหุ้น

มิฉะนั้นสิ่งเดียวที่ต้องระวังคือการยกเว้นภาษีของขวัญตลอดชีวิต หากคุณให้ของขวัญที่มากกว่าขีด จำกัด ประจำปี ($ 18,000 สำหรับปี 2024 และ $ 19,000 สำหรับปี 2025) ให้กับบุคคลเดียวจำนวนเงินใด ๆ ที่เกินขีด จำกัด นั้นจะลดการยกเว้นภาษีของขวัญตลอดชีวิตของคุณซึ่งอาจนำไปสู่ภาษีอสังหาริมทรัพย์ในอนาคตหากคุณได้รับการยกเว้น

ผลกระทบทางภาษีที่เป็นไปได้สำหรับผู้รับผลประโยชน์

ผู้รับของขวัญของคุณจะไม่ต้องจ่ายภาษีเมื่อพวกเขาได้รับของขวัญเนื่องจากผู้บริจาคมักจะรับผิดชอบในการชำระภาษีของขวัญใด ๆ อย่างไรก็ตามพวกเขาอาจเป็นหนี้ภาษีในอนาคต

หากสิ่งต่าง ๆ เป็นไปตามแผนที่วางไว้และของขวัญของคุณชื่นชมมูลค่าผู้รับของคุณจะต้องรับผิดชอบในการจ่ายภาษีกำไรจากการลงทุนเมื่อพวกเขาขายหุ้น ETF ในที่สุด จำนวนความรับผิดทางภาษีนี้จะขึ้นอยู่กับผู้รับถือสินทรัพย์นานแค่ไหนวงเล็บภาษีของพวกเขาและจำนวนเงินที่ ETF เพิ่มขึ้นในราคามากกว่าราคาซื้อ

บรรทัดล่าง

หากคุณต้องการให้ของขวัญที่มีศักยภาพที่จะสร้างผลกระทบที่ยั่งยืนต่อการเงินของผู้รับ ETF อาจคุ้มค่าที่จะเพิ่มในรายการช้อปปิ้งของคุณ ด้วย ETF ที่หลากหลายในตลาดคุณควรจะสามารถหากองทุนที่สามารถมีบทบาทในการช่วยให้ผู้รับบรรลุเป้าหมายทางการเงินทุกประเภท คุณอาจมอบการแบ่งปัน ETF เป็นของขวัญผ่านนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ของคุณเองบริการ gifting ออนไลน์หรือโดยตรงจากผู้ออก ETF