การรักษากำไรจากการลงทุน: มันคืออะไรวิธีการทำงานตัวอย่าง

การรักษากำไรจากการลงทุนคืออะไร?

การรักษาด้วยกำไรจากการลงทุนคือการประเมินภาษีเฉพาะจากการลงทุนกำไรตามที่กำหนดโดยรหัสภาษี เมื่อมีการขายหุ้นเพื่อทำกำไรส่วนของเงินที่ได้รับมากกว่าและสูงกว่ามูลค่าการซื้อ (หรือพื้นฐานต้นทุน) เป็นที่รู้จักกันว่ากำไรจากการลงทุน

ภาษีกำไรจากการลงทุนแบ่งออกเป็นสองประเภท: ระยะสั้นและระยะยาว หุ้นที่จัดขึ้นนานกว่าหนึ่งปีจะได้รับการพิจารณาในระยะยาวสำหรับการรักษากำไรจากการลงทุนใด ๆ และถูกเก็บภาษีในอัตรา 0%, 15%หรือ 20%ขึ้นอยู่กับรายได้ที่ต้องเสียภาษีของนักลงทุน หุ้นที่จัดขึ้นน้อยกว่าหนึ่งปีถือเป็นกำไรระยะสั้นและถูกเก็บภาษีในอัตรารายได้ปกติซึ่งอยู่ในช่วงตั้งแต่ 10% ถึง 37% ขึ้นอยู่กับวงเล็บภาษีของนักลงทุน

ทำความเข้าใจกับการรักษากำไรจากการลงทุน

ความแตกต่างอย่างมีนัยสำคัญระหว่างอัตราระยะสั้นและระยะยาวทำให้ชัดเจนว่าการให้ความสนใจอย่างใกล้ชิดกับผลกระทบทางภาษีของการลงทุนในหุ้นเป็นทักษะที่สำคัญในการพัฒนา

ในฐานะนักลงทุนผลงานเติบโตนักลงทุนจะต้องจับตาดูกำไรจากการลงทุนรวมถึงการปรับเปลี่ยนใกล้ถึงจุดสิ้นสุดของปีปฏิทินเพื่อลดภาษีกำไรจากการลงทุนให้มากที่สุด กลยุทธ์การขายหุ้นที่ไม่ได้ผลกำไรขาดทุนเพื่อชดเชยผลกำไรอื่น ๆ ที่เรียกว่าการเก็บเกี่ยวภาษีและนักบัญชีหรือผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนสามารถช่วยเหลือคุณในความพยายามเหล่านี้

ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาโบรกเกอร์ส่วนลดอย่าง Charles Schwab ได้เพิ่มคุณสมบัติลงในเดสก์ท็อปและแอพมือถือที่แสดงให้คุณเห็นว่ากำไรและการสูญเสียของคุณอยู่ที่ไหนสิ่งนี้จะช่วยให้ผู้ที่ทำตัวเองได้รับความสูญเสียภาษีของพวกเขาโดยไม่ต้องจ่ายค่ามืออาชีพในการจัดการพอร์ตโฟลิโอของคุณผู้ให้คำปรึกษา Roboเช่น Betterment ยังเสนอการเก็บเกี่ยวภาษีที่สูญเสียไปเป็นคุณสมบัติพื้นฐานของพอร์ตโฟลิโอของคุณแม้ว่าคุณจะไม่สามารถควบคุมได้ว่าพวกเขาลงทุนเงินของคุณมากนัก

ระยะเวลาการถือครองส่งผลกระทบต่อการรักษากำไรจากการลงทุนอย่างไร

ระยะเวลาการถือหุ้นสำหรับหุ้น-หรือกรอบเวลาที่เป็นเจ้าของหุ้น-โดยทั่วไปจะเริ่มจากวันที่นักลงทุนถือหุ้นไม่ว่าจะใช้ใบสำคัญแสดงสิทธิหรือตัวเลือกใด ๆ ที่จะใช้เวลานานเท่าใด

ในหลาย ๆ กรณีหุ้นจะต้องจัดขึ้นอย่างน้อยหนึ่งปีและต่อวันเพื่อรับการรักษาผลกำไรระยะยาวที่ต้องการอย่างไรก็ตามมีหลายครั้งเช่นว่าหุ้นคาดว่าจะลดลงอย่างลึกซึ้งซึ่งอาจเป็นประโยชน์มากขึ้นสำหรับนักลงทุนในการขายหุ้นเหล่านั้นและจ่ายอัตราภาษีกำไรที่สูงขึ้นแทนที่จะเผชิญกับความสูญเสียที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้น

วันนี้การคำนวณความแตกต่างของภาระภาษีของคุณในราคาที่แตกต่างกันนั้นรวดเร็วและมักจะเป็นไปโดยอัตโนมัติและหากราคาหุ้นลดลงมากคุณอาจไม่ต้องจ่ายเงินผลกำไรเลยเพราะคุณขายขาดทุนอยู่แล้ว

ตัวอย่างในโลกแห่งความเป็นจริงของการรักษากำไรจากการลงทุน

มีหลายกรณีที่ระยะเวลาการถือครองเพื่อรับอัตราระยะยาวเป็นไปตามกฎที่แตกต่างกัน ตัวอย่างเช่นหากบุคคลนั้นต้องสืบทอดสต็อกหรือสินทรัพย์อื่นพวกเขาจะได้รับอัตราระยะยาวที่ต้องการโดยอัตโนมัติ

หากพนักงานได้รับตัวเลือกหุ้นจูงใจพวกเขาจะต้องรออย่างน้อยสองปีนับจากวันที่มีการออกตัวเลือกและอย่างน้อยหนึ่งปีนับจากตอนที่มีการใช้ตัวเลือกและหุ้นเข้ามาครอบครองพนักงาน

เมื่อหุ้นมีพรสวรรค์ให้กับบุคคลอื่นเวลาที่หุ้นที่ใช้ในการครอบครองของบุคคลที่ให้หุ้นจะรวมอยู่ในระยะเวลาการถือครองโดยรวม