Chartered Life Underwriter (CLU): ความหมายคุณสมบัติ

Chartered Life Underwriter (CLU) เป็นชื่อมืออาชีพสำหรับผู้ที่ต้องการมีความเชี่ยวชาญประกันชีวิตและการวางแผนอสังหาริมทรัพย์

ผู้จัดจำหน่าย Life Chartered (CLU) ได้รับการยกย่องอย่างกว้างขวางว่าเป็นมาตรฐานทองคำของผู้เชี่ยวชาญด้านการประกันชีวิตและการวางแผนประกันภัย ผู้ถือนักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรองการกำหนด (CFP) มักจะเพิ่ม CLU ให้กับข้อมูลประจำตัวของพวกเขาเพื่อแสดงให้เห็นถึงความเชี่ยวชาญด้านวิชาเพิ่มเติม บุคคลจะต้องผ่านชุดของหลักสูตรและการสอบเพื่อรับตำแหน่ง

การทำความเข้าใจกับผู้จัดจำหน่าย Life Chartered (CLUS)

การกำหนด CLU เป็นหนึ่งในข้อมูลประจำตัวที่เก่าแก่ที่สุดและได้รับการยอมรับมากที่สุดในบริการทางการเงินย้อนหลังไปถึงปลายปี 1920 มันแสดงให้เห็นถึงความเข้าใจอย่างถ่องแท้เกี่ยวกับปัญหาการจัดการความเสี่ยงส่วนบุคคลและปัญหาการวางแผนประกันชีวิต โปรแกรมนี้ยังเน้นจริยธรรมความเป็นมืออาชีพและความรู้เชิงลึกเมื่อให้คำแนะนำในด้านการประกันชีวิตการวางแผนธุรกิจและการวางแผนอสังหาริมทรัพย์- การมีความรู้เฉพาะการประกันภัยเพิ่มเติมในพื้นที่เหล่านี้สามารถให้ผู้ถือ CLU ได้เปรียบในการแข่งขันมากกว่าคนอื่น ๆนักวางแผนทางการเงินนั่นคือ Generalists

จากข้อมูลของ American College of Financial Services ซึ่งให้การกำหนด CLU ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินที่มีการกำหนด CLU สามารถเพิ่มพลังที่มีรายได้เพราะพวกเขามีทักษะพิเศษที่จะช่วยเหลือลูกค้าโปรแกรมสอนหลายแง่มุมของส่วนบุคคลและธุรกิจการวางแผนทางการเงิน-

• วิธีการตั้งค่าและบรรลุเป้าหมายทางการเงินโดยการวิเคราะห์อายุการใช้งานทางการเงินของลูกค้าและระบุความต้องการการประกันชีวิตและการประกันสุขภาพรวมถึงความเสี่ยงด้านทรัพย์สินส่วนบุคคลและความรับผิด
• วิธีที่จะบรรลุความมั่นคงทางการเงินที่มากขึ้นผ่านการประกันชีวิตและผลิตภัณฑ์เงินรายปี
• วิธีการจัดการธุรกิจที่ประสบความสำเร็จด้วยการวางแผนองค์กรเชิงกลยุทธ์และการวางแผนเชิงป้องกัน
• วิธีเพิ่มมูลค่าอสังหาริมทรัพย์อนุรักษ์สินทรัพย์ที่มีอยู่และจัดหาความมั่นคงทางการเงินในระหว่างการเกษียณอายุ-

หลังจากเสร็จสิ้นการจัดจำหน่าย Life Chartered Life นักวางแผนทางการเงินจะได้รับการพิจารณาอย่างดีในเรื่องต่อไปนี้:

• การกำหนดจำนวนประกันชีวิตที่เหมาะสม
• เข้าใจวิธีการทำงานของประกัน
• ประเมิน บริษัท ประกันได้อย่างง่ายดาย
• การกำหนดเกณฑ์สำหรับการเลือก บริษัท ประกันภัย

คุณสมบัติสำหรับ CLUS

American College of Financial Services เป็นสถาบันการศึกษาที่ไม่แสวงหาผลกำไรที่ได้รับการรับรองซึ่งก่อตั้งขึ้นในปี 2470มันมีระดับสูงสุดของการรับรองการศึกษา - การรับรองระดับภูมิภาค - ผ่านคณะกรรมาธิการกลางรัฐเกี่ยวกับการศึกษาระดับอุดมศึกษา วิทยาลัยมีผู้เชี่ยวชาญด้านอุตสาหกรรมเต็มเวลาและเป็นหนึ่งในนักการศึกษาชั้นนำของผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินในสหรัฐอเมริกา

ในการรับ CLU บุคคลจะต้องจบหลักสูตรหลักห้าหลักสูตรรวมถึงหลักสูตรวิชาเลือกสามหลักสูตรและผ่านแปดคำถาม 100 คำถามสองชั่วโมง ชื่อหลักสูตรที่จำเป็นรวมถึงพื้นฐานของการวางแผนประกันภัยประกันชีวิตส่วนบุคคลกฎหมายประกันชีวิตพื้นฐานของการวางแผนอสังหาริมทรัพย์และการวางแผนสำหรับเจ้าของธุรกิจและมืออาชีพ-หัวข้อหลักสูตรอื่น ๆ ได้แก่ การวางแผนทางการเงินการประกันสุขภาพภาษีเงินได้ผลประโยชน์กลุ่มการลงทุนและการวางแผนการเกษียณอายุ-

ผู้จัดจำหน่าย Life Chartered ต้องปฏิบัติตามจรรยาบรรณของ American College of Financial Services ซึ่งรวมถึงคำมั่นสัญญาระดับมืออาชีพต่อไปนี้:

“ ในแง่ของเงื่อนไขทั้งหมดที่อยู่รอบ ๆ สิ่งที่ฉันรับใช้ซึ่งฉันจะต้องใช้ความพยายามอย่างมีสติทุกอย่างเพื่อตรวจสอบและเข้าใจให้บริการที่ในสถานการณ์เดียวกันฉันจะนำไปใช้กับตัวเอง”

นอกจากนี้การรักษาตำแหน่งต้องใช้เวลา 30 ชั่วโมงในการศึกษาต่อเนื่องทุก ๆ สองปีและการกำหนดอาจถูกลบออกสำหรับการดำเนินการที่ผิดจรรยาบรรณผ่านคณะกรรมการรับรองของคณะกรรมาธิการวิทยาลัยอเมริกัน