ที่ปรึกษาการวางแผนการเกษียณอายุที่ได้รับอนุญาต (CRPC) คืออะไร?

ที่ปรึกษาการวางแผนการเกษียณอายุ Chartered (CRPC) เป็นระดับมืออาชีพที่ได้รับรางวัลจากวิทยาลัยเพื่อการวางแผนทางการเงินให้กับผู้สมัครที่สำเร็จโปรแกรมการศึกษาและผ่านการสอบครั้งสุดท้าย

การกำหนด CRPC ถูกมองว่าเป็นการเพิ่มโอกาสในการทำงานของนักวางแผนทางการเงินชื่อเสียงระดับมืออาชีพและการจ่ายเงิน

ผู้สมัครที่ประสบความสำเร็จจะได้รับสิทธิ์ในการใช้การกำหนด CRPC ด้วยชื่อของพวกเขาเป็นเวลาสองปี ทุก ๆ สองปีผู้เชี่ยวชาญด้าน CRPC จะต้องสำเร็จการศึกษาต่อเนื่อง 16 ชั่วโมงและจ่ายค่าธรรมเนียมเล็กน้อยเพื่อใช้งานต่อไป

ประเด็นสำคัญ

ที่ปรึกษาด้านการวางแผนการเกษียณอายุที่ได้รับการแต่งตั้งจาก Chartered ได้รับการแต่งตั้งจากวิทยาลัยเพื่อการวางแผนทางการเงิน
โปรแกรมการศึกษารวมถึงการฝึกอบรมในการประเมินความต้องการทางการเงินของบุคคลก่อนหรือหลังเกษียณรวมถึงแหล่งรายได้เกษียณอายุการออมส่วนบุคคลภาษีเงินได้การวางแผนอสังหาริมทรัพย์และอื่น ๆ
บุคคลที่ได้รับรายงานการกำหนด CRPC เพิ่มขึ้น 9% ในรายได้ตามที่วิทยาลัย

บทบาทของที่ปรึกษาการวางแผนการเกษียณอายุที่ได้รับอนุญาต (CRPC)

CRPCs ไม่เหมือนกับนักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรอง(CFP) CFP ให้บริการที่ปรึกษาในทุกด้านของกิจการการเงินส่วนบุคคลของแต่ละบุคคลในขณะที่ CRPCs มุ่งเน้นไปที่การวางแผนการเกษียณอายุ

โปรแกรม CRPC ได้รับการพัฒนาโดยมุ่งเน้นไปที่การแก้ปัญหาที่เน้นลูกค้าเป็นศูนย์กลาง ผู้สมัครเรียนรู้วิธีการได้รับความรู้เชิงลึกเกี่ยวกับความต้องการของลูกค้าทั้งก่อนและหลังเกษียณ

วิทยาลัยเพื่อการวางแผนทางการเงินอธิบายถึงโครงการนี้ว่าเป็นการช่วยเหลือนักวางแผนทางการเงินและที่ปรึกษากำหนดและสร้าง "แผนที่ถนนเพื่อการเกษียณอายุ" สำหรับลูกค้าของพวกเขาโปรแกรมการศึกษาที่จะเป็น CRPC ครอบคลุมกระบวนการวางแผนการเกษียณอายุทั้งหมดรวมถึงการบรรลุวัตถุประสงค์ทางการเงินที่หลากหลายแหล่งรายได้การเกษียณอายุการออมส่วนบุคคลแผนเกษียณอายุที่ได้รับการสนับสนุนจากนายจ้างภาษีเงินได้กระแสเงินสดเกษียณอายุการจัดการสินทรัพย์-การวางแผนอสังหาริมทรัพย์และอื่น ๆ

ความคาดหวังเงินเดือนของนักวางแผนที่ได้รับการรับรองจาก CRPC

บุคคลที่ได้รับรายงานการกำหนด CRPC เพิ่มขึ้น 9% ในรายได้ตามที่วิทยาลัย

ผู้สำเร็จการศึกษายังสามารถทดสอบสองในหกหลักสูตรในโปรแกรมการศึกษาระดับมืออาชีพที่ผ่านการรับรอง CFP ของวิทยาลัย การจบหลักสูตรสามารถให้เครดิตการศึกษาต่อเนื่องได้สูงสุด 45 ชั่วโมง

รายละเอียดโปรแกรมการวางแผนการเกษียณอายุที่ได้รับอนุญาต

ตั้งแต่ปี 2566 ค่าใช้จ่ายของหลักสูตรการฝึกอบรม CRPC คือ $ 1,350 ผู้สมัครที่ปัจจุบันมีงานทำในอุตสาหกรรมบริการทางการเงินอาจมีสิทธิ์ได้รับส่วนลด

การฝึกอบรมอยู่บนพื้นฐานการลงทะเบียนแบบเปิดซึ่งหมายความว่าบุคคลอาจลงทะเบียนและเริ่มต้นได้ตลอดเวลามีการเสนอชั้นเรียนออนไลน์และตามความต้องการ

ผู้สมัครจะต้องผ่านการสอบครั้งสุดท้ายของโปรแกรมภายในหนึ่งปีของการลงทะเบียนและทำการสอบภายในหกเดือนของการลงทะเบียน หากไม่ประสบความสำเร็จความพยายามในการทดสอบเพิ่มเติมจะมีค่าใช้จ่าย $ 100 ต่อคน

สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมดูที่วิทยาลัยเพื่อการวางแผนทางการเงินหน้าข้อมูล CRPC- หากต้องการลงทะเบียนติดตามลิงค์นี้-

การสอบใดที่ยากที่สุด?

จากการรับรอง 200 ครั้งหรือมากกว่านั้นว่าบุคคลอาจได้รับบริการทางการเงินสิ่งที่ยากที่สุดได้รับการกล่าวขานว่าเป็นนักวิเคราะห์ทางการเงินที่ได้รับอนุญาตจากสถาบัน CFA ผู้ที่นั่งสอบส่วนใหญ่มีปริญญาและพื้นหลังด้านการเงินการบัญชีเศรษฐศาสตร์หรือธุรกิจ การทดสอบสามส่วนทดสอบความรู้พื้นฐานของเครื่องมือการลงทุนการประเมินมูลค่าสินทรัพย์การจัดการพอร์ตโฟลิโอและการวางแผนความมั่งคั่ง

หัวข้อโปรแกรม CRPC

หัวข้อหลักสูตรหลักสูตร CRPC รวมถึง:

เพิ่มประสบการณ์ลูกค้าให้สูงสุดในระหว่างกระบวนการวางแผนการเกษียณอายุ
หลักการและกลยุทธ์เมื่อลงทุนเพื่อการเกษียณอายุ
ใช้ประโยชน์สูงสุดจากผลประโยชน์การเกษียณอายุประกันสังคม
การลดช่องว่างรายได้: การระบุแหล่งรายได้การเกษียณอายุอื่น ๆ
การนำทางเลือกการดูแลสุขภาพในวัยเกษียณ
ทำให้อารมณ์และการเงินเปลี่ยนไปสู่การเกษียณอายุ
การออกแบบกระแสรายได้การเกษียณอายุที่ดีที่สุด
การบรรลุวัตถุประสงค์ด้านภาษีและการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ในการเกษียณอายุ
ปัญหาความไว้วางใจจริยธรรมและกฎระเบียบสำหรับที่ปรึกษา

เมื่อลงทะเบียนผู้สมัคร CRPC สามารถเข้าถึงพอร์ทัลนักศึกษาออนไลน์ของวิทยาลัยได้ สิ่งนี้มีวัสดุการศึกษาที่เป็นลายลักษณ์อักษรการบรรยายวิดีโอสตรีมมิ่งแบบทดสอบแบบโต้ตอบและการเข้าถึงชั้นเรียนสดเมื่ออยู่ในเซสชั่น

ใช้เวลานานแค่ไหนในการรับ CRPC?

ผู้สมัครส่วนใหญ่สามารถคาดหวังว่าจะใช้เวลาระหว่าง 90 ถึง 135 ชั่วโมงในกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับหลักสูตรก่อนนั่งสอบตาม Kaplan Financial Education ชั้นเรียนสามารถดำเนินการออนไลน์ไม่ว่าจะมีชีวิตอยู่หรือตามความต้องการ

รายได้เฉลี่ยและโอกาสในการทำงานสำหรับ CRPC คืออะไร?

เงินเดือนฐานเฉลี่ยสำหรับผู้ที่ได้รับการรับรอง CRPC คือ $ 72,000 ตาม Payscale โปรดทราบว่าหลายคนกำลังทำงานอยู่ในสนามแล้วเมื่อพวกเขาตัดสินใจที่จะไปรับรอง CRPC วิทยาลัยเพื่อการวางแผนทางการเงินกล่าวว่าผู้เชี่ยวชาญเหล่านั้นรายงานการเพิ่มขึ้นของรายได้ 9% หลังจากได้รับการรับรอง

การกำหนดระดับมืออาชีพที่หลากหลายสำหรับผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินคืออะไร?

มีมีการกำหนดมากกว่า 200 รายการมีให้สำหรับผู้เชี่ยวชาญด้านการเงิน แต่มีคำย่อที่พบบ่อยที่สุดสำหรับพวกเราส่วนใหญ่:

นักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรอง(CEP) เป็นผู้ได้รับการแต่งตั้งอย่างเป็นทางการที่ได้รับจากคณะกรรมการมาตรฐานด้านการเงินที่ผ่านการรับรองให้กับมืออาชีพที่ผ่านการสอบครั้งแรกและเข้าร่วมในโปรแกรมการศึกษาประจำปี ผู้เชี่ยวชาญที่มีข้อมูลรับรองนี้สามารถให้คำแนะนำแก่บุคคลเกี่ยวกับปัญหาทางการเงินที่หลากหลายตั้งแต่การจัดทำงบประมาณไปจนถึงการออมและการลงทุนระยะยาว
บัญชีสาธารณะที่ผ่านการรับรอง(CPA) เป็นใบอนุญาตที่ได้รับจากคณะกรรมการบัญชีของรัฐหลังจากผู้สมัครผ่านการตรวจสอบอย่างเข้มงวด นักบัญชีทุกคนไม่ใช่ CPAs และ CPAs มักจะจบลงในตำแหน่งผู้บริหาร
นักวิเคราะห์การเงินชาร์เตอร์ด(CFA) เป็นชื่อมืออาชีพที่กำหนดโดยสถาบัน CFA ซึ่งรับรองความสามารถและความสมบูรณ์ของนักวิเคราะห์ทางการเงิน CFAs เป็นผู้สมัครรับตำแหน่งเป็นผู้จัดการพอร์ตหรือนักวิเคราะห์การลงทุน
ที่ปรึกษาทางการเงินเช่าเหมาลำ(CHFC) ได้เสร็จสิ้นโปรแกรมการศึกษาที่นำเสนอโดย American College of Financial Services การกำหนดแสดงถึงความสามารถของบุคคลในการให้คำแนะนำเกี่ยวกับปัญหาทางการเงินอย่างเต็มรูปแบบ มันคล้ายกับการกำหนด CFP และความคิดเห็นแตกต่างกันไปตามข้อมูลรับรองที่ดีกว่า

CFA ดีกว่า CFP หรือไม่?

หากคุณกำลังมุ่งหน้าสู่อาชีพในอุตสาหกรรมบริการทางการเงินซึ่งดีกว่าขึ้นอยู่กับว่าคุณต้องการไปที่ไหน

นักวิเคราะห์การเงิน Chartered (CFA) มีทักษะในการวิเคราะห์การลงทุนและการจัดการพอร์ตโฟลิโอ พวกเขามักจะทำงานที่ บริษัท การลงทุนขนาดใหญ่กองทุนรวมหรือกองทุนป้องกันความเสี่ยงเนื่องจากมีคุณสมบัติในการวิจัยการลงทุนที่มีศักยภาพแนะนำให้พวกเขาซื้อและขายและจัดการพวกเขา

การรับรอง CFA ได้รับรางวัลจากสถาบัน CFA ให้กับผู้ที่ผ่านการสอบหกชั่วโมงสามชั่วโมงที่มีชื่อเสียงสำหรับความยากลำบากของพวกเขา

นักวางแผนการเงินที่ผ่านการรับรอง (CFP) มีความรู้เชิงลึกเกี่ยวกับเรื่องการเงินส่วนบุคคลและครอบครัวเช่นการจัดทำงบประมาณการลงทุนการวางแผนการเกษียณอายุและการประกันภัย CFP มักพบว่าทำงานร่วมกับบุคคลช่วยให้พวกเขาสร้างแผนการเงินระยะยาวและจัดการเงินของพวกเขา

การรับรอง CFP ได้รับรางวัลจากคณะกรรมการ CFP จากการทดสอบที่ดำเนินการในสองช่วงเวลายาวนานสามชั่วโมง มีคำถาม 170 ข้อเกี่ยวกับหัวข้อการวางแผนทางการเงินส่วนบุคคลที่หลากหลาย

บรรทัดล่าง

โปรแกรม CRPC ได้รับการออกแบบในขั้นต้นโดยคำนึงถึงความต้องการของ Baby Boomers ในใจ นั่นคือวิทยาลัยการวางแผนทางการเงินตระหนักถึงความจำเป็นสำหรับคนรุ่นนี้เพื่อเตรียมพร้อมสำหรับข้อกังวลที่ซับซ้อนมากขึ้นเกี่ยวกับการออมเพื่อการเกษียณการวางแผนอสังหาริมทรัพย์และภาษี

ตอนนี้ถึงเวลาแล้วที่ Gen X ต้องกังวลเกี่ยวกับการเกษียณอายุ หรือหากพวกเขาฉลาดคนรุ่นที่แสดงด้วยตัวอักษรในตอนท้ายของตัวอักษรอาจควรมองลงไปที่ถนน

ชาวอเมริกันที่อายุเท่าไหร่อาจต้องการคำแนะนำที่ดีเกี่ยวกับการวางแผนการเกษียณอายุ ที่ปรึกษาทางการเงินที่มีการกำหนด CRPC มีทักษะที่เหมาะสม