ระเบียบหน้าที่: ความหมาย, การวิจารณ์, ประเภทอื่น ๆ

กฎระเบียบที่ใช้งานได้คืออะไร?

คำว่าการทำงานระเบียบข้อบังคับหมายถึงวิธีการที่มีวัตถุประสงค์เพื่อควบคุมการกำกับดูแลของผลิตภัณฑ์และบริการของแต่ละ บริษัท โดยฝ่ายอิสระที่มีคุณสมบัติเหมาะสม โดยปกติแล้วหน่วยงานกำกับดูแลที่เหมาะสมเป็นนิติบุคคลที่มีความเชี่ยวชาญพิเศษในการทำงานขององค์กรผลิตภัณฑ์หรือบริการ การควบคุมการทำงานเป็นสิ่งที่ตรงกันข้ามกับกฎระเบียบของสถาบันซึ่งมุ่งเน้นไปที่โครงสร้างหรือลักษณะของหน่วยงานขององค์กร

ทำความเข้าใจกับกฎระเบียบการทำงาน

การควบคุมการทำงานขึ้นอยู่กับผลิตภัณฑ์และบริการที่องค์กรนำเสนอรวมถึงสินค้าโภคภัณฑ์และธุรกรรม สิ่งนี้ตรงกันข้ามกับกฎระเบียบของสถาบันซึ่งประกอบด้วยชุดของกฎที่ควบคุมองค์กรที่แท้จริงโดยรวม เช่นนี้ธนาคารที่เสนอผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่แตกต่างกันและจัดการการทำธุรกรรมหลายรายการอาจอยู่ภายใต้ขอบเขตของหน่วยงานกำกับดูแลหลายแห่ง แต่ละคนเหล่านี้ดูแลการทำธุรกรรมผลิตภัณฑ์หรือสินค้าโภคภัณฑ์ที่อยู่ภายใต้เขตอำนาจศาล

กฎระเบียบที่ใช้งานได้ช่วยให้มั่นใจได้ว่าคนที่มีคุณสมบัติและมีความรู้มากที่สุดจะดูแลและตรวจสอบฟังก์ชั่นประจำวันของสาขาเฉพาะด้าน ตัวอย่างเช่น บริษัท ประกันภัยจะได้รับการดูแลโดยคณะกรรมาธิการการประกันภัยของรัฐในขณะที่ผู้ขายหรือผู้จัดการการจัดจำหน่ายหลักทรัพย์จะได้รับการดูแลและควบคุมโดยสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC)- นอกจากนี้ยังช่วยให้มั่นใจว่าผลประโยชน์ของผู้ที่ใช้ผลิตภัณฑ์และบริการได้รับการคุ้มครองอย่างเต็มที่โดยเฉพาะผู้บริโภค

ในสหรัฐอเมริการะเบียบหน้าที่ของภาคการเงินหมายความว่าหน่วยงานกำกับดูแลหลายแห่งอาจดูแลการดำเนินงานของธนาคารและอื่น ๆสถาบันการเงินขึ้นอยู่กับประเภทของผลิตภัณฑ์และบริการที่พวกเขาเสนอ หน่วยงานกำกับดูแลบางส่วนที่เกี่ยวข้องกับการควบคุมการทำงานในสหรัฐอเมริการวมถึง:

• ก.ล.ต.
• ที่หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA)
• ที่Commodities Futures Trading Commission (CFTC)
• หน่วยงานกำกับดูแลหลักทรัพย์ของรัฐ
• คณะกรรมาธิการประกันภัย

คำวิจารณ์เกี่ยวกับการควบคุมการทำงาน

ผลิตภัณฑ์บริการและการดำเนินงานขององค์กรในภาคการเงินโดยทั่วไปจะอยู่ภายใต้การควบคุมการทำงาน กฎระเบียบประเภทนี้มักเกี่ยวข้องกับการตรวจสอบและปรับเพื่อให้ทันกับวิวัฒนาการของบริการผลิตภัณฑ์และการดำเนินงานเหล่านี้

บางคนตำหนิวิกฤตการณ์ทางการเงิน 2550-2551ในความล้มเหลวในการตรวจสอบและอัปเดตระบบกฎระเบียบที่ใช้งานได้อย่างเหมาะสมในสหรัฐอเมริกาซึ่งขึ้นอยู่กับระบบการระดมทุนที่ถูกครอบงำโดยธนาคาร พื้นฐานนี้ทำให้เกิดการล่มสลายของระบบธนาคารเมื่อแหล่งที่มาของเงินทุนส่วนใหญ่เปลี่ยนไปเป็นแหล่งที่ไม่ใช่ธนาคาร

ข้อบกพร่องอีกประการหนึ่งในการควบคุมการทำงานคือความอ่อนแอต่อการเปลี่ยนแปลงทางการเมืองและปฏิกิริยาที่มากเกินไปต่อวิกฤตการณ์ทางการเงินในอดีต กฎระเบียบและหน่วยงานกำกับดูแลมักจะได้รับการปรับปรุงเพื่อตอบสนองต่อวิกฤตการณ์ทางการเงินที่เกิดขึ้นแล้วในจิตวิญญาณของการป้องกันไม่ให้เกิดขึ้นอีกครั้ง

ในสหรัฐอเมริกาการจัดตั้งหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินและการสร้างกฎระเบียบใหม่ขึ้นอยู่กับบรรยากาศทางการเมืองที่เกิดขึ้นอย่างมากตัวอย่างเช่นการบริหารประธานาธิบดีคนหนึ่งอาจยกเลิกกฎระเบียบที่กำหนดไว้ก่อนหน้านี้

กฎระเบียบด้านการทำงานกับกฎระเบียบของสถาบัน

ตามที่ระบุไว้ข้างต้นกฎระเบียบที่ใช้งานได้ตรงกันข้ามกับกฎระเบียบของสถาบัน ในขณะที่กฎระเบียบที่ใช้งานได้เกี่ยวข้องกับการกำกับดูแลด้านกฎระเบียบของผลิตภัณฑ์และบริการที่ บริษัท ผลิตและเสนอให้สาธารณชน

ในทางกลับกันกฎระเบียบของสถาบันหมายถึงชุดของกฎและกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับสถาบันโดยรวมรวมถึงธนาคารและสถาบันการเงินอื่น ๆ กฎระเบียบประเภทนี้ให้กรอบสำหรับวิธีการที่สถาบันถูกควบคุม

ตัวอย่างเช่นไฟล์Federal Reserveเป็นหนึ่งในหน่วยงานกำกับดูแลที่ดูแลธนาคารบางแห่ง สถาบันภายใต้ขอบเขตของตนจะต้องปฏิบัติตามกฎที่กำหนดโดยเฟดหรือมีวินัย

บรรทัดล่าง

กฎระเบียบเป็นกฎที่วางไว้โดยหน่วยงานหรือหน่วยงาน พวกเขาใช้ในการจัดการระบบและวางการควบคุมในสถานที่ สิ่งนี้มาในรูปแบบที่แตกต่างกันรวมถึงการควบคุมการทำงาน กฎและกฎหมายเหล่านี้ควบคุมผลิตภัณฑ์และบริการที่ บริษัท เสนอให้แก่ประชาชนทั่วไป หน่วยงานที่รับผิดชอบการควบคุมการทำงานมีคุณสมบัติในการกำกับดูแลเนื่องจากความเชี่ยวชาญที่พวกเขามี การตรวจสอบและยอดคงเหลือเหล่านี้อยู่ในสถานที่เพื่อให้แน่ใจว่าสิทธิและผลประโยชน์ของผู้บริโภคได้รับการคุ้มครอง