ผลกระทบการลงทุน: คำจำกัดความประเภทและตัวอย่าง

ผลกระทบการลงทุนคืออะไร?

ผลกระทบการลงทุนเกี่ยวข้องกับการลงทุนเพื่อช่วยสร้างผลกระทบทางสังคมหรือสิ่งแวดล้อมที่เป็นประโยชน์ในขณะเดียวกันก็สร้างผลกำไรทางการเงิน นี้กลยุทธ์การลงทุนสามารถมีส่วนร่วมที่แตกต่างกันประเภทสินทรัพย์เช่นหุ้นพันธบัตรกองทุนรวมหรือ microloans ประเด็นของการลงทุนผลกระทบคือการใช้เงินและเงินทุนเพื่อการลงทุนเพื่อผลลัพธ์ทางสังคมในเชิงบวก

ทำความเข้าใจผลกระทบการลงทุน

คำว่าการลงทุนผลกระทบได้รับการประกาศเกียรติคุณครั้งแรกในปี 2550 โดยมูลนิธิร็อคกี้เฟลเลอร์เป้าหมายพื้นฐานของการลงทุนผลกระทบคือการช่วยลดผลกระทบด้านลบของกิจกรรมทางธุรกิจต่อสภาพแวดล้อมทางสังคมหรือทางกายภาพ บางครั้งอาจถูกพิจารณาว่าเป็นส่วนขยายของการกุศล-

นักลงทุนที่ใช้กลยุทธ์การลงทุนที่ส่งผลกระทบก่อนพิจารณาความมุ่งมั่นของ บริษัทความรับผิดชอบต่อสังคมขององค์กร (CSR)หรือความรู้สึกของหน้าที่ในการรับใช้สังคมโดยรวม พวกเขาตัดสินใจที่จะมีส่วนร่วมกับ บริษัท ตามข้อมูลนี้ ประเภทของผลกระทบที่สร้างขึ้นอาจแตกต่างกันไปตามอุตสาหกรรมและ บริษัท เฉพาะภายในอุตสาหกรรมนั้น

ตัวอย่างทั่วไปบางอย่างรวมถึงการตอบแทนชุมชนโดยการช่วยเหลือผู้ด้อยโอกาสหรือการลงทุนในการปฏิบัติด้านพลังงานอย่างยั่งยืนเพื่อช่วยโลกของเรา

การลงทุนผลกระทบจำนวนมากทำได้โดยนักลงทุนสถาบันรวมถึงกองทุนป้องกันความเสี่ยงมูลนิธิเอกชนธนาคารกองทุนบำเหน็จบำนาญและผู้จัดการกองทุนอื่น ๆ บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินที่มีสติสัมปชัญญะทางสังคมแพลตฟอร์มการลงทุนบนเว็บและเครือข่ายนักลงทุนเปิดโอกาสให้บุคคลมีโอกาสเข้าร่วมได้เช่นกัน สถานที่สำคัญแห่งหนึ่งคือไมโครไฟแนนซ์เงินกู้ที่ให้เจ้าของธุรกิจขนาดเล็กในประเทศเกิดใหม่ด้วยการเริ่มต้นหรือทุนขยายตัว

ประเภทของการลงทุนผลกระทบ

ผลกระทบการลงทุนมาในหลายรูปแบบของยานพาหนะและยานพาหนะการลงทุน พวกเขาให้ความเป็นไปได้ที่หลากหลายแก่นักลงทุนเมื่อพูดถึงผลตอบแทนเช่นเดียวกับชั้นเรียนการลงทุนประเภทอื่น ๆ การพิจารณาที่สำคัญที่สุดคือการลงทุนเหล่านี้เสนอทั้งทางการเงินกลับและสอดคล้องกับมโนธรรมของนักลงทุน

โอกาสในการลงทุนที่แตกต่างกันและนักลงทุนอาจเลือกที่จะนำเงินของพวกเขาไปตลาดเกิดใหม่หรือเศรษฐกิจที่พัฒนาแล้ว ผลกระทบการลงทุนครอบคลุมหลายอุตสาหกรรมรวมถึง:

• การดูแลสุขภาพ
• การศึกษา
• พลังงานโดยเฉพาะอย่างยิ่งพลังงานที่สะอาดและหมุนเวียนได้
• เกษตรกรรม

สิ่งแวดล้อมสังคมและการกำกับดูแล (ESG)

สิ่งแวดล้อมสังคมและการกำกับดูแล (ESG)หมายถึงการปฏิบัติของ บริษัท นักลงทุน ESG มองหา บริษัท ที่มีการกำกับดูแลด้านจริยธรรมจัดลำดับความสำคัญของความเป็นอยู่ที่ดีของคนงานในห่วงโซ่อุปทานของพวกเขาหรือทำงานเพื่อผลลัพธ์ด้านสิ่งแวดล้อมในเชิงบวกและการดำเนินธุรกิจที่ยั่งยืน

การบูรณาการปัจจัย ESG ใช้เพื่อปรับปรุงการวิเคราะห์ทางการเงินแบบดั้งเดิมโดยการระบุความเสี่ยงและโอกาสที่อาจเกิดขึ้นนอกเหนือจากการประเมินมูลค่าทางเทคนิค- มีการซ้อนทับของจิตสำนึกทางสังคม แต่วัตถุประสงค์หลักของการประเมินค่า ESG ยังคงเป็นผลการดำเนินงานทางการเงิน

การลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม (SRI)

การลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม (SRI)ก้าวไปไกลกว่า ESG โดยกำจัดหรือเลือกการลงทุนตามแนวทางจริยธรรมเฉพาะ นักลงทุน SRI อาจหลีกเลี่ยง บริษัท ที่เกี่ยวข้องกับการผลิตหรือขายแอลกอฮอล์ยาสูบหรืออาวุธปืน ตัวอย่างเช่นการสูบบุหรี่อาจมีผลกระทบเชิงลบต่อสังคมเนื่องจากผู้คนจำนวนมากต้องการการดูแลทางการแพทย์เนื่องจากการเจ็บป่วยที่เกี่ยวข้องกับยาสูบ สิ่งนี้สามารถผลักดันภาษีและพิจารณาสำหรับนักลงทุน SRI

SRI ใช้ปัจจัย ESG ในการใช้หน้าจอเชิงลบหรือเชิงบวกกับจักรวาลการลงทุนซึ่งแตกต่างจากการวิเคราะห์ ESG ซึ่งกำหนดค่าการประเมินมูลค่า ศรีมักถูกพิจารณาว่าเป็นประเภทของการลงทุนที่ส่งผลกระทบ แต่ศรีอาจมุ่งเน้นไปที่การหลีกเลี่ยงอันตรายเช่นในกรณีของการเก็บภาษีที่เกี่ยวข้องกับยาสูบ ผลกระทบการลงทุนยังแสดงให้เห็นถึงผลกระทบเชิงบวกผ่านการลงทุน

บริษัท จัดการสินทรัพย์ธนาคารและบ้านลงทุนอื่น ๆ หลายแห่งเสนอเงินทุนที่เหมาะกับนักลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมโดยเฉพาะ

ข้อพิจารณาพิเศษ

การปฏิบัติที่รับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อมมีแนวโน้มที่จะดึงดูดนักลงทุนที่มีผลกระทบเพื่อให้ บริษัท สามารถได้รับประโยชน์ทางการเงินจากการปฏิบัติตามแนวทางปฏิบัติที่รับผิดชอบต่อสังคม ส่งผลกระทบต่อการสนใจการลงทุนส่วนใหญ่ไปยังรุ่นน้องเช่นพันปีและ Gen Zers ที่ต้องการตอบแทนสังคมดังนั้นแนวโน้มนี้มีแนวโน้มที่จะขยายตัวเนื่องจากนักลงทุนเหล่านี้ได้รับอิทธิพลมากขึ้นในตลาด

นักลงทุนมีแนวโน้มที่จะทำกำไร จากการสำรวจเครือข่ายการลงทุนผลกระทบทั่วโลกในปีพ. ศ. 2567 พบว่า 94% ของนักลงทุนที่ได้รับผลกระทบรายงานว่าการลงทุนของพวกเขาบรรลุหรือเกินความคาดหวังทางการเงินของพวกเขา

บุคคลหรือหน่วยงานส่วนใหญ่ระบุว่าพวกเขาสนับสนุนข้อความและภารกิจของ บริษัท ที่พวกเขาลงทุนเมื่อพวกเขามีส่วนร่วมในการลงทุนผลกระทบ เป้าหมายระยะยาวของการลงทุนที่ส่งผลกระทบคือ บริษัท จำนวนมากจะมีส่วนร่วมในการดำเนินธุรกิจที่รับผิดชอบต่อสังคมเนื่องจากผู้คนจำนวนมากตระหนักถึงผลประโยชน์ทางสังคมและการเงินของการลงทุนประเภทนี้

ตัวอย่างของการลงทุนผลกระทบ

มูลนิธิประตู

หนึ่งในกองทุนการลงทุนที่เป็นที่รู้จักมากที่สุดคือมูลนิธิ Bill & Melinda Gates ซึ่งเปิดตัวโดย Windows Pioneer ที่มีชื่อเสียงโด่งดังด้วยการบริจาครวมมากกว่า 75.2 พันล้านดอลลาร์มูลนิธิเกตส์ส่วนใหญ่มีส่วนร่วมในการทำบุญ แต่ก็มีกองทุนการลงทุนเชิงกลยุทธ์

กองทุนมีเงินมากกว่า 2.5 พันล้านเหรียญสหรัฐภายใต้การจัดการซึ่งลงทุนในกิจการที่สอดคล้องกับเป้าหมายของมูลนิธิในการปรับปรุงสุขภาพการศึกษาและความเท่าเทียมทางเพศกองทุนการลงทุนเชิงกลยุทธ์ "รับความเสี่ยงที่กล้าหาญ" โดยการลงทุนใน "นวัตกรรมและองค์กรที่มักถูกมองข้ามโดยนักลงทุนแบบดั้งเดิมหรือสามารถแก้ปัญหาที่คนจนที่สุดในโลกต้องเผชิญ"

กองทุนพัฒนาเศรษฐกิจโซรอส

กองทุนเพื่อการพัฒนาเศรษฐกิจโซรอสเป็นส่วนหนึ่งของมูลนิธิ Open Society ที่เปิดตัวโดย George Soros ผู้ใจบุญมหาเศรษฐี กองทุนมีเงินลงทุน 130 ล้านดอลลาร์ในผลกระทบของ Ventures ณ เดือนธันวาคม 2565 มูลนิธิพยายามที่จะสนับสนุน "สังคมเปิด" โดยการส่งเสริมประชาธิปไตยการปฏิรูปกฎหมายการศึกษาระดับอุดมศึกษาและวารสารศาสตร์รวมถึงสาขาอื่น ๆ

มูลนิธิฟอร์ด

มูลนิธิฟอร์ดเปิดตัวในปี 2479 โดยเอ็ดเซลและเฮนรี่ฟอร์ดด้วยการบริจาคเริ่มต้นที่ 25,000 ดอลลาร์มูลนิธิฟอร์ดมีหนึ่งในเอ็นดาวเม้นท์เอกชนที่ใหญ่ที่สุดในโลกที่มีการจัดการมากกว่า 16 พันล้านเหรียญสหรัฐในปี 2566เงินส่วนใหญ่นั้นได้รับการสนับสนุนเพื่อสนับสนุนสาเหตุที่สอดคล้องกับคุณค่าของมูลนิธิ แต่มูลนิธิฟอร์ดประกาศแผนในปี 2560 เพื่อลงทุน $ 1 พันล้านในกิจการธุรกิจที่สอดคล้องกับภารกิจของพวกเขา

บรรทัดล่าง

ผลกระทบการลงทุนเป็นส่วนหนึ่งของแนวโน้มที่เพิ่มขึ้นของการปฏิบัติที่รับผิดชอบต่อสังคมที่พยายามลดผลกระทบเชิงลบบางอย่างของกิจกรรมทางธุรกิจแบบดั้งเดิม ผลกระทบการลงทุนสามารถสร้างผลประโยชน์ทางสังคมหรือสิ่งแวดล้อมในขณะที่ยังได้รับผลกำไรโดยการสนับสนุน บริษัท และอุตสาหกรรมในสาเหตุที่คุ้มค่า