หุ้นสถาบัน: คำจำกัดความใครซื้อและตัวอย่าง

หุ้นสถาบันคืออะไร?

หุ้นสถาบันเป็นกลุ่มของกองทุนรวมหุ้นมีให้สำหรับนักลงทุนสถาบัน- ชั้นเรียนกองทุนรวมของสถาบันโดยทั่วไปจะมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำที่สุดในชั้นเรียนหุ้นของกองทุนรวมทั้งหมด พวกเขามักจะต้องมีการลงทุนขั้นต่ำประมาณ $ 200,000 และอาจต้องใช้ข้อกำหนดอื่น ๆ สำหรับการลงทุน

ประเด็นสำคัญ

กองทุนรวมเสนอหุ้นประเภทต่าง ๆ โดยมีการสงวนหุ้นสถาบันสำหรับนักลงทุนสถาบันและโดยทั่วไปจะมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำที่สุด
หุ้นของสถาบันมีการจัดโครงสร้างค่าธรรมเนียมและข้อกำหนดการลงทุนเมื่อเทียบกับหุ้นค้าปลีก
การลงทุนขั้นต่ำสำหรับหุ้นสถาบันโดยทั่วไปคือ $ 200,000
นักลงทุนสถาบันรวมถึงผู้จัดการการลงทุนของแผนผลประโยชน์การเกษียณอายุ, เอ็นดาวเม้นท์, มูลนิธิและกองทุนการลงทุนเชิงสถาบันและอื่น ๆ
หุ้นพลเรือเอกของ Vanguard ซึ่งมีข้อกำหนดการลงทุนขั้นต่ำสำหรับกองทุนบางอย่างเป็นตัวอย่างของหุ้นสถาบันโดยมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเฉลี่ย 0.10%

การแบ่งปันของสถาบันทำงานอย่างไร

ชั้นเรียนหุ้นของสถาบันเป็นหนึ่งในชั้นเรียนหุ้นหลายแห่งที่เสนอในการเสนอกองทุนรวมที่มีการจัดการ บริษัท การลงทุนเสนอหลายระดับหุ้นของกองทุนทำให้นักลงทุนมีตัวเลือกในการเลือกคลาสหุ้นที่เหมาะกับผลประโยชน์การลงทุนของพวกเขามากที่สุด

ชั้นเรียนส่วนแบ่งการค้าปลีกอาจรวมถึงคลาส A, B, C และ R แต่ละชั้นเรียนการค้าปลีกมีค่าธรรมเนียมที่แตกต่างกัน แต่คลาสหุ้นทั้งหมดที่ซื้อจะถูกรวมเข้าเป็นกองทุนเดียวที่จัดการโดยที่กำหนดผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอ- บริษัท การลงทุนใช้โครงสร้างกองทุนคอมพ์เพื่อจัดการการนำเสนอกองทุนเพื่ออำนวยความสะดวกในการลงทุนกองทุนรวมจากทุกชั้นเรียนหุ้น

นอกเหนือจากการเสนอส่วนแบ่งการค้าปลีก บริษัท การลงทุนยังเสนอหุ้นสถาบันของกองทุนรวม หุ้นของสถาบันมีการจัดโครงสร้างค่าธรรมเนียมและการลงทุน

สำคัญ

โดยทั่วไปแล้วหุ้นของสถาบันจะมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำที่สุดของชั้นเรียนหุ้นทั้งหมด

ข้อพิจารณาพิเศษ

กองทุนรวมเป็นที่รู้จักกันดีในการเสนอคลาสหุ้นหลายรายการที่มีโครงสร้างค่าธรรมเนียมหลายอย่าง ชั้นเรียนส่วนแบ่งของสถาบันมักจะต่ำที่สุดอัตราส่วนค่าใช้จ่ายจากคลาสหุ้นทั้งหมดที่เสนอโดยกองทุนรวม พวกเขายังไม่ต้องการค่าขาย

ค่าธรรมเนียมต่ำทำให้ชั้นเรียนของสถาบันเป็นค่าธรรมเนียมที่น่าสนใจที่สุดสำหรับนักลงทุนกองทุนรวม ด้วยเหตุผลดังกล่าว บริษัท กองทุนหลายแห่งอาจเสนอชั้นเรียนส่วนแบ่งสถาบันประเภทต่าง ๆ ซึ่งบางแห่งได้รับการปรับแต่งสำหรับนักลงทุนที่มีมูลค่าสุทธิสูง

ข้อกำหนดสำหรับหุ้นสถาบัน

มีนักลงทุนสถาบันที่หลากหลายที่มีสิทธิ์ซื้อหุ้นสถาบัน นักลงทุนเหล่านี้มักจะรักษาตำแหน่งการลงทุนขนาดใหญ่กว่า $ 250,000 ในกรณีส่วนใหญ่นักลงทุนสถาบันจะเป็นผู้จัดการเงินที่รับผิดชอบในการตัดสินใจลงทุนของโปรแกรมการลงทุนขนาดใหญ่

นักลงทุนสถาบันรวมถึงผู้จัดการการลงทุนของแผนผลประโยชน์การเกษียณอายุ, เอ็นดาวเม้นท์, ฐานราก, หน่วยงานรัฐบาล, บัญชีประกันภัยสถาบัน, บัญชีสถาบันขององค์กรและกองทุนการลงทุนสถาบัน นักลงทุนสถาบันยังสามารถรวมตัวกลางทางการเงินที่ต้องการลงทุนมีค่าสูงลูกค้า.

ตัวอย่างของหุ้นสถาบัน

กองทัพอากาศของ Vanguardเป็นตัวอย่างหนึ่ง ค่าใช้จ่ายค่าใช้จ่ายค่าใช้จ่ายเฉลี่ย 0.14% เพื่อให้มีคุณสมบัติสำหรับหุ้นพลเรือเอกการลงทุนขั้นต่ำที่จำเป็นสำหรับกองทุนดัชนีคือ $ 3,000 กองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันมีการลงทุนขั้นต่ำ $ 50,000 กองทุนดัชนีเฉพาะภาคบางส่วนอาจต้องใช้การลงทุนขั้นต่ำ $ 100,000