ภาพรวมที่ปรึกษาการลงทุน: ประเภท, โอกาสในการทำงาน, จ่ายเงิน

ที่ปรึกษาการลงทุนคืออะไร?

ที่ปรึกษาการลงทุนเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินที่ให้บริการนักลงทุนด้วยผลิตภัณฑ์การลงทุนคำแนะนำและ/หรือการวางแผน ที่ปรึกษาการลงทุนทำงานเชิงลึกเกี่ยวกับการกำหนดกลยุทธ์การลงทุนสำหรับลูกค้าช่วยให้พวกเขาตอบสนองความต้องการและบรรลุเป้าหมายทางการเงิน ที่ปรึกษาทางการเงินและนักวางแผนทางการเงินจำนวนมากจะได้รับการพิจารณาว่าเป็นที่ปรึกษาด้านการลงทุน

ที่ปรึกษาการลงทุนมีประสบการณ์ในหลาย ๆ ด้านของโลกการเงินและอาจทำงานได้อย่างอิสระสำหรับธนาคารหรือ บริษัท การลงทุน พวกเขามักจะได้รับการศึกษาในด้านการเงินมีประสบการณ์ในบริการทางการเงินอุตสาหกรรมและได้รับใบอนุญาตให้ทำงาน

ทำความเข้าใจกับที่ปรึกษาการลงทุน

ที่ปรึกษาการลงทุนทำงานร่วมกับลูกค้าเพื่อสร้างกลยุทธ์การลงทุน ลูกค้าอาจเป็นบุคคลหรือธุรกิจ - ธุรกิจที่มีขนาดเล็กไปยัง บริษัท ขนาดใหญ่ ที่ปรึกษาการลงทุนมีหน้าที่ตรวจสอบสถานการณ์ทางการเงินของลูกค้าและกำหนดแผนเพื่อให้บรรลุเป้าหมาย หน้าที่ของพวกเขารวมถึงการติดตามการลงทุนของลูกค้าอย่างแข็งขันและทำงานร่วมกับพวกเขาเนื่องจากวัตถุประสงค์ทางการเงินของพวกเขาเปลี่ยนแปลงไปตามกาลเวลา เนื่องจากลักษณะของงานของพวกเขาที่ปรึกษาการลงทุนจำนวนมากจึงพัฒนาความสัมพันธ์ในการทำงานระยะยาวกับลูกค้าของพวกเขา

ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินเหล่านี้ทำงานในสถานที่ต่าง ๆ รวมถึงธนาคารการจัดการสินทรัพย์บริษัท และ บริษัท การลงทุนเอกชนหรือทำงานอย่างอิสระ พวกเขาให้บริการที่สำคัญแก่ลูกค้าของพวกเขาช่วยให้พวกเขาจัดระเบียบการเงินและปรับปรุงสถานการณ์ทางการเงินของพวกเขา

ประสบการณ์และจ่ายค่าที่ปรึกษาการลงทุน

การเป็นที่ปรึกษาด้านการลงทุนต้องมีการศึกษาระดับปริญญาและประสบการณ์การทำงาน ทักษะที่สำคัญบางอย่างที่ที่ปรึกษาการลงทุนต้องการคือการแก้ปัญหาความสามารถทางคณิตศาสตร์และการสื่อสารอย่างชัดเจนและมีประสิทธิภาพ ทักษะสุดท้ายนี้มีความสำคัญเนื่องจากที่ปรึกษาอาจต้องอธิบายแนวคิดทางการเงินที่ซับซ้อนให้กับลูกค้าและมีวัตถุประสงค์ในการเผชิญกับอารมณ์

ที่ปรึกษาการลงทุนได้รับค่าตอบแทนจากค่าธรรมเนียมการเรียกเก็บเงินและ/หรือค่าคอมมิชชั่นและอาจได้รับเงินเดือนที่กำหนด Payscale รายงานเงินเดือนฐานเฉลี่ยประจำปีสำหรับที่ปรึกษาการลงทุนคือ $ 73,057

อาชีพที่ใกล้เคียงที่สุดกับที่ปรึกษาการลงทุนภายใต้สหรัฐอเมริกาสำนักสถิติแรงงาน(BLS) เป็นที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคล ค่ามัธยฐานของที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลในปี 2020 อยู่ที่ $ 42.95 ต่อชั่วโมงหรือ $ 89,330 ต่อปี ตลาดงานสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลคาดว่าจะเติบโต 5% จากปี 2020 เป็น 2030

ประเภทของที่ปรึกษาการลงทุน

ที่ปรึกษาการลงทุนอาจอยู่ในสี่ประเภทหลัก:

ตัวแทนที่ลงทะเบียน

เหล่านี้คือที่ปรึกษาการลงทุนรวมถึงนักบวชและตัวแทนธนาคารที่ได้รับเงินคณะกรรมการเพื่อขายการลงทุนและผลิตภัณฑ์ประกันภัย พวกเขาทำงานเพื่อสิ่งที่เรียกว่า บริษัท ด้านการขาย-องค์กรทางการเงินที่สร้างส่งเสริมและขายเครื่องมือทางการเงิน ตัวแทนที่ลงทะเบียนมักจะมีซีรี่ส์ 6 หรือซีรีส์ 7ใบอนุญาต.

นักวางแผนทางการเงิน

ที่ปรึกษาการลงทุนที่จัดการการเงินส่วนบุคคลของลูกค้าเป็นที่รู้จักกันในนามนักวางแผนทางการเงิน พวกเขาอาจพัฒนาแผนการทางการเงินเพื่อช่วยลูกค้าจัดการค่าเล่าเรียนของวิทยาลัย นักวางแผนการเงินที่ผ่านการรับรองถือกนักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรอง(CFP)บัญชีสาธารณะที่ผ่านการรับรอง(CPA) หรือผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคล (PFS)

ที่ปรึกษาทางการเงิน

ที่ปรึกษาการลงทุนเหล่านี้ให้คำแนะนำทางการเงินทั่วไปและเป็นส่วนตัว ค่าตอบแทนของพวกเขาขึ้นอยู่กับค่าธรรมเนียมการเรียกเก็บเงินและพวกเขามักจะมีใบอนุญาตซีรี่ส์ 65 หรือซีรี่ส์ 66

ผู้จัดการเงิน

ที่ปรึกษาการลงทุนที่ตัดสินใจลงทุนในนามของลูกค้าเรียกว่าผู้จัดการเงิน ผู้จัดการเงินทำงานให้กับ บริษัท ด้านซื้อเช่น บริษัท จัดการสินทรัพย์ผู้จัดการกองทุนหรือกองทุนป้องกันความเสี่ยง

คุณสมบัติสำหรับที่ปรึกษาการลงทุน

ที่ปรึกษาการลงทุนมักจะมีปริญญาตรีหรือบัณฑิตในสาขาวิชาที่เกี่ยวข้องกับการเงินเช่นการบัญชีธุรกิจหรือเศรษฐศาสตร์ แม้ว่าจะไม่ใช่ข้อกำหนด แต่พวกเขาก็อาจจบหลักสูตรการลงทุนภาษีการจัดการความเสี่ยงและการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ นอกจากนี้ที่ปรึกษาการลงทุนอาจแสวงหาข้อมูลรับรองระดับมืออาชีพเช่นนักวิเคราะห์การเงินชาร์เตอร์ด(CFA) หรือการกำหนดนักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรอง

ในสหรัฐอเมริกาที่ปรึกษาการลงทุนส่วนใหญ่ได้รับใบอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน(FINRA) ผู้ควบคุมอิสระ ที่สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์(ก.ล.ต. ) ดูแลกิจกรรมของที่ปรึกษาการลงทุนจากระดับรัฐบาล

การเลือกที่ปรึกษาการลงทุน

วิจัยภูมิหลังของที่ปรึกษาการลงทุนก่อนจ้างบริการของพวกเขา ตรวจสอบบันทึกการปฏิบัติตามกฎระเบียบและตรวจสอบการละเมิดที่ร้ายแรงใด ๆ ตัวอย่างเช่นตรวจสอบดูว่าพวกเขาได้รับการตรวจสอบการซื้อขายหลักทรัพย์ภายในหรือไม่ นอกจากนี้ยังรอบคอบที่จะตรวจสอบสถานะความไว้วางใจและประวัติอาชญากรรมของพวกเขา

ตรวจสอบการรับรองของที่ปรึกษาการลงทุนเพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขาถือใบอนุญาตที่ถูกต้อง ประเมินการเป็นสมาชิกการศึกษาและสมาคมเพื่อพิจารณาว่าพวกเขามีประสบการณ์และความเชี่ยวชาญที่จำเป็นหรือไม่ ก่อนที่จะเลือกที่ปรึกษาการลงทุนควรจัดประชุมด้วยตนเองเพื่อตรวจสอบว่าพวกเขาเข้าใจเป้าหมายทางการเงินของคุณและเข้าถึงได้หรือไม่