บทนำเกี่ยวกับการกำหนด CFA

ที่นักวิเคราะห์การเงิน Chartered (CFA)การกำหนดได้รับการยกย่องโดยส่วนใหญ่เป็นใบรับรองที่สำคัญสำหรับผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนโดยเฉพาะอย่างยิ่งในด้านการวิจัยและการจัดการพอร์ตโฟลิโอ อย่างไรก็ตามเป็นเพียงหนึ่งในหลาย ๆ การกำหนดที่ใช้และสิ่งนี้อาจทำให้เกิดความสับสน นักลงทุนและมืออาชีพไขปริศนาความหมายของการกำหนดแต่ละอย่างและสิ่งที่ดีที่สุด

การกำหนด CFA มอบให้กับผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนที่ประสบความสำเร็จในการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่กำหนดโดยทั่วโลกที่ได้รับการยอมรับสถาบัน CFAเดิมคือสมาคมเพื่อการจัดการการลงทุนและการวิจัย (AIMR) เพื่อให้มีสิทธิ์ได้รับการแต่งตั้ง CFA ผู้สมัครจะต้อง:

1. ผ่านการสอบที่เข้มงวด 4.5 ชั่วโมงสามครั้ง
2. มี“ ประสบการณ์การทำงาน 4,000 ชั่วโมงและ/หรือการศึกษาระดับอุดมศึกษาที่ได้มาอย่างน้อยสามปีต่อเนื่อง” สถาบัน CFA อนุญาตให้มีการตีความที่ค่อนข้างกว้าง แต่ประสบการณ์มักจะต้องเป็นการเงิน
3. เข้าร่วมสถาบัน CFA โดยมุ่งมั่นที่จะหลักจรรยาบรรณและมาตรฐานความประพฤติมืออาชีพ

ผู้สมัครไม่จำเป็นต้องมีปริญญามหาวิทยาลัยเพื่อให้มีคุณสมบัติสำหรับ CFA

ผู้เช่าเหมาลำทั้งหมดมีรายชื่ออยู่ในไดเรกทอรีสมาชิกของ CFA Institute พร้อมรายละเอียดการติดต่อของพวกเขา สิ่งนี้ทำให้ง่ายสำหรับบุคคลสถาบันและบริษัทเพื่อค้นหาผู้ให้บริการเช่าเหมาลำสมาชิกหรือที่ปรึกษาทางการเงิน- ไดเรกทอรียังบันทึกว่าสมาชิกอยู่ในสถานะที่ดีกับสถาบันหรือไม่

ประโยชน์ของการกำหนด

การเป็นผู้เช่าเหมาลำ CFA ช่วยให้สมาชิกมีความแตกต่างและผลประโยชน์ การกำหนดได้รับการยอมรับว่าเป็นไฟล์เกณฑ์มาตรฐานทำให้ผู้เช่าเหมาลำดึงดูดนายจ้างที่มีศักยภาพ ผู้ให้บริการเช่าเหมาลำมักจะโดดเด่นเพราะเวลาวินัยและการอุทิศตนที่ใช้ในการสอบและกลายเป็นสมาชิก การได้รับการกำหนดจะยิ่งสำคัญยิ่งขึ้นเนื่องจากพนักงานมีการแข่งขันมากขึ้น

การเป็นสมาชิกของสถาบัน CFA ก็มาพร้อมกับผลประโยชน์ทางการเงิน เงินเดือนของสมาชิกอาจสูงกว่าเมื่อเทียบกับผู้ที่ไม่ได้รับตำแหน่ง

สถาบัน CFA คืออะไร?

CFA Institute เป็นองค์กรมืออาชีพที่ไม่แสวงหาผลกำไรระดับโลกที่มีผู้เช่าเหมาลำมากกว่า 170,000 คนผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอและผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินอื่น ๆ ในตลาดโลกที่แตกต่างกันมากกว่า 160 แห่งภารกิจที่ระบุไว้ของสถาบันคือการส่งเสริมและพัฒนามาตรฐานการศึกษาจริยธรรมและวิชาชีพในระดับสูงในอุตสาหกรรมการลงทุน

สังคมสมาชิก CFA พบได้ทั่วโลก สถานที่ที่มีสมาชิกส่วนใหญ่รวมถึง:

• สหราชอาณาจักร
• นิวยอร์ก
• โตรอนโต
• ฮ่องกง
• บอสตัน

การสอบ CFA

คนส่วนใหญ่ที่กำลังพิจารณาการกำหนด CFA มักจะกังวลเกี่ยวกับสิ่งหนึ่ง: การสอบ พวกเขาแบ่งออกเป็นสามระดับและถูกถ่ายผ่านคอมพิวเตอร์

ระดับ iดำเนินการสี่ครั้งต่อปีในเดือนกุมภาพันธ์พฤษภาคมสิงหาคมและพฤศจิกายน มันทดสอบความรู้ของผู้สมัครเกี่ยวกับทฤษฎีการลงทุนจริยธรรมการบัญชีการเงินและการจัดการพอร์ตโฟลิโอ

ระดับ IIและระดับ IIIการสอบจะจัดขึ้นสามครั้งและปีละสองครั้งตามลำดับ พวกเขาสลับกันระหว่างสี่เดือนเดียวกันของปีกับการสอบระดับที่ฉัน

สิ่งเหล่านี้ไม่ใช่การทดสอบที่ง่าย สถาบัน CFA ประมาณการว่าต้องเรียนมากกว่า 300 ชั่วโมงเพื่อผ่านการสอบแต่ละครั้งมืออาชีพที่พยายามศึกษาในขณะที่ยังคงทำงานในสาขาของพวกเขาอาจพบว่านี่เป็นงานที่น่ากลัว ผู้สมัครหลายคนพิจารณาการศึกษาที่เข้มข้นซึ่งจำเป็นต้องมีการศึกษาที่ดีกว่าบัณฑิตวิทยาลัยอย่างไรก็ตามเนื่องจากมุ่งเน้นไปที่การจัดการการลงทุนและการปฏิบัติทั้งหมด

อัตราการผ่าน CFA

หลักสูตรการศึกษานี้ก่อตั้งขึ้นในปี 2505 และได้รับการปรับปรุงอย่างต่อเนื่องเพื่อให้แน่ใจว่าหลักสูตรตรงตามความต้องการของอุตสาหกรรมการลงทุนทั่วโลก หลักสูตรระดับบัณฑิตศึกษานี้โดยทั่วไปจะมีการศึกษาหกเดือนก่อนวันสอบแต่ละวัน

อัตราการผ่านมีการเปลี่ยนแปลงในแต่ละปีนับตั้งแต่การสอบครั้งแรกได้รับในปี 1963 ตามที่สถาบันอัตราการผ่านคือ:

• ระดับ 1: 43% ในเดือนพฤศจิกายน 2567
• ระดับ II: 39% ในเดือนพฤศจิกายน 2567
• ระดับ III: 48% ในเดือนสิงหาคม 2567

น้อยกว่า 10% ของผู้สมัครผ่านการทดสอบทั้งสามครั้งในสามครั้งแรกดังนั้นจึงเป็นเรื่องสำคัญที่ผู้สมัครจะไม่ได้รับความท้อแท้

อาชีพ CFA

CFA Charterholders สามารถพบได้ในพื้นที่ต่าง ๆ ของอุตสาหกรรมบริการทางการเงิน แต่คนอื่น ๆ ทำงานให้กับรัฐบาลในกฎระเบียบและนโยบายสาธารณะ พวกเขามักจะแสวงหาอาชีพที่ บริษัท การลงทุนสถาบัน สมาชิก CFA สามารถพบได้ที่สถาบันที่ใหญ่ที่สุดในโลกบางแห่งรวมถึง Goldman Sachs, JP Morgan, Morgan Stanley และ UBS

การกำหนดและนักลงทุน CFA

นักลงทุนที่จัดการกับ CFA Charterholders สามารถตั้งสมมติฐานพื้นฐานได้ CFA มักจะมุ่งมั่นที่จะกลายเป็นงานฝีมือของพวกเขาดีขึ้นไม่ว่าจะเป็นการวิเคราะห์ความปลอดภัยหรือไม่การจัดการพอร์ตโฟลิโอหรือการรายงานทางธุรกิจ บุคคลนั้นได้ตกลงกันไว้นอกจากนี้เพื่อรักษาระดับความสมบูรณ์ที่สูงขึ้นโดยทำตามจรรยาบรรณและมาตรฐานการปฏิบัติงานของสถาบัน CFA

ผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนที่มีการกำหนด CFA ได้ใช้เวลาและความพยายามอย่างมากในการพัฒนาทักษะและความรู้ในนามของลูกค้า นี่จะเป็นความสะดวกสบายที่ดีที่สุดนักลงทุนโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากพวกเขาขึ้นอยู่กับคำแนะนำอย่างมืออาชีพในการจัดการเรื่องการเงินของพวกเขา

ข้อ จำกัด ของ CFA

มีความเชี่ยวชาญในการสอบ CFA เมื่อพูดถึงแนวคิดทางการเงินและตลาด แต่การกำหนด CFA ไม่ได้ทำให้ตัวเลือกหุ้นที่ดีกว่าหรือนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จมากขึ้นโดยอัตโนมัติการเก็บสต็อกเป็นทักษะการปฏิบัติที่ต้องพัฒนาผ่านประสบการณ์ ความรู้ที่ได้รับจากการศึกษาการสอบ CFA จะไม่เจ็บ แต่การรับรองเพียงอย่างเดียวจะไม่ทำให้ตลาด Maven ออกจากผู้เช่าเหมาลำทุกคน

อย่างไรก็ตามผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนที่รู้จักกันดีบางคนถือกฎบัตร CFA Gary Brinson และ Sir John Marks Templeton เป็นสองตัวอย่างที่มีชื่อเสียง

บรรทัดล่าง

การแต่งตั้ง CFA แยกแยะผู้เช่าเหมาลำจากผู้ปฏิบัติงานอื่น ๆ ในสายตาของมืออาชีพและนักลงทุน ผู้เช่าเหมาลำ CFA ที่ประสบความสำเร็จได้พิสูจน์ความสามารถของพวกเขาในการทดสอบอย่างเข้มงวดได้แสดงให้เห็นถึงความสามารถในการเรียนรู้และมีความมุ่งมั่นอย่างจริงจังในการดำเนินชีวิตอาชีพตามมาตรฐานจริยธรรมสูง