กองทุนที่ประหยัดภาษี: มันคืออะไรวิธีการทำงานตัวอย่าง

กองทุนประหยัดภาษีคืออะไร?

กองทุนที่ประหยัดภาษีคือกองทุนรวมมีโครงสร้างเพื่อลดความรับผิดทางภาษี- ในกองทุนที่ประหยัดภาษีโครงสร้างและการดำเนินงานของกองทุนได้รับการออกแบบมาเพื่อลดความรับผิดทางภาษีที่ผู้ถือหุ้นเผชิญ

กองทุนที่ประหยัดภาษีทำงานอย่างไร

เนื่องจากกองทุนที่ประหยัดภาษีมีความรับผิดทางภาษีต่ำพวกเขามักจะลงทุนที่ดีในการทำนอกต้องเก็บภาษีบัญชี. นี่เป็นเพราะมีภาษีจำนวนน้อยที่สุดที่จะรอการตัดบัญชีและพื้นที่ในบัญชีรอการตัดภาษีของนักลงทุนนั้นเหมาะสมกว่าสำหรับหลักทรัพย์ที่ต้องเสียภาษีที่สูงขึ้นเช่นเงินปันผล-จ่ายหุ้น

การลดความรับผิดทางภาษีของกองทุนทำได้สามวิธีหลัก:

1. โดยการซื้อการลงทุนปลอดภาษี (หรือภาษีต่ำ) เช่นพันธบัตรเทศบาล
2. รักษาผลประกอบการของกองทุนให้ต่ำโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากกองทุนลงทุนในสต็อก หุ้นที่ถือมานานกว่าหนึ่งปีจะถูกเก็บภาษีในอัตรากำไรระยะยาวที่ต่ำกว่าการทำธุรกรรมระยะสั้น
3. การหลีกเลี่ยงหรือ จำกัด สินทรัพย์ที่สร้างรายได้เช่นหุ้นจ่ายเงินปันผลซึ่งสร้างความรับผิดทางภาษีในการออกเงินปันผลแต่ละครั้ง

ในการพิจารณาว่าคุณจะประหยัดเงินในกองทุนประเภทนี้เท่าไหร่เมื่อเทียบกับกองทุนอื่น ๆ ให้ตรวจสอบบริการติดตามของ บริษัท การลงทุนและ/หรือกองทุนรวมสำหรับสถิติเกี่ยวกับค่าใช้จ่ายภาษีประวัติศาสตร์ของกองทุน

ตัวอย่างของกองทุนที่ประหยัดภาษี

กองทุนหุ้นที่มีประสิทธิภาพด้านภาษีของ T. Rowe แสวงหาผลตอบแทนที่สำคัญของหุ้นในขณะที่พยายามลดภาระภาษีระยะยาวโดยการลงทุนในหุ้นที่หลากหลาย-จากช่วงกลางและขนาดเล็ก ในระยะสั้นมันลงทุนใน บริษัท ที่กำลังเติบโตซึ่งทีมผู้บริหารสายผลิตภัณฑ์และงบดุล - ในมาตรการอื่น ๆ - เป็นหลุมที่ดีสำหรับโอกาสในอนาคตของพวกเขา

ในความพยายามที่จะได้รับผลตอบแทนหลังหักภาษีที่แข็งแกร่งกองทุนพยายามที่จะหลีกเลี่ยงการตระหนักถึงการกระจายเงินทุนโดย จำกัด ยอดขายของการถือครองที่มีอยู่และไม่หมุนจากภาคหนึ่งไปยังอีกภาคหนึ่งในความพยายามที่จะจับภาพระยะสั้นอย่างไรก็ตามผลกำไรที่ต้องเสียภาษีอาจได้รับการรับรู้เพื่อตอบสนองคำขอไถ่ถอนหรือเมื่อพวกเขาเชื่อว่าผลประโยชน์ของการดำเนินการรักษาความปลอดภัยมีค่ามากกว่าการพิจารณาภาษี ตามความเหมาะสมพวกเขาอาจพยายามใช้ขาดทุนจากการขายหลักทรัพย์ที่ปฏิเสธที่จะชดเชยผลกำไรในอนาคตที่อาจต้องเสียภาษี

กองทุน T. Rowe Tax Efficient Top 10 Holdings ณ เดือนธันวาคม 2021 คือ:

• ตัวอักษร
• Microsoft
• แอปเปิล
• Amazon.com
• Nvidia
• แพลตฟอร์มเมตา
• เทสลา
• วีซ่า
• UnitedHealth Group
• salesforce.com

การถือครอง 10 รายการเหล่านี้คิดเป็น 30.60% ของกองทุนทั้งหมด กองทุนมีผลตอบแทน 10 ปีต่อปี 18.04%