กองทุนดัชนีความเอียง

กองทุนดัชนีความเอียงของอัตราผลตอบแทนคืออะไร?

กองทุนดัชนีความเอียงอัตราผลตอบแทนเป็นประเภทของกองทุนที่ลงทุนในหุ้นหรือหลักทรัพย์ที่สะท้อนการถือครองของกดัชนีตลาดแต่มีน้ำหนักที่สูงขึ้นไปสู่การลงทุนที่ให้ผลตอบแทนสูงกว่า กองทุนดัชนีความเอียงของผลผลิตสามารถเป็นกองทุนรวมซึ่งเป็นตะกร้าหลักทรัพย์ที่เป็นจัดการอย่างแข็งขันโดยพอร์ตโฟลิโอหรือผู้จัดการกองทุน

กองทุนดัชนีความเอียงของผลผลิตยังสามารถเป็นได้กองทุนแลกเปลี่ยน(ETF) ซึ่งเป็นเพียงการทำดัชนีของหุ้น

ประเด็นสำคัญ

กองทุนดัชนีความเอียงอัตราผลตอบแทนลงทุนในหุ้นที่สะท้อนการถือครองของดัชนี แต่มีน้ำหนักที่สูงขึ้นต่อการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนสูง
กองทุนดัชนีความเอียงของผลผลิตช่วยเพิ่มผลผลิตของกองทุนดัชนีมาตรฐานโดยการถ่วงน้ำหนักการถือครองที่มีต่อหุ้นที่ให้ผลตอบแทนเงินปันผลที่สูงขึ้น
เนื่องจากกองทุนดัชนีความเอียงอัตราผลตอบแทนใช้ดัชนีมาตรฐานพื้นฐานกองทุนจึงมีความหลากหลายลดความเสี่ยงของการสูญเสียในขณะที่เพิ่มรายได้
กองทุนจะติดตามดัชนีพื้นฐานอย่างใกล้ชิด แต่จะไม่ตรงกับดัชนีเหมือนกัน
นักลงทุนที่พิจารณาการลงทุนในกองทุนที่มีผลตอบแทนควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าพวกเขาเข้าใจถึงผลกระทบทางภาษีและซื้อกองทุนในบัญชีที่ได้เปรียบที่สุด

กองทุนดัชนีเอียงผลผลิตทำงานอย่างไร

โดยทั่วไปกองทุนดัชนีจะมีหุ้นทั้งหมดของดัชนีหุ้นเฉพาะเช่นดัชนี 500 ของ Standard & Poor (S&P 500) นักลงทุนไม่สามารถซื้อดัชนีต่อ se ได้เนื่องจากเป็นเพียงกลไกการติดตามที่มีคอลเลกชันของหุ้นที่ออกแบบมาเพื่อให้นักลงทุนมีแนวโน้มโดยรวมสำหรับหุ้นเหล่านั้น

แต่นักลงทุนจะต้องซื้อกองทุนที่มีหุ้นทั้งหมดภายในดัชนี ตัวอย่างเช่นมีอีทีเอฟที่มีหุ้นทั้งหมด 500 หุ้นใน S&P 500 อย่างไรก็ตามหากนักลงทุนต้องการเป็นเจ้าของดัชนีในขณะที่ยังเพิ่มผลตอบแทนพวกเขาสามารถลงทุนใน Aกองทุนเอียง-

กองทุนที่เอียงมีหุ้นทั้งหมดของดัชนีมาตรฐาน แต่ได้รับการปรับปรุงด้วยการลงทุนที่เอียงกองทุนในทิศทางของกลยุทธ์การลงทุนเฉพาะหรือเป้าหมายทางการเงิน ตัวอย่างเช่นหุ้นจำนวนมากจ่ายเงินปันผลซึ่งมักจะเป็นการจ่ายเงินสดที่จ่ายให้กับนักลงทุนเป็นรางวัลสำหรับการเป็นเจ้าของหุ้น กองทุนที่เอียงอาจสะท้อนดัชนี แต่ยังมีหุ้นมากขึ้นของหุ้นที่จ่ายเงินปันผลสูง

การถ่วงน้ำหนักดัชนีความเอียงของอัตราผลตอบแทน

กองทุนดัชนีความเอียงอัตราผลตอบแทนช่วยเพิ่มรายได้ของกองทุนดัชนีมาตรฐานโดยการถ่วงน้ำหนักการถือครองที่มีต่อหุ้นที่จ่ายเงินปันผลที่สูงขึ้น กล่าวอีกนัยหนึ่งหุ้นที่จ่ายเงินปันผลที่น่าสนใจจะได้รับการถ่วงน้ำหนักที่มากขึ้นทำให้พวกเขาเป็นตัวแทนของพอร์ตการลงทุนของกองทุนมากกว่าที่พวกเขาจะอยู่ในดัชนีมาตรฐาน ผลตอบแทนของกองทุนคือ“ เอียง” เนื่องจากน้ำหนักที่หนักกว่าในทิศทางนั้น

ด้วยวิธีนี้กองทุนจะเอียงไปสู่การรับรายได้เงินปันผลที่สูงกว่าปกติในขณะที่ยังคงรักษากลยุทธ์การลงทุนโดยรวมของการเป็นเจ้าของดัชนีมาตรฐาน

ประโยชน์ของกองทุนดัชนีความเอียงอัตราผลตอบแทน

กองทุนดัชนีความเอียงอัตราผลตอบแทนช่วยให้กองทุนสามารถสามารถทำได้ดีกว่าผลตอบแทนจากกองทุนพื้นฐาน นอกจากนี้หุ้นที่จ่ายเงินปันผลจำนวนมากเป็น บริษัท ที่ได้รับการยอมรับเป็นอย่างดีเนื่องจากพวกเขาจำเป็นต้องสร้างกำไรที่สอดคล้องกันเพื่อให้ทันกับการจ่ายเงินปันผลรายไตรมาส

เป็นผลให้กองทุนที่เอียงไปสู่ บริษัท จ่ายเงินปันผลสามารถเพิ่มผลตอบแทนจากการลงทุนในกองทุนเนื่องจากมีน้ำหนักเกินกับ บริษัท ที่ทำกำไรได้มากขึ้น

เนื่องจากกลยุทธ์การลงทุนของกองทุนดัชนีความเอียงของอัตราผลตอบแทนใช้ดัชนีมาตรฐานพื้นฐานกองทุนจึงมีความหลากหลายซึ่งหมายความว่าดอลลาร์ที่ลงทุนจะกระจายไปทั่วหลาย บริษัท นี้การกระจายตัวลดความเสี่ยงของการสูญเสียหาก บริษัท บางแห่งภายในกองทุนตกอยู่ในปัญหาทางการเงิน บริษัท อื่น ๆ ที่เหลืออยู่สามารถทำได้ดีกว่าซึ่งบางส่วนชดเชยการลากกองทุนจากผู้ที่มีประสิทธิภาพต่ำ

เนื่องจากกองทุนจะเอียงไปสู่หุ้นที่จ่ายเงินปันผลกองทุนจึงสามารถดำเนินการต่อไปตามทิศทางของตลาดโดยรวมในขณะที่เพิ่มรายได้เงินปันผลที่มีความเสี่ยงเพิ่มขึ้นเล็กน้อย

ข้อเท็จจริง

หากกองทุนดัชนีความเอียงของอัตราผลตอบแทนมีการผสมผสานที่เหมาะสมของการลงทุนมันสามารถให้ผลตอบแทนที่เพิ่มขึ้นพร้อมกับความปลอดภัยที่มาพร้อมกับการลงทุนในกองทุนดัชนี

กองทุนดัชนีความเอียงและภาษี

โครงสร้างของกองทุนดัชนีความเอียงอัตราผลตอบแทนสามารถเสนอสิทธิประโยชน์ทางภาษีสำหรับนักลงทุนที่กำลังมองหาวิธีลดภาระภาษีที่เกี่ยวข้องกับการถือครอง การจ่ายเงินปันผลที่ออกให้แก่ผู้ถือหุ้นอาจอยู่ภายใต้การเก็บภาษีสองครั้ง- ซึ่งหมายความว่าพวกเขาจะต้องเสียภาษีหนึ่งครั้งในระดับองค์กรและจากนั้นอีกครั้งในระดับผู้ถือหุ้น ดังนั้นนักลงทุนจึงต้องจ่ายภาษีเงินได้เป็นสองเท่าในรายได้จำนวนเท่ากัน

ผู้เสนอโครงสร้างภาษีนี้มองว่าเป็นวิธีที่จะทำให้มั่นใจได้ว่าผู้มั่งคั่งจะจ่ายส่วนแบ่งที่เป็นธรรมและไม่สามารถรับผลกำไรจากการลงทุนได้โดยไม่ต้องจ่ายภาษีเพียงพอ ในทางกลับกันฝ่ายตรงข้ามยืนยันว่าการจัดเก็บภาษีสองระดับนี้ไม่ยุติธรรมและกำหนดค่าปรับเพิ่มเติมสำหรับนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จ

กลยุทธ์ที่พักอาศัยภาษี

เนื่องจากผลกระทบของการเก็บภาษีสองครั้งนักลงทุนบางคนยืนยันว่าตลาดจะต้องให้ความสำคัญกับราคาหุ้นของหุ้นที่ให้ผลตอบแทนสูงซึ่งมีส่วนลดให้กับหุ้นอื่น ๆ เพื่อให้ได้รับผลตอบแทนเพิ่มขึ้นจากหุ้นที่ให้ผลตอบแทนสูงเพื่อชดเชยผลกระทบด้านภาษีเชิงลบ ทฤษฎีคือนักลงทุนที่สามารถซื้อกองทุนดัชนีความเอียงของอัตราผลตอบแทนในกที่เก็บภาษีบัญชีการลงทุน - เช่นบัญชีเกษียณอายุ- อาจสามารถทำได้ดีกว่าดัชนีเนื่องจากพวกเขาได้รับผลประโยชน์การประเมินมูลค่าที่ควรจะเป็น แต่ได้รับการปกป้องจากภาษีจากเงินปันผลที่พวกเขาได้รับ

ข้อเท็จจริง

Roth IRAs ได้รับเงินทุนหลังหักภาษีซึ่งหมายความว่าการบริจาคไม่สามารถหักลดหย่อนภาษีได้ แต่เมื่อคุณเริ่มถอนเงินเงินเงินจะปลอดภาษี

กลยุทธ์นี้จะเป็นตัวเลือกที่ชาญฉลาดสำหรับนักลงทุนที่มีความซับซ้อนซึ่งเข้าใจรายละเอียดที่ซับซ้อนของโครงสร้างนี้คุ้นเคยกับกฎระเบียบด้านภาษีที่เกี่ยวข้องหรือมีที่ปรึกษาทางการเงินที่มีความรอบรู้ในรหัสภาษี

วิธีการลงทุนในกองทุนดัชนีความเอียง

นักลงทุนจะพบว่ากลยุทธ์ที่ได้รับประโยชน์จากภาษีของการถือกองทุนดัชนีความเอียงในบัญชีที่ถูกเก็บภาษีซึ่งหมายความว่าพวกเขาจะซื้อกองทุนประเภทนี้เป็นอีทีเอฟ นักลงทุนจะซื้ออีทีเอฟผ่านผู้ดูแลที่จัดการบัญชีที่ถูกเก็บภาษีเช่น Schwab, Fidelity หรืออาจจะเป็นผู้ให้คำปรึกษา-

จากจุดนั้นจะมีการซื้อความปลอดภัยและนักลงทุนทั้งหมดต้องทำคือปล่อยให้กลยุทธ์การจ่ายเงินปันผลพัฒนาในบัญชีของพวกเขา บัญชีที่ได้รับประโยชน์จากภาษีทั่วไปที่สามารถใช้กลยุทธ์นี้จะเป็นRoth Ira- นักลงทุนหลายคนจะเลือกซื้อเงินเหล่านี้ผ่านบัญชีนายหน้าซื้อขายแทนกองทุนโดยตรงเนื่องจากกองทุนดัชนีที่พวกเขาตั้งใจจะซื้อมักจะเป็นเพียงส่วนหนึ่งของพอร์ตโฟลิโอของพวกเขา การมีบัญชีนายหน้าช่วยให้มีความหลากหลายในการจัดซื้อมากขึ้นเมื่อเทียบกับการลงทุนกับกองทุนโดยตรงแม้ว่ามักจะมีค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมเช่นค่าคอมมิชชั่นการซื้อขาย

ROI ที่ดีสำหรับกองทุนดัชนีคืออะไร?

มีการพิจารณาด้านภาษีเมื่อใช้กองทุนดัชนีรวมถึงอัตราส่วนค่าใช้จ่ายซึ่งสามารถกินได้ที่กผลตอบแทนจากการลงทุน(ROI) กองทุนดัชนีไม่จำเป็นต้องส่งมอบผลตอบแทนสูงสุด แต่สิ่งนี้มาพร้อมกับประโยชน์ของการกระจายความเสี่ยง การกระจายความเสี่ยงช่วยลดความเสี่ยงบางแง่มุมและถือเป็นสิ่งจำเป็นในพอร์ตการลงทุนใด ๆ

คุณสามารถสูญเสียเงินทั้งหมดในกองทุนดัชนีได้หรือไม่?

แทบจะเป็นไปไม่ได้เลยที่จะสูญเสียเงินทั้งหมดของคุณในกองทุนดัชนี เพื่อให้สิ่งนี้เกิดขึ้นทุกหุ้นที่ประกอบด้วยกองทุนจะต้องไปเป็นศูนย์ ไม่เพียงแค่นี้ แต่เจ้าของกองทุนจะต้องประกาศล้มละลายและไม่สามารถขายสินทรัพย์ใด ๆ ของพวกเขาเพื่อชำระคืนผู้ถือกองทุน สถานการณ์เหล่านี้ไม่น่าจะเกิดขึ้น

ฉันจะได้รับเงินปันผลจากกองทุนดัชนีหรือไม่?

กองทุนดัชนีบางอย่างจ่ายเงินปันผลเนื่องจากกองทุนได้รับเงินปันผลจากหุ้นที่พวกเขาถือไว้ในกองทุน คนอื่น ๆ จะลงทุนเงินปันผลให้เป็นกองทุนของพวกเขาและแม้ว่านักลงทุนที่ถือหุ้นในกองทุนดัชนีจะไม่ได้รับเงินปันผลจริงการลงทุนใหม่จะเห็นได้ชัดในการแข็งค่าของราคาหุ้นของกองทุน

กองทุนอัตราเงินปันผลคืออะไร?

อันกองทุนอัตราเงินปันผลเป็นกองทุนที่ติดตามดัชนีของ บริษัท ที่มีประวัติของการจ่ายเงินปันผลสูงและสูงเป็นประจำ กองทุนเหล่านี้จะพยายามสะท้อนประสิทธิภาพของดัชนีพื้นฐาน นักลงทุนที่ชื่นชอบกลยุทธ์ที่ใช้เงินปันผลจะพึ่งพากองทุนเหล่านี้อย่างมากสำหรับหลักการสำคัญของพอร์ตการลงทุนของพวกเขา

บรรทัดล่าง

กองทุนดัชนีความเอียงของอัตราผลตอบแทนอาจเป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมสำหรับนักลงทุนในการติดตามดัชนีในขณะเดียวกันก็ทำตามเป้าหมายกลยุทธ์ตามเงินปันผล กองทุนประเภทนี้นำเสนอธรรมชาติที่ไม่ชอบความเสี่ยงที่มีอยู่ในการกระจายความเสี่ยงในขณะที่ให้ความสำคัญหรือเอียงไปยัง บริษัท ที่ผลิตเงินปันผลเป็นประจำ นักลงทุนที่ต้องการนำการเติบโตของเงินปันผลกลับคืนสู่พอร์ตโฟลิโอของพวกเขาเช่นกับกแผนการลงทุนเงินปันผล(หยด) ควรพิจารณากองทุนเอียงเพื่อบรรลุวัตถุประสงค์การลงทุนของพวกเขา