ค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงิน (AML) เริ่มต้นด้วยการบูรณาการและปรับใช้ระบบที่ดำเนินการตรวจสอบตัวตนและการตรวจสอบอื่น ๆ ในระหว่างการขึ้นเครื่องบินของลูกค้าและสิ้นสุดด้วยค่าปรับในกรณีที่ไม่ปฏิบัติตาม แต่กระบวนการในระหว่างนั้นอาจเป็นปัญหาล้านดอลลาร์โดยไม่มีเทคโนโลยีการคัดกรองที่เหมาะสมตามกรณีศึกษาที่นำเสนอในกโพสต์บล็อก
ลูกค้าหันไปสู่การเชื่อมโยงเพื่อช่วยให้โปรแกรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบของตนเสริมสร้างความเข้มแข็งหลังจากค้นพบว่ามันได้สะสมงานในมือของบุคคลที่ถูกเปิดเผยทางการเมือง 700,000 คน (PEP) การตรวจสอบ PEP จะดำเนินการเป็นส่วนหนึ่งของความขยันเนื่องจาก AML ในกรณีของการแจ้งเตือนการตรวจสอบด้วยตนเองจะถูกเรียกใช้
SOMURE อธิบายลูกค้าว่าเป็น“ แพลตฟอร์มการลงทุนชั้นนำ” และกล่าวว่าประเมินราคาของการล้างค้างไว้ที่การแจ้งเตือน PEP ที่ 1 ล้านดอลลาร์
ที่สำหรับธุรกิจบริการเงินในสหราชอาณาจักรในปีงบประมาณ 2565-2566 อยู่ที่ 1.9 ล้านดอลลาร์
“ มันเป็นความสมดุลที่ละเอียดอ่อน” หัวหน้าเจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบบอกเล่าสังคม- “ คุณจำเป็นต้องจับคนที่แท้จริงทุกครั้ง แต่คุณไม่สามารถผูกทีมทั้งหมดของคุณไล่ตามการติดตามผลบวกแต่ละครั้งการแจ้งเตือนแต่ละครั้งต้องใช้เวลาทรัพยากรและนักวิเคราะห์ที่มีทักษะในการตรวจสอบ”
ป้ายราคา $ 1 ล้านคำนวณจากการประมาณการที่ใช้เวลา 28,000 ชั่วโมงของแรงงานโดยที่ปรึกษาจ่าย $ 50 ต่อชั่วโมง (ซึ่งจริง ๆ แล้วออกไปที่ $ 1.4 ล้าน แต่อาจใช้ส่วนลดจำนวนมาก)
ด้วยเทคโนโลยีของ Socure บริษัท สามารถลดจำนวนชั่วโมงที่จำเป็นในการจ้างที่ปรึกษาเป็น 571 ที่ $ 50 ต่อชั่วโมงซึ่งเป็น $ 28,550 ที่จัดการได้มากขึ้น ส่วนที่เหลือเป็นผลบวกที่ผิดพลาดโดยการเชื่อมโยงเพื่อลดลง 99.76 เปอร์เซ็นต์
โซลูชันรายการนาฬิกาของ Socure ใช้เครือข่ายประสาทเพื่อระบุการเชื่อมต่อที่ระบบมรดกของลูกค้าพลาดไปตามโพสต์เช่นการสะกดการสะกดที่แตกต่างกันในชื่อของบุคคลเดียวกัน บริษัท ยังเล่าถึงการค้นพบตัวตนห้าตัวทั้งหมดที่ใช้ในสถาบันการเงินแห่งหนึ่งโดย PEP เดียวกัน
ซอฟต์แวร์นี้รวมถึงนโยบายการค้นหาแบบละเอียดรายการนาฬิกาเกณฑ์คะแนนและเกณฑ์การกรองและ Socure กล่าวว่าโมเดล AI ของมันเรียนรู้อย่างต่อเนื่องจากการคัดกรองที่ดำเนินการ
หัวข้อบทความ
----
