ปัญญาประดิษฐ์กำลังเปลี่ยนโฉมภูมิทัศน์ทางการเงินในปัจจุบันอย่างไร

ปัญญาประดิษฐ์กลายเป็นผู้พลิกโฉมครั้งใหญ่แห่งศตวรรษที่ 21 และเริ่มมีบทบาทสำคัญในภาคการเงิน ขณะนี้สถาบันหลายแห่งกำลังใช้เครื่องมือที่ขับเคลื่อนด้วย AI เพื่อพัฒนาให้ดีขึ้นการตัดสินใจให้กู้ยืม, ทำการซื้อขายอัตโนมัติ ปรับปรุงการบริการลูกค้า และปรับปรุงความปลอดภัย-

"เรากำลังผสานรวมเครื่องมือที่ใช้ประโยชน์จาก AI เพื่อทำให้กระบวนการข้อมูลส่วนใหญ่ของเราเป็นแบบอัตโนมัติ" แชร์เจย์ อาวิกดอร์, ประธานและซีอีโอของกลุ่มทุนความเร็ว- "ช่วยให้เราเข้าใจแนวโน้มข้อตกลงได้ดีขึ้น และระบุประสิทธิภาพของข้อตกลงที่คล้ายกันโดยอิงตามจุดข้อมูลที่เกี่ยวข้อง AI ยังช่วยให้เราสามารถอนุมัติข้อตกลงล่วงหน้าและกำหนดราคาที่คาดการณ์ไว้ เพื่อให้ทีมรับประกันของเราสามารถจัดลำดับความสำคัญของการตรวจสอบแบบเต็มขอบเขตได้ โดยรวมแล้ว มันช่วยให้เราเป็นหนึ่งในบริษัทที่เร็วที่สุดในพื้นที่ของเรา และเพิ่มความสามารถในการจัดหาเงินทุนอย่างที่ไม่เคยมีมาก่อน"

Velocity Capital Group เป็นแพลตฟอร์มการระดมทุนโดยตรงที่ตั้งอยู่ในเกรทเทอร์นิวยอร์ก ซึ่งให้ทุนแก่ธุรกิจขนาดเล็กทั่วประเทศ โดยให้บริการลูกค้ามากกว่า 15,000 รายนับตั้งแต่ก่อตั้งในปี 2561 Velocity Capital Group ภายใต้การนำของ Avigdor กำลังกำหนดเทรนด์ใหม่ในอุตสาหกรรมด้วยการผสมผสานการเงินเข้ากับเทคโนโลยีผ่านระบบอัตโนมัติ จึงช่วยให้กระบวนการที่รวดเร็วและราบรื่นยิ่งขึ้นสำหรับผู้ค้าและนายหน้าที่ให้บริการ

“AI สัญญาว่าจะเพิ่มทั้งความเร็วและความแม่นยำในภาคการเงิน” Avigdor กล่าว "เรารู้สึกตื่นเต้นมากกับความสามารถของ AI ในการประมวลผลเกือบทั้งหมดของเราโดยอัตโนมัติ และด้วยการเขียนโปรแกรมที่เหมาะสม เพื่อคาดการณ์เหตุการณ์ต่างๆ ในกระบวนการระดมทุนของเรา"

การปรับปรุงความสัมพันธ์ระหว่างที่ปรึกษาและผู้ลงทุน

เมื่อพูดถึงการให้คำปรึกษาทางการเงิน AI กำลังนำแนวคิดของ "ที่ปรึกษาหุ่นยนต์" ไปสู่อีกระดับหนึ่ง นอกเหนือจากการเพิ่มขีดความสามารถของแชทบอทอัจฉริยะที่สามารถให้บริการแก่ลูกค้าได้โดยตรงแล้ว เครื่องมือ AI ยังถูกเรียกใช้เพื่อช่วยเหลือที่ปรึกษาที่เป็นมนุษย์อีกด้วย

"AI สามารถทำหน้าที่เป็นเครื่องมืออันทรงพลังสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน โดยวิเคราะห์จุดข้อมูลที่หลากหลายเพื่อให้ข้อมูลเชิงลึกประเภทต่างๆ ที่ช่วยให้ที่ปรึกษาสามารถให้บริการลูกค้าได้ดีขึ้น" กล่าวมิทเชลล์ มอร์ริสัน, CEO และผู้ก่อตั้งลูกตาการเงิน- "เราเรียกข้อมูลเชิงลึกอันมีค่าเหล่านั้นว่า 'การมองเห็นตอนกลางคืน' ที่ปรึกษาที่มีการมองเห็นตอนกลางคืนจะรู้ว่าลูกค้าคิดอะไรโดยไม่จำเป็นต้องสนทนาสด"

นวัตกรรมใหม่ของ Eyeballs Financialแอพลูกตาเป็นบริษัทแรกที่นำเสนอข้อมูลเชิงลึกที่สะดวก อัตโนมัติ และปลอดภัยเกี่ยวกับการลงทุนทางการเงิน โดยให้ข้อมูลล่าสุดที่ดึงมาจากทั้งที่ปรึกษาอัจฉริยะและปัญญาประดิษฐ์ที่เชื่อถือได้ เทคโนโลยีเบื้องหลังแอป Eyeballs เป็นสิทธิบัตรเดียวในสหรัฐฯ ที่มาพร้อม Remote Inquiry Questions (RIQs) ทำให้สามารถให้ข้อมูลล่าสุดเกี่ยวกับพอร์ตการลงทุนทางการเงินของผู้ใช้ และสื่อสารกับที่ปรึกษาได้ทันทีเกี่ยวกับคำถามหรือข้อกังวล

“เครื่องมือที่ขับเคลื่อนด้วย AI ยังช่วยลดปริมาณแท็กโทรศัพท์ที่เกิดขึ้นระหว่างที่ปรึกษาและลูกค้าของพวกเขา” มอร์ริสันกล่าว “หากแชทบอตที่ขับเคลื่อนด้วย AI สามารถตอบคำถามได้ ก็ไม่จำเป็นต้องประชุม นอกจากนี้ ที่ปรึกษายังสามารถรับข้อมูลเกี่ยวกับประเภทของคำถามที่ลูกค้าตั้งคำถามกับแชทบอต หากพวกเขาถามซ้ำ ๆ เกี่ยวกับอัตราตลาดเงิน ตัวอย่างเช่น สามารถส่งสัญญาณให้ที่ปรึกษาติดต่อกับลูกค้าในเรื่องนั้นได้ หากที่ปรึกษาเห็นลูกค้าสอบถามเกี่ยวกับหุ้นของ Apple เขาจะได้รับข้อมูลที่สามารถใช้เพื่อให้คำแนะนำที่ดีขึ้นได้"

ด้วยการอนุญาตให้ที่ปรึกษามีส่วนร่วมกับลูกค้ามากขึ้นโดยไม่ต้องทำงานมากขึ้น AI ยังสามารถช่วยเหลือในการปฏิบัติตามกฎระเบียบ โดยเฉพาะอย่างยิ่งที่เกี่ยวข้องกับกฎระเบียบด้านผลประโยชน์ที่ดีที่สุด (BI) ของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ เพื่อให้มั่นใจว่าคำแนะนำทางการเงินเป็นประโยชน์สูงสุดต่อลูกค้า SEC Regulation BI กำหนดให้ที่ปรึกษามีความสัมพันธ์อย่างต่อเนื่องกับลูกค้า ซึ่งช่วยให้เข้าใจความต้องการที่เปลี่ยนแปลงไปของลูกค้าได้ ตามที่อธิบายไว้ในล่าสุดกระดานข่าวเจ้าหน้าที่ ก.ล.ตตามกฎระเบียบ BI การพัฒนาโปรไฟล์การลงทุนสำหรับลูกค้าไม่ควรถือเป็น "แบบฝึกหัดที่ทำครั้งเดียวแล้วเสร็จ"

การป้องกันอคติที่ขับเคลื่อนด้วย AI

AI มีอคติซึ่งหมายถึงคำแนะนำที่ไม่เป็นธรรมหรือผลลัพธ์ที่ไม่ถูกต้องที่เกิดจากการฝึกโมเดล AI ด้วยข้อมูลที่ไม่ดีหรือไม่สมบูรณ์ได้กลายเป็นหนึ่งในหลักข้อกังวลเกี่ยวข้องกับการใช้ประโยชน์จาก AI ในกระบวนการตัดสินใจ เนื่องจากสถาบันการเงินพยายามที่จะใช้เครื่องมือที่ขับเคลื่อนด้วย AI เพื่อเป็นแนวทางในการตัดสินใจทางการเงิน การป้องกันการเลือกปฏิบัติที่อาจเป็นผลมาจากอคติของ AI ถือเป็นข้อกังวลหลัก

การตรวจสอบให้แน่ใจว่าตัวแทนที่เป็นมนุษย์จะตรวจสอบการตัดสินใจที่ขับเคลื่อนด้วย AI อยู่เสมอเป็นวิธีหนึ่งในการตรวจจับและป้องกันอคติ

“ AI ควรมีองค์ประกอบของมนุษย์อยู่เสมอ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อต้องตัดสินใจเกี่ยวกับการให้กู้ยืมหรือการระดมทุน” Avigdor กล่าว “สถาบันต่างๆ จะต้องพัฒนามาตรฐานเกี่ยวกับวิธีการทำงานของ AI และตรวจสอบประสิทธิภาพอย่างสม่ำเสมอเพื่อให้แน่ใจว่าเป็นไปตามมาตรฐานเหล่านั้น ตามหลักการแล้ว AI จะถูกใช้เพื่อลบ 99.9 เปอร์เซ็นต์ของงานคัดลอกและวางที่ซ้ำกัน และเพื่อดึงข้อมูลทั้งหมดที่จำเป็นเพื่อสร้าง อย่างไรก็ตาม ในตอนท้ายของกระบวนการนี้ เรามีตัวแทนที่เป็นมนุษย์เข้ามาตรวจสอบผลลัพธ์สุดท้ายและทำการตัดสินใจขั้นสุดท้าย

AI กำลังเปลี่ยนโฉมภูมิทัศน์ทางการเงินอย่างชัดเจน โดยนำเสนอโอกาสในการเพิ่มประสิทธิภาพและประสิทธิผลที่ดียิ่งขึ้น อย่างไรก็ตาม การควบคุมอำนาจนั้นทำให้สถาบันการเงินต้องพิจารณาอย่างรอบคอบว่าจะสามารถนำไปใช้ได้ที่ไหนและอย่างไรจึงจะดีที่สุด การทำความเข้าใจจุดแข็งและจุดอ่อนจะเป็นกุญแจสำคัญในการพัฒนากลยุทธ์การบูรณาการ AI ที่มีประสิทธิภาพ