第一次填写纳税申报表

第一次提交税款涉及第一次尝试时要获得很多规则，并且您可能不熟悉一些观点。它需要耐心和对细节的关注，但是当您对过程有基本的理解时，这确实并不那么困难。

在本指南中，那些第一次提交的人，或者那些以前做过并需要进一步的指导的人，将学习他们需要开始的一切，包括基本术语的含义和您需要的形式。

关键要点

您可能会欠政府的一部分收入和收入，这是通过美国税收制度实现的。
通常，您必须直到4月15日（2022年至2022年）才能以电子方式或邮件适当地提交税款。
美国国税局（IRS）提供五种申请状态，无论您选择哪一种，都会影响您的标准扣除额和其他规则。
您可以通过税收减免和扣除等税收减免，从而减少所欠的国税局的款项。
虽然您可以手工征收税款，但通常建议使用数字税软件或应用程序，并通过税务专业人员审查您的文书工作。

税基

美国税收制度归结为：您可能应欠政府的一部分收入和收入。所得税通常，您的雇主全年都会根据您的薪水来扣留每项薪水的薪水。某些因素可能会影响您所欠的多少，例如您的婚姻状况，所拥有的受抚养人数以及您有权要求的税收减免。

在准备纳税申报表之前，您无法确定您是否通过预扣付费过高或欠款。而且，如果您超额付费，您将获得退款。如果您付的不足，通常必须在4月15日的备案日期之前支付差额。 2022年，即您提交2021年纳税申报表的一年，正式的申请截止日期为4月18日，星期一。

如何开始提交税款

使用税收软件是准备纳税申报表的最简单方法之一。这些计划向您询问有关您的财务习惯和收入的一些问题，然后根据您的答案，这些计划将为您填写适当的表格。

这免费文件联盟是另一种选择，但仅限于合格的个人。美国国税局（IRS）与包括Taxact和Taxslayer在内的精选税务软件提供商合作，为2021年赚取73,000美元或以下的纳税人提供免费准备。

一些税收软件或提供商的收入限制较低和其他合格规则，但是您可以选择最适合您的税收限额。

笔记

一些软件还提供免费版本，例如TurboTax免费版和现金应用税（以前是信用业业税），但前提是您有非常简单的税收情况，并且收入限额也可能适用。如果您愿意准备自己的税款，美国国税局也提供免费文件填写表格，无论收入如何，都可以打印出来，用于提交回报，并通过邮件发送或通过邮件发送。

查看您的税收文件

一旦您决定如何提交税款，请收集您的W-2形式以及您在新年开始之后可能收到的任何其他税收文件，例如1099表格。

如果您从事一份工作，您将只有一个W-2。如果您有任何利息或股息收入，或者您是独立承包商，则可能有多个1099。每个金融机构都应向您发送1099，所有企业或实体在一年中为非雇员服务支付600美元以上的企业或实体。所有文书工作都应在2022年2月1日之前到达。

阅读W-2上的所有盒子。每个都标记。他们会告诉您您的整体收入，以及一年中通过预扣税额支付的税款。

笔记

这些文档是您返回的起点，无论您是手工提交的，还是使用软件以电子方式提交。

知道您的申请状态

美国国税局（IRS）提供五种申请状态，选择正确的申请状态很重要，因为它决定了您的标准扣除额并影响其他规则。

单身的：您从未结婚过，或者您在法律上与法院命令合法离婚或分离。
已婚共同提交：您已婚，您和您的配偶一起归档了一个联合返回。
已婚分别提交：您已婚，但您和您的配偶选择分别提交纳税申报表。
合格寡妇（ER）：您已婚，但您的配偶在过去两年中去世。您必须有一个受抚养的孩子才能获得此身份，并且只能在您的配偶去世的一年后两年使用它。
户主：使用此标签，您“被认为未婚”。您可能仍然在法律上与您的配偶结婚，但是在一年中的最后六个月中，您并没有一起生活。您还必须有一个与您同住的合格依赖者，并且必须支付一半以上在纳税年度维护房屋的费用。其他规则也适用。

笔记

有资格获得的规则户主合格的寡妇（ER）申请状态可能特别复杂，因此您可能需要与税务专业人士联系，以确保您在要求任何一个之前都有资格。

扣除和信用的影响

您不必为出现在您的框1中的所有收入缴税W-2形式，因为您有权索取至少一个税收减免。税收减免的形式减税和税收抵免。虽然税收减少减少了您必须缴税的总收入的一部分，但税收抵免直接从您欠下的IRS中减去。

年轻人最重要的税收优惠是那些影响的人学生贷款利息和大学教育支出和可以帮助您的信用保存以进行退休。其他常见的信用包括儿童税收抵免，其他受抚养人的信用，所得所得税信用额以及美国的机会信用，这是一种教育学分。

笔记

之前减税和工作法（TCJA）在2018年生效，您可以为自己，配偶和每个家属从应税收入中减去个人豁免。在2017年之后结束。

标准扣除

这标准扣除是IRS让您从收入中减去的指定金额，并且根据您的备案状况而有所不同。对于2021纳税年度，标准扣除如下：

单纳税人：$ 12,550
已婚夫妇分别提交：$ 12,550
已婚夫妇共同提交或合格寡妇（ER）：$ 25,100
家庭负责人：$ 18,800

这些扣除额每年都对通货膨胀进行索引，因此它们每年倾向于增加一点。单独的纳税人和已婚夫妇分别提交的已婚夫妇为$ 12,950，已婚夫妇共同提交和合格的寡妇（ER）$ 25,900，在2022年纳税年度为少校的卫生夫（ER）和19,400美元。

列出您的扣除额

您可以要求进行一次性标准扣除额，也可以逐项扣除反而。逐项涉及列出您一年四季支付的所有合格费用，并以单独的表格输入信息 - 计划a- 提交纳税申报表必须伴随。这是/或选择。您也不能要求标准扣除额和列出费用。

笔记

只有当您所有付费，合格费用的总数超过您的申请状态标准扣除额的金额时，才有意义。否则，您将以比您需要的收入更多的收入缴税。

一些纳税人被禁止要求标准扣除，因此必须逐项列出。如果您已婚，您和您的配偶将单独提交回报，您的配偶已经提交并逐项扣除了。然后，您必须自己回报做同样的事情。

IRS称，如果您是纳税年度期间的任何时间，您还必须列出您的非居民或双层外星人，但一些例外。

税收抵免如何工作

积分可以退还或不可退还，并且两者首先适用于您所欠的任何税款。不可退还的信贷可以减少或消除该金额。您可能会欠IRS $ 800，然后意识到您可以索取1,000美元的不可退还的信用。那将消除您的税收债务 - 您不会欠国税局的任何东西，但是国税局将保持剩余的200美元余额。

如果您能够要求退还的信贷，美国国税局将向您发送200美元。

了解税级

您的申请状态会影响您的税率。收入的不同部分有很多费率（或括号），而收入范围有所不同，具体取决于您的申请状态。您赚取的越多，税率百分比越高。

例如，在2021年，单个纳税人的最高税率为37％，收入超过523,600美元。单个申报人的收入率为10％，收入为9,950美元或更低。如果您共同提交文件，这些数字分别增加到628,300美元和19,900美元。

准备纳税申报表的提示

即使您选择使用税收准备软件，您也可能需要尝试完成纸上的回报。这将使您在纸上的计算是否与软件中的计算相匹配，这可能是一种学习体验。如前所述，美国国税局提供了您可以使用的表格为了帮助，他们是免费的。

考虑访问税务专业人士并且，当您完成填写回报时，让他们查看您的表格。提前预约，尤其是在接近税收期截止日期的情况下。让办公室知道您只希望有人在收到IRS之前审查您的申报表。许多税收办公室将免费或名义上的费用。