如何创建资金声明的来源和用途

您可能已经在列表中看到财务电子表格银行贷款需要，您想知道它是什么。该声明有时称为资金声明的来源和应用。一些银行要求此声明作为商业贷款的申请流程。

大型上市公司在其年度报告中包括资金声明的来源和用途，但即使是小型企业也可以找到来源并使用声明。这里讨论的工作表是一个简化的，略有不同的版本，您可以用来向贷方展示您需要多少启动融资以及您将贡献多少抵押品。

贷方喜欢来源并使用陈述，因为它是您的财务计划的一个很好的摘要，显示了您需要的钱来自何处以及将使用的资金。

资金声明的来源和用途

如您从标题，资金陈述的来源和使用的用途，您可以显示读者获得全局所需的信息：

资金的使用：用于业务创业的各种目的所需的资金，包括

• 开始数量的供应，设备和家具
• 购买建筑物和土地
• 租金存款的初始启动费用，保险的初始付款等。
• 其他营运资金需求

如果您的业务正在考虑扩展，则该声明的“使用”一部分将显示建立或改进您将需要，还有其他资本资产您需要购买。

资金来源：所有资金的钱将来自哪里。传统声明可能包括：

• 资产的销售
• 所有者捐款
• 股票的销售
• 现金收入

您可能会为计划的不同部分提供不同资金的混合。例如，您可能会自己贡献办公家具，获得购买主要设备的贷款，并获得营运资金的信用。

创建资金来源和用途的步骤

来源和使用文档的格式似乎向后落后：首先，描述了资金的使用，然后是来源，就好像您是与贷方交谈关于您的计划。

资金的使用

第一部分是“资金的用途”。启动资金和营运资金需求的总数是资金的总用途。

在本节中，为您的每个部分使用小计启动成本工作表：设施，设备和车辆，用品和广告以及其他创业成本。这些数字总数

在资金部分的使用中，包括

需要资本，用于建筑物，设备或车辆的投资

营运资本，您在建立业务时需要支付账单所需的钱。

当您创建用途陈述时，请考虑您的公司创建“盈利且可持续的”业务或项目所需的内容。这些物品的支付方式都无关紧要，只是需要它们。

资金来源

在资金部分的来源中，列出您启动的所有资金来源。它可能包括

• 投资您业务的股东的收入
• 您要寻求的贷款或从共同签名人那里的抵押品
• 其他个人资源，例如房屋中的权益，储蓄帐户或IRA（您不必兑现，只需愿意让银行付款，如果您不能支付贷款费用）。

最好包括一个详细的纸张来解释贡献的细节。

示例来源和资金语句的用途

这一说法不必复杂。它只是为了向贷方展示您需要多少融资，您所拥有的抵押品和所需的贷款金额。在某些情况下，您实际上可能不会将钱投入业务（例如，如果您有IRA）；您只是向银行展示，如果您在贷款上遇到麻烦，您该怎么办。

资金声明的来源和用途 - 业务创业
资金的使用		资金来源
设施成本	$ 120,000	业主抵押品：IRA	$ 50,000
设备和车辆	$ 325,000	所有者储蓄	$ 10,000
供应和广告	$ 49,500	房屋净值	$ 30,000
其他启动成本	$ 13,000	总抵押品	$ 90,000
启动总成本	$ 507,000	总计资助	$ 517,000
需要营运资金	$ 100,000
全部使用资金	$ 607,000	总资金来源	$ 607,000

使用部分始终首先显示，然后是资金来源。第一部分的资金总用途与您提供的总抵押品之间的差额等于所需的融资额。来源总计必须匹配总数。

创建您的资金来源和用途

当您致力于整理此声明时，您可能希望创造性地找到更多资金来源。例如，您可以做一个众包运动（例如Kickstarter）对于新产品或找到SBA贷款保证帮助您获得该贷款。

不要忘记将这些资金来源的成本包括在您对资金部分的使用中。

在准备资金部分的用途时，请尽可能准确和完整。毫无疑问地没有得到答复。贷方不喜欢惊喜。