如何在房地产中找到您的投资回报率（ROI）

成本方法和自付方法是计算投资回报率的两种重要方法（ROI），衡量您在房地产投资中获得了多少钱或利润，占其总成本的百分比。

关键要点

投资回报率（ROI）衡量您在投资上赚取的利润（或可以卖出）。
ROI是通过比较您在物业上投资的金额（包括初始购买价格加上其他成本）与当前价值进行比较来计算的。
在房地产投资上计算ROI的两种常见方法是成本方法和自付方法。

有两种用于计算ROI的主要方法：成本方法和自付方法。以下是每种方法的简化示例。请注意，这两个示例都没有说明您的财产可能产生的任何租金收入或任何正在进行的费用，例如财产税。

成本方法

成本方法通过将财产的投资收益除以该物业的初始成本来计算ROI。

例如，假设您以100,000美元的所有现金购买了一家物业。经过维修和改进（额外花费50,000美元），该物业的价值为20万美元。

这使您在物业中获得50,000美元的收益（即，市场价值100,00美元的收益减去花费$ 50,000的费用）。

要使用成本方法，将收益除以与购买，维修和康复有关的所有成本。

在这种情况下，您的投资回报率是：

$ 50,000÷$ 150,000 = 0.33，或33％。

自付方法

许多房地产投资者首选自付方法，因为它会导致ROI较高。它使房屋的当前权益除以当前的市场价值。请注意，这与上述计算不同的是，成本方法将投资收益（不是权益）除以初始总成本（不是市场价值）。

使用上面的示例中的数字，假设您以相同的价格购买了相同的财产，但是这次，您通过贷款和一个首付20,000美元。

您的自付费用为20,000美元，加上50,000美元的维修和康复费用，总计70,000美元。由于该物业的价值为20万美元，您的股权头寸或潜在利润为$ 130,000。

在这种情况下，您的投资回报率是：

$ 130,000÷$ 200,000 = 0.65，或65％。

这几乎是第一个示例的投资回报率的两倍。当然，差异归因于贷款：杠杆作用作为增加ROI的一种手段。

房地产投资者的良好投资回报是什么？

一位投资者认为“良好” ROI可能是另一个投资人可能无法接受的。房地产良好的投资回报率会因风险承受能力而异，您愿意承担的风险越多，您可能期望的ROI越高。相反，规避风险的投资者可能会很乐意为较低的ROI而定，以换取更多的确定性。

但是，总的来说，为了使房地产投资值得，许多投资者的目标是与主要股票市场指数（例如标普500。从历史上看，标准普尔500指数的平均年收益约为10％。

当然，您不必购买实体财产即可投资房地产。房地产投资信托（房地产投资信托基金）像交易所中的股票一样的贸易，它们可以提供多元化，而无需拥有和管理任何财产。通常，房地产投资信托回报率比实体财产更波动（毕竟它们是在交易所交易的）。股权房地产投资信托基金截至2024年3月31日的期间，五年和10年的复合年收益分别为3.45％和6.59％，这是由FTSE Nareit All Equity REITS指数衡量的。您还可以通过专门研究它们的共同基金来投资REIT。

可以减少您投资回报的成本

为了实现实际现金利润的投资回报率，您必须出售该物业。通常，财产不会在其上出售市场价值，如果这是您基于计算的数字，这将降低您的预期ROI。

此外，还有与销售房地产有关的成本，例如维修，绘画和美化环境。也应加入广告的成本，以及评估费用和委员会到任何房地产经纪人或涉及的经纪人。而且，当然，如果对财产有抵押贷款，则必须还清。

出售该物业时，投资房地产如何征税？

当您出售投资财产时，您对自己的任何利润调整成本基础被认为是出于税收目的的资本收益。如果您持有该财产一年或以上，将在资本收益利率。如果您将其持有不到一年的时间，它将被征税为普通收入，这通常意味着更高的税率，具体取决于您的其他收入。

房地产投资信托（REIT）的收入如何征税？

房地产投资信托或房地产投资信托基金可以以三种形式向投资者支付收入：股息，这些股息应与普通收入相同的税率；资本收益分配，这些税率通常以较低的资本收益税率；和资本回报，不应纳税。

租金所得税如何征税？

如果您拥有自己拥有的财产的租金收入，则必须在提交一年的税款时报告该收入，通常是按IRS计划。您还可以减去相关费用以获得当年该物业的总收入或损失。损失可扣除到某些限制。

底线

计算您的投资回报率是确定您对房地产投资赚取多少利润（如果有）的一种方式。您还可以使用它将房地产收益与其他潜在投资（例如股票）进行比较。以插图的目的简化了上面的示例，并且取决于您从房地产投资中获得的所有费用以及您从房地产投资中获得的任何潜在现金流，获得准确的投资回报率可能会更加复杂。尤其是出于税收目的，您很可能会咨询熟悉规则适用于房地产的会计师或其他税务专家。