5个重要的问题顾问应询问新客户

财务顾问与客户之间的关系非常微妙。应对客户的财务未来是顾问的巨大责任。您如何与最初的客户联系以及您提出的问题可能意味着富有成果的长期关系与失去的客户。

“财务顾问应要求的最关键的问题是了解其客户的财务状况和目标。”Bridget V. Grimes，加利福尼亚州科罗纳多的财富选择的创始人，一家专注于执行和职业女性的公司。我们交谈的Grimes和其他顾问倾向于提出开放式问题，以使他们的客户更全面地开放有关其财务，目标和价值观。在进行特定投资之前，这很重要风险承受能力格莱姆斯说，，需求和目标。

但是，您可能会发现在前进时获得更具体问题的答案很有帮助。以下是创建一个信任的五个关键问题财务顾问- 天赋的关系。这些将向您展示您要理解的客户，并帮助创建一个平台以建立透明关系。通过从右脚开始，可以最大程度地减少未来分歧。这些问题分为三大类：关系，风险和财富积累。

关键要点

成功的财务顾问了解，他们的业务不仅仅是提出市场建议。
了解您的客户并了解他们的财务目标意味着建立和维护融洽的关系，并了解他们的希望和担忧。
这也意味着评估他们承担风险并建立成功目标的能力和意愿。
在这里，我们提出了一些至关重要的问题，向您的客户询问人际关系，风险和积累。

关系问题

1。您最大的钱是什么，我们可以一起做什么？

这可能是与客户一起探索的最重要问题之一。作为顾问，您是一个解决问题的人，您需要从一开始就了解您的期望。这也是建立融洽关系并向客户展示您站在他们身边并想改善生活的好方法。

在下面，您可以探索不同年龄段的财务技能说，当Investopedia询问时，他们最想学习。

2。损失多少会让您对我失去信心？

这个问题有两个目的。首先，它为投资现实奠定了基础，即金融资产上升和下降 - 不管顾问的才华。它还为向客户提供有关投资市场的投资提供了一个起点。其次，对这个问题的回答可以为将来提出，因此，如果客户在5％的市场下降后的恐慌，您可以在平静下来疲惫不堪的同时重新审视对这个最初问题的反应。

风险问题

3。投资组合中损失的百分比会导致您晚上失眠？

财务专业人士通常衡量风险在波动方面。投资者和金融专业人员都需要了解投资者在试图做不明智的事情之前可以忍受的风险，例如在底部出售或倾倒所有基于股票的共同基金。

4。如果您的共同基金下跌10％而您没有出售，或者您出售了基金股票，而它们之后增长了10％，您会感到更糟吗？

行为金融理论通常认为，投资者比收益的积极性更为严重地感到损失的消极情绪。评估人们看着投资的价值或错过实现收益的机会的感觉，可以洞悉投资者的风险承受能力。要获取一些现实生活数据，您可能需要跟进并询问此之前是否发生了。

了解客户的风险承受能力也可以帮助顾问和客户确定整体投资组合资产分配。越来越大的投资者倾向于赞成对债券和固定资产类别的分配，以及较低的波动性股票份额和较低的份额股票基金。

目标问题

5。您如何衡量投资组合的成功？

投资时，您将获得客户投资组合中收益的基准。例如，如果客户有60％的股票和40％的债券，则可能会根据比例的回报来衡量投资组合收益标普500还有一个彭博债券指数。

假设客户的回应是说他们预计年收益10％。在这种情况下，顾问必须教育他们有关历史市场回报的知识，以避免出现问题。

财务顾问应该如何了解他们的客户？

财务顾问应专注于三种关键类型的问题，向客户询问与顾问的过去经历，他们的生活方式以及他们的退休和财务目标。

财务顾问如何与客户开会更好？

举行生产性财务顾问会议意味着在个人层面上与客户建立联系并尊重他们的时间。更好的会议的其他技巧包括参与，不问主要问题，并将行业行话保持在最低限度。

财务顾问应提出什么样的问题？

通常，为财务顾问提出的最佳问题类型是开放式的。也就是说，他们没有“是”或“否”答案。示例包括：您未来期望什么重大的生活变化？您最大的财务问题是什么？

底线

从一开始就建立了长期的财务顾问 - 客户关系。通过提出正确的问题，专心地聆听答案并建立信任的氛围，双方都更有可能满足。通过以自然和真实的方式进行交流，与客户建立人类的联系至关重要。通过询问有关他们在金钱的经历，对这种关系的希望以及他们的整体财务目标的特定问题，您可以鼓励客户以整个工作中必要的方式开放。