避免自雇税收罚款的7种方法

自雇人士必须季度制作估计税款，因为没有像员工那样从收入中自动扣除税款。由于自雇收入从每月的月份中可能会显着波动，因此确定每个季度支付的确切金额可能会具有挑战性。支付过多会使您的财务疲劳，而支付太少可能会导致大量税收法案，并且罚款罚款在年底。

下面的七个提示将帮助您准确计算季度税款，以确保您履行税收义务，而不会过度扩张预算或面临罚款。

1。基于去年的收入基于您的付款

为了避免罚款，如果您也是自雇人士，则必须与上一年的税款一样多。你可以找到总税您支付了去年的纳税申报表。只需将去年的总税收总额除以四，然后在美国国税局的季度截止日期付款：4月15日，6月15日，9月15日，9月15日和次年的1月15日。

如果您今年与去年的税款相匹配并且您的税款更高，则只需要在税务时间支付差额，而不会产生税款罚款。

例如，如果您去年缴纳了4,000美元的税款，今年缴纳了4季度的1,000美元，但发现您的年度总税为5,500美元，则可以在纳税时间支付额外的1,500美元，而无需罚款。

你应该注意，如果没有税收责任在上一年中，您不会因今年没有估计付款而面临罚款。但是，尽管不是强制性的，但您可以在这一年中付款以避免大型税单。

2。第一年获得建议

在第一年自谋职业，请考虑与经验丰富的自雇专业人士或经验丰富的税务顾问进行咨询。企业主经常在初始启动期间有效地处理会计和长期税收计划。专业的指导可以帮助您准确确定季度税款，确定可扣除费用，并熟悉纳税申请流程。

3。使用单独的帐户进行业务费用

开设单独的银行和信用卡帐户业务费用可以简化您的财务管理，并使估计季度税更容易。

这些专门的帐户创建了您的业务费用的清晰记录，以便在纳税时轻松参考。当您纳税时，这比通过一堆纸收据涉水要简单得多，如果出现有关费用的问题，请重新检查要容易得多。

此外，将您的帐户分开可以帮助建立您的企业的信用记录，而不是您的个人信用。以您的业务名称设置帐户有助于巩固其作为具有信用记录的独立实体的身份。

4。保持收入的统计

如果您不定期监控收入并根据需要调整估计的税款，则明年四月可能会面临出乎意料的高税单。在每个季度结束时计算您的收入，以决定是否需要调整季度付款。使用专门的支票帐户，用于您的业务存款，您可以通过快速检查在线银行记录来轻松保持运行。

5。使用IRS 1040-ES工作表

如果您的收入逐年显着波动，请使用IRS表格1040-ES工作表来准确估算您的季度税款。该工作表可帮助您计算预期的税收责任，并包含各种扣除您可能有资格获得。

您应该在每个季度填写IRS表格1040-ES工作表，尤其是在收入显着变化时。这种调整对于具有波动收益的企业至关重要，以确保估计的税款准确反映您的财务状况，从而帮助您避免4月份出乎意料的大型税单。

6。始终高估，至少一点

如果您低估了应付税款，税收罚款可能会很高。通常，从季度付款的到期日计算，直到支付付款。利息还从每次付款的到期日起任何不足的税款收取，直到完全付款为止。

美国国税局根据联邦短期设定了个别纳税人的利率联邦资金利率加上每个季度的三个百分点。因此，如果您在纳税年度的第一季度支付，那么您可能会遭受与第三季度支付不同的罚款。

如果您不确定每个季度要支付多少费用，请稍微高估您的税款。从长远来看，您不会损失任何钱。您只是将其作为退税。

7。将IRS税收帮助线放在速度拨号上

美国国税局的免费热线索林是回答任何问题的最佳来源。单个纳税人的数字为800-829-1040。

除非您雇用税务顾问为了应付税收，您实际上是自己的会计部门。如果您不是会计师，那么您可能会有疑问，尤其是在自营职业的第一年。

底线

如果您是自雇人士，则至关重要的是要准确计算和支付估计税款，以避免罚款少罚。如果您遵循上述提示以计算季度估计税款，则可以在保留预算范围内降低罚款和利息的风险。为了根据您的特定税收环境量身定制指南，请始终咨询税务顾问。