洗钱如何影响企业？

洗钱是一个数十亿美元的行业，通过使诚实企业在市场上竞争的困难来影响合法的商业利益，因为洗钱者通常以低于市场价值提供产品或服务。如果金融机构或企业也受政府的监管，则洗钱或未能将合理的反洗牌政策制定到位，可能会导致撤销商业宪章或政府许可证。

与洗钱的人，国家或实体相关联的企业也面临罚款的可能性。 Ing，苏格兰皇家银行，巴克莱和劳埃德银行集团都是因参与与伊朗，利比亚和苏丹等国家 /地区洗钱活动相关的交易而被罚款的机构。

洗钱是一种犯罪，被定义为产生幻想的过程，即从实际犯罪的严重犯罪中获得的大量金钱实际上起源于合法来源。洗钱通常是通过毒品贩运或恐怖活动等罪行进行的。据估计，每年被洗钱超过8000亿美元。

国际银行汇丰银行还因未能放置适当的方式而被罚款反洗钱措施（AML）到位。根据联合州联邦政府的说法，汇丰银行几乎没有或根本没有对其墨西哥部门进行交易的监督，其中包括向涉及汇丰银行从墨西哥的墨西哥单位到美国的大量现金转移的各种毒品卡特尔提供洗钱服务。这包括巨大的未经审查帐户的积压和汇丰银行未能归档的积压可疑活动报告（SARS）。

在对汇丰银行进行了长达一年的调查之后，联邦政府表示该机构未遵守美国银行法，因此使美国遭受了墨西哥毒品货币，可疑的旅行者的支票和承担者共享公司。

汇丰等公司受到几个寻求防止洗钱的联邦法律。其中包括《银行保密法》，《与敌人法》的交易和《爱国者法》第三章，称为“ 2001年的国际洗钱和金融反恐法”。

Title III试图防止涉嫌恐怖主义，恐怖主义融资和洗钱的各方对美国金融体系的剥削。该法律规定了严格的簿记要求，还授权美国财政部长制定法规，鼓励金融机构之间更好的沟通，以使洗钱者更难隐藏其身份。如果两个实体都没有将足够的反洗钱程序进行适当的历史，那么财政部还可以阻止两个银行机构的合并。

经认证的反洗钱专家协会（ACAMS）为反洗牌专业人士提供认证经认证的反洗钱专家（凸轮）。获得CAMS认证的要求包括基于教育，工作经验和通过CAMS考试获得40个合格学分。获得CAMS认证的专业人员可以担任经纪合规经理，银行保密ACT官员，金融情报部门经理，监视分析师和金融犯罪调查分析师。