特许生活承销商（CLU）：意思，资格

特许生活承销商（CLU）是希望专门研究的个人的专业名称人寿保险和房地产规划。

特许生活承销商（CLU）被广泛认为是人寿保险专业人士和保险计划的黄金标准。持有人认证的财务计划师（CFP）名称通常会将CLU添加到其证书中，以证明其他主题专业知识。个人必须通过一系列课程和考试才能接收指定。

了解特许生活承销商（CLUS）

CLU指定是金融服务中最古老，最受尊敬的证书之一，其历史可以追溯到1920年代后期。它代表着对各种个人风险管理和人寿保险计划问题的彻底理解。该计划还强调道德，专业精神和深入的知识，在人寿保险，业务计划和房地产规划。在这些领域拥有额外的保险特定知识可以使Clu持有人比其他领域具有竞争优势财务规划师那是通才。

根据赋予CLU​​名称的美国金融服务学院的说法，持有CLU名称的金融专业人士可以增加自己的收入能力，因为他们具有帮助客户的专业技能。该计划教授个人和企业的许多方面财务计划：

• 如何通过分析客户的财务生活，确定生活和健康保险需求以及个人财产和责任风险来设定和实现财务目标。
• 通过人寿保险和年金产品实现更大财务安全的方法。
• 如何通过战略组织和预防计划来管理成功的企业。
• 提高房地产价值，节省现有资产并提供财务安全的方法退休。

完成特许生活承销商后，财务计划师将在以下内容中精通：

• 确定适当的人寿保险
• 掌握保险的工作方式
• 轻松评估保险公司
• 建立选择保险公司的标准

CLU的资格

美国金融服务学院是一家经认可的非营利性教育机构，成立于1927年。通过中国高等教育委员会，它具有最高水平的教育认证（区域认证）。该学院拥有全职专家教职员工，是美国金融专业人士的主要教育者之一。

要赚取CLU，个人必须完成五门核心课程，加上三门选修课程，并通过八个100个问题，两个小时的考试。必需的课程标题包括保险计划的基本面，个人人寿保险，人寿保险法，房地产规划的基础和为企业主和专业人士计划。其他课程主题包括财务计划，健康保险，所得税，团体福利，投资以及退休计划。

一名特许生活承销商必须遵守美国金融服务学院的道德规范，其中包括以下专业承诺：

“鉴于我所服务的人的所有条件，我将尽一切努力确定和理解这项服务，在相同情况下，我会申请自己。”

此外，维持指定需要每两年进行30个小时的继续教育，并且可以通过美国学院董事会认证委员会删除该指定的不道德行为。